發(fā)文機關中國人民銀行辦公廳
發(fā)文日期2016年04月22日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀辦發(fā)〔2016〕110號
施行日期2016年04月22日
效力級別部門規(guī)范性文件
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行；國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：
為配合推進“三證合一”登記制度改革，規(guī)范反洗錢工作要求，按照《國務院關于批轉發(fā)展改革委等部門法人和其他組織統(tǒng)一社會信用代碼制度建設總體方案的通知》（國發(fā)［2015］33號）、《國務院辦公廳關于加快推進“三證合一”登記制度改革的意見》（國辦發(fā)［2015］50號）文件精神，以及中國人民銀行公告（［2015］第35號），現(xiàn)就反洗錢工作有關事項通知如下：
一、 客戶有效身份證件和身份基本信息的核對、登記和留存是開展反洗錢工作的重要基礎。金融機構為法人和其他組織辦理業(yè)務或提供服務的，應當區(qū)分實行“三證合一”的企業(yè)和農民專業(yè)合作社（以下統(tǒng)稱企業(yè)），未納入“三證合一”的個體工商戶和機關、事業(yè)單位、社會團體等其他組織單位，勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作，確保客戶身份資料真實、完整和有效。
二、 企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照（含加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內使用的“一照一號”、“一照三號”營業(yè)執(zhí)照）辦理業(yè)務的，金融機構應當按照規(guī)定核對其新版營業(yè)執(zhí)照，留存新版營業(yè)執(zhí)照的復印件或影印件；持電子營業(yè)執(zhí)照的，已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機具的金融機構應當予以辦理，并留存電子營業(yè)執(zhí)照影印件。核對新版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登陸全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。
三、 企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務的，金融機構應當完整登記身份基本信息，包括“一照一碼”、“一照一號”或“一照三號”等信息。新版營業(yè)執(zhí)照包含有效期的，應當?shù)怯浻行谛畔?；未包含有效期的，應當以適當形式進行標識。業(yè)務關系存續(xù)期間，企業(yè)有效身份證件變更為新版營業(yè)執(zhí)照的，金融機構應當采取措施建立以組織機構代碼為基礎的新舊證碼的映射關系，確保新舊證照信息的關聯(lián)性和客戶交易信息的完整性。
四、 金融機構應當在相關業(yè)務系統(tǒng)中設置有效身份證件有效期到期提示功能。發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證中任一證照過期的，應當提示其到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。企業(yè)先前提交的有效身份證件已過有效期的，企業(yè)未在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業(yè)務。
五、 金融機構報送大額交易報告和可疑交易報告，如需填寫統(tǒng)一社會信用代碼，報告要素“客戶身份證件/證明文件類型”可選擇“其他”，注明證照類型，填寫相應的證照號碼。
六、 “三證合一”登記制度改革過渡期內，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證仍在有效期內的，金融機構仍應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2 號發(fā)布）等相關規(guī)定執(zhí)行。改革過渡期結束后，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證停止使用，金融機構應當提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內更換且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業(yè)務。
七、 金融機構應當采取切實措施，落實“三證合一”登記制度改革要求，修訂相關業(yè)務操作規(guī)程，升級完善相關業(yè)務系統(tǒng)。積極宣傳“三證合一”登記制度改革，引導企業(yè)按時更換新版營業(yè)執(zhí)照。
八、 非銀行支付機構、銀行卡清算機構、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務，以及從事匯兌業(yè)務、基金銷售業(yè)務的機構開展客戶身份識別、身份資料保存等工作參照適用本通知的有關規(guī)定。
九、 人民銀行各分支機構應當根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求，監(jiān)督指導金融機構按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況，請及時告知人民銀行反洗錢局。
請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區(qū)內各城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行、外資銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等金融機構和非銀行支付機構。
中國人民銀行辦公廳
2016年4月22日
