2025-04-1-136-001
劉某全票據(jù)詐騙案-票據(jù)詐騙罪中非法占有目的的審查判斷
關鍵詞 刑事 票據(jù)詐騙罪 非法占有目的 審查認定
基本案情
被告人劉某全欲申請銀行承兌匯票，但是其已因非法吸收公眾存款等原因背負巨額債務，其故意隱瞞已無歸還能力的事實，欲通過操控關聯(lián)公司簽訂虛假的《購銷合同》，虛構煤炭交易等事實由申請銀行承兌匯票。
2015年6月11日，被告人劉某全以其經(jīng)營管理的寧夏某寶燃料有限公司（以下簡稱某寶公司）的名義向某銀行股份有限公司金鳳支行（以下簡稱某銀行金鳳支行）申請辦理承兌匯票人民幣4000萬元（幣種下同),并提供了某寶公司與其關聯(lián)公司寧夏某全實業(yè)股份有限公司（以下簡稱某全公司）簽訂的《購銷合同》。其間，劉某全以從寧夏某煤業(yè)集團有限責任公司購進優(yōu)質(zhì)煤為由，與寧夏某房建筑工程有限公司（以下簡稱某房公司）的法定代表人馬某嶺協(xié)商由該公司為其辦理銀行承兌匯票提供擔保。6月29日，某寶公司與某銀行金鳳支行簽訂《商業(yè)匯票銀行承兌合同》《保證金質(zhì)押合同》，某銀行金鳳支行同意承兌商業(yè)匯票,某寶公司質(zhì)押保證金2500萬元。同日，某全公司、某房公司、計某莉分別與某銀行金鳳支行簽訂《保證合同》，為上述匯票敞口1500萬元提供連帶責任保證擔保。
7月1日，被告人劉某全使用向李某、吳某萍借得的款項繳納了2500萬元保證金。取得涉案9張銀行承兌匯票后，劉某全將票據(jù)交給李某 、吳某萍貼現(xiàn)。李某、吳某萍通過其他公司將涉案匯票貼現(xiàn)后，扣除借款本金及利息、貼現(xiàn)費用，將余款轉至劉某全指定的銀行賬戶。經(jīng)鑒定 ,涉案銀行承兌匯票粘單上“寧夏某煤業(yè)集團有限責任公司 財務專用章 ”系偽造。
另查明，自2009年至2015年7月30日，被告人劉某全以寧夏某典當有限公司的名義吸收公眾存款4.6858億元，到案發(fā)尚有1億余元未償還。
寧夏回族自治區(qū)銀川市中級人民法院于2020年10月27日作出（2020）寧01刑初24號刑事判決：一、被告人劉某全犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬元；犯非法吸收公眾存款罪 ,判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑十六年，并處罰金人民幣五十萬元；二、責令被告人劉某全向被害單位農(nóng)行某支行退賠違法所得1500萬元。宣判后，被告人劉某全提出上訴。寧夏回族自治區(qū)高級人民法院于2021年1月6作出（2020）寧刑終57號刑事裁定：駁回上訴，維持原判。
裁判理由
本案的爭議焦點為：被告人劉某全是否具有非法占有的目的。對此 ,應當綜合全案證據(jù)，特別是行為人是否具有歸還能力，以及獲取資金后的表現(xiàn)等進行準確判斷。
其一，在申請辦理4000萬元銀行承兌匯票時，被告人劉某全已因非法吸收公眾存款等原因背負巨額債務，但其故意隱瞞已無歸還能力的事實,通過操控關聯(lián)公司簽訂虛假《購銷合同》，虛構某寶公司向某全公司購買6萬噸、價值3360萬元煤炭的事實，同時，其還以某寶公司欲向寧夏某煤業(yè)集團有限責任公司購進總計20萬噸、價值1億余元的煤炭這兩項交易為由向銀行申請銀行承兌匯票。
其二，被告人劉某全不計成本，許以高息向吳某萍、李某二人借款交納銀行承兌匯票保證金2500萬元，且在借款時便允諾以承兌匯票貼現(xiàn)款償還借款。劉某全在取得涉案匯票后的次日便將匯票交由吳某萍、李某二人貼現(xiàn)。吳某萍、李某二人扣除借款本金、利息及帖現(xiàn)費用后，將余款轉至劉某全指定的賬戶，被劉某全用于歸還前期債務。
其三，隨后被告人劉某全攜妻逃往境外，一年后才返回國內(nèi)。其間，劉某全對案涉?zhèn)鶆瘴幢硎境鋈魏蝺斶€的意愿及行為。
綜上，被告人劉某全以非法占有為目的，明知沒有歸還能力，仍以其控制的公司名義簽發(fā)無資金保證的銀行承兌匯票，騙取銀行資金1500萬元 ,數(shù)額特別巨大，其行為已構成票據(jù)詐騙罪。劉文全在判決宣告以后,刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)其在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的 ,依法應予數(shù)罪并罰。
裁判要旨
對于票據(jù)詐騙刑事案件，認定行為人是否具有非法占有的目的，可以綜合全案情節(jié)，特別是行為人是否具有歸還能力、獲取資金后是否逃避返還等因素，作出準確認定。對于行為人明知沒有歸還能力而大量騙取資金且非法獲取資金后逃跑的，可以認定其具有非法占有的目的。
關聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第194條
一審：寧夏回族自治區(qū)銀川市中級人民法院（2020）寧01刑初24號刑事判決（2020年10月27日）
二審：寧夏回族自治區(qū)高級人民法院（2020）寧刑終57號刑事裁定
（2021年1月6日）
