張甲等人非法經(jīng)營(yíng)案-非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為中營(yíng)利目的的認(rèn)定
人民法院案例庫(kù) 入庫(kù)編號(hào)：2025-03-1-169-003
關(guān)鍵詞
刑事/非法經(jīng)營(yíng)罪/非法買(mǎi)賣(mài)外匯/營(yíng)利目的
基本案情
2019年，被告人張甲伙同被告人張乙，在未獲得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的情況，通過(guò)被告人盧某與肖某煥聯(lián)系，采取先由肖某煥支付人民幣至張甲提供的賬戶，后張乙利用其控制的境外公司美金賬戶將相應(yīng)美元支付至肖某煥指定供貨商的美元賬戶的方式，擅自在我國(guó)外匯指定交易場(chǎng)所外從事外匯和人民幣買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。2019年10月28日至2021年7月20日期間，張甲、張乙、盧某與肖某煥之間非法買(mǎi)賣(mài)外匯金額共計(jì)人民幣4000余萬(wàn)元。2021年7月，張甲伙同張乙采用上述同樣方式，與莫某明之間非法買(mǎi)賣(mài)外匯金額共計(jì)人民幣399萬(wàn)元。在上述交易中，張甲等人為他人用人民幣兌換美元，兌換匯率比中國(guó)銀行當(dāng)天匯率高出0.02，且相對(duì)固定。由于匯率波動(dòng)、手續(xù)費(fèi)或其他費(fèi)用對(duì)沖等因素，張甲等人最終有部分交易賬面美金系虧損，整體獲利約人民幣4萬(wàn)元。但依據(jù)兌換美金收益計(jì)算表，按照中國(guó)外匯交易中心匯率中間價(jià)計(jì)算，被告人通過(guò)上述經(jīng)營(yíng)模式整體上具有獲利可能（可獲利人民幣14萬(wàn)元）。
上海市松江區(qū)人民法院于2022年9月30日作出（2022）滬0117刑初245號(hào)刑事判決：一、被告人張甲犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。二、被告人張乙犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。三、被告人盧某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。宣判后，沒(méi)有上訴、抗訴，判決已生效。
裁判理由
非法經(jīng)營(yíng)罪中非法經(jīng)營(yíng)行為系以營(yíng)利為目的的非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，對(duì)非法買(mǎi)賣(mài)外匯經(jīng)營(yíng)行為的處罰，需要查證被告人有無(wú)“營(yíng)利目的”?！盃I(yíng)利目的”中的“營(yíng)利”不等同于“盈利”，只要行為人主觀上具有營(yíng)利目的、行為客觀上具有營(yíng)利可能，行為人是否實(shí)際獲利或獲利有無(wú)達(dá)到預(yù)期等并不影響非法經(jīng)營(yíng)行為本身的性質(zhì)。被告人張甲、張乙、盧某在買(mǎi)賣(mài)外匯過(guò)程中采用比交易當(dāng)日中國(guó)銀行交易匯率高0.02的相對(duì)固定的兌換比例進(jìn)行交易，在官方匯率波動(dòng)時(shí)，雖然其個(gè)別交易存在虧損，但在整體、長(zhǎng)期交易中仍有獲利能力，各被告人在匯率波動(dòng)較大時(shí)仍保持上述兌換比例，也系希望在單筆業(yè)務(wù)中讓利以擴(kuò)大客戶群體和提高客戶粘性，以便在后續(xù)經(jīng)營(yíng)中獲利，且根據(jù)其交易比例，按照中國(guó)外匯交易中心匯率中間價(jià)計(jì)算，被告人的經(jīng)營(yíng)模式確實(shí)具有營(yíng)利可能，各被告人客觀上是否獲利及獲利有無(wú)達(dá)到其預(yù)期并不影響營(yíng)利目的的認(rèn)定。綜上，應(yīng)認(rèn)定各被告人系以營(yíng)利為目的，違反國(guó)家規(guī)定，變相買(mǎi)賣(mài)外匯，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重的非法經(jīng)營(yíng)行為，三被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。根據(jù)張甲等人的犯罪事實(shí)和情節(jié)，依法作出如上判決。
裁判結(jié)果
上海市松江區(qū)人民法院于2022年9月30日作出（2022）滬0117刑初245號(hào)刑事判決：一、被告人張甲犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。二、被告人張乙犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。三、被告人盧某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。宣判后，沒(méi)有上訴、抗訴，判決已生效。
裁判要旨
以營(yíng)利為目的是非法經(jīng)營(yíng)罪的主觀要件之一。營(yíng)利目的意味著行為人有意圖通過(guò)非法經(jīng)營(yíng)獲取一定利益回報(bào)之目的，至于行為人是否在非法經(jīng)營(yíng)中最終獲利，以及營(yíng)利是否達(dá)到預(yù)期等，不影響主觀上營(yíng)利目的的認(rèn)定。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國(guó)刑法》第225條
一審：上海市松江區(qū)人民法院（2022）滬0117刑初245號(hào)刑事判決（2022年9月30日）
