審理法院：銅陵市銅官區(qū)人民法院
案號：（2016）皖0705刑初192號
案件類型：刑事
案由：非法吸收公眾存款罪
裁判日期：2018-10-18
合議庭：王婧 胡濤
審理程序：1
本院查明
經(jīng)審理查明：2014年7月至2015年12月，以丁寧、丁甸、張敏等人（均另案處理）為首的鈺誠國際控股集團（以下簡稱鈺誠集團）通過集團開發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)A2P平臺—E租寶平臺，在全國范圍內(nèi)開展所謂“互聯(lián)網(wǎng)融資租賃”業(yè)務。期間，在丁寧等負責人和高管的組織、策劃和操縱下，鈺誠集團偽造大量虛假的融資租賃債權項目，以9%－14.6%不等的年化率在平臺上向社會公眾發(fā)售，并成立各級線下推廣子公司進行線下宣傳、推廣和銷售，實施非法集資活動。上海鈺申金融信息服務有限公司（以下簡稱上海鈺申公司）系鈺誠集團E租寶線下推廣公司之一。
2015年4月，上海鈺申公司銅陵分公司注冊成立（公司地址銅陵市淮河路匯金大廈十七層），被告人盛強擔任該分公司負責人。被告人盛強在明知上海鈺申及銅陵分公司未取得銷售理財產(chǎn)品的金融業(yè)務許可，以及所銷售E租寶產(chǎn)品的真實性及網(wǎng)絡借貸的合法性方面存在問題的情況下，仍然積極組織營銷團隊，通過在公共場所張貼廣告、懸掛條幅、分發(fā)傳單等方式，公開進行“E租寶”產(chǎn)品的廣告宣傳和推廣銷售活動，非法吸收公眾存款。截至2015年12月11日，上海鈺申銅陵分公司通過盛強等人對E租寶產(chǎn)品的推廣、宣傳等活動，共在銅陵地區(qū)吸納446人參與集資，吸收金額累計人民幣37,443,299.32元，未歸還金額共計人民幣36,160,210.46元。
上述吸收資金，均通過E租寶支付平臺經(jīng)上海鈺申公司輾轉(zhuǎn)進入鈺誠集團指定賬戶，被鈺誠集團用于歸還投資人的本息、支付人員工資、擴大成本投資等經(jīng)營開支，部分被丁寧、張敏等負責人或高管挪作他用或揮霍。
2015年12月11日，被告人盛強經(jīng)公安機關電話傳喚到案。當日公安機關在上海鈺申銅陵分公司查扣臺式電腦主機23臺。
上述事實，有公訴機關提交，并經(jīng)庭審質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證明：
（一）書證
1、受案登記表、立案決定書，證實案件來源及立案情況。
2、戶籍資料證實被告人盛強的基本身份信息。
3、到案經(jīng)過，證實2015年12月11日，被告人盛強經(jīng)公安機關電話傳喚到案。
4、扣押物品清單證實：公安機關扣押臺式電腦主機23臺，融資租賃債權轉(zhuǎn)讓合同227本。
5、上海鈺申公司及銅陵分公司營業(yè)執(zhí)照，證實盛強是銅陵分公司負責人，營業(yè)執(zhí)照載明不得從事金融許可業(yè)務等。
6、上海鈺申財富管理師基本培訓參考手冊，證實上海鈺申公司對員工培訓的內(nèi)容，包括運營方式、經(jīng)營項目、E租寶產(chǎn)品銷售話術等。
7、e租寶宣傳手冊、宣傳單等資料，證實鈺誠集團對E租寶系列產(chǎn)品低風險、有擔保、高利息等特點的宣傳情況。
8、債權轉(zhuǎn)讓咨詢合同及融資租賃債權轉(zhuǎn)讓合同，證實投資人與金易融（北京）網(wǎng)絡公司、上海鈺申公司、安徽鈺誠融資租賃公司簽訂的債權轉(zhuǎn)讓合同，合同載明投資金額、產(chǎn)品類型、期限及收益率等相關內(nèi)容。
9、上海鈺申銅陵分公司線下投資人員及金額統(tǒng)計表，證實公安機關對銅陵地區(qū)線下集資參與人申報投資及自報損失的資金統(tǒng)計情況。
10、金易融（北京）網(wǎng)絡科技公司、上海鈺申金融信息服務公司、安徽鈺誠融資租賃公司等單位立案決定書，證實鈺誠集團及下屬關聯(lián)公司已被立案追訴。
（二）集資參與人的陳述
集資參與人周良旺、吳海峰、許月琴等446人的陳述，證明他們通過上海鈺申公司銅陵分公司投資了“e租寶”理財產(chǎn)品的數(shù)額、已獲返利數(shù)額、損失數(shù)額等情況，是通過公司人員在公共場所散發(fā)的宣傳單、開展的展銷活動等宣傳到該公司投資的。
（三）證人證言
1、證人陳某1的證言證實：銅陵分公司負責人是盛強，公司由銷售部和后勤部兩大塊構成，銷售部經(jīng)理是胡某，下設兩個分部，一分部部長汪某、二分部部長沈某；職能部下設五部門：1、培訓部負責人陳某2，2、人事部負責人薛某，負責招聘、員工離職等。3、運營部負責人郭某，負責合同協(xié)議、網(wǎng)銀POS機等保管。4、策劃部（市場部），負責人馬明粟，負責市場活動等。5、其負責綜合管理部，從事稅務申報、報銷及日常報表等事務。職能部直接與上海鈺申蕪湖分公司對接，日常意見向盛強匯報。蕪湖是上海鈺申公司29區(qū)的總部，29區(qū)包括黃山、宣城、馬鞍山、安慶、銅陵、淮南、六安、蕪湖。銅陵分公司2015年4、5月在徽商銀行開設對公賬戶，為辦理賬戶，總公司還發(fā)了營業(yè)執(zhí)照復印件，但賬戶上沒有資金流動，每月稅務都是“零上報”，分公司沒繳納過稅款。該賬戶的開設盛強知情。并具體陳述了銅陵分公司的財務、資金流向情況。
2、證人胡某的證言證實：其為銷售部部長，主要負責“e租寶”線下銷售，對盛強負責并匯報?！癳租寶”共有e租穩(wěn)盈、e租財富、e租富享、e租富盈、e租年豐、e租年享等6種理財產(chǎn)品，預期年化收益率為9%-14.6%不等?！癳租寶”產(chǎn)品分線上和線下兩種購買方式，線上可通過網(wǎng)站、手機注冊會員后登陸購買；線下是投資人到公司進行POS機刷卡充值，與公司簽訂合同，再由公司理財師指導客戶在平臺上進行購買。銷售團隊以陌生拜訪和展頁銷售等方式，在公共場所宣傳推銷“e租寶”產(chǎn)品，吸收資金有3000-4000萬元，資金全部進入平臺，分公司無權支配。
證人沈某的證言與胡某的證言相印證。
3、證人郭某的證言證實：其任上海鈺申銅陵分公司運營部專員，具體負責業(yè)務數(shù)據(jù)的匯總、統(tǒng)計，再與蕪湖分公司主管下發(fā)的數(shù)據(jù)比對、核驗，同時負責POS機領取登記，保管銷售合同。至2015年12月，銅陵分公司業(yè)務總量8000多萬元，涉及1300余人，客戶贖回數(shù)額人事部比較清楚。
4、證人汪某的證言證實：其任上海鈺申銅陵分公司銷售一分部部長，其工作就是銷售“e租寶”系列理財產(chǎn)品，收入直接與銷售業(yè)績掛鉤。
5、證人薛某的證言證實：其系第一人力資源部專員，負責公司人事檔案、用工關系、工資、考勤，第二人力資源部專員陳某2負責員工的培訓。公司在職人員80多人，法人盛強，銷售部部長胡某，其他都是從社會上招聘的員工。其直接向盛強負責，上級主管單位是蕪湖分公司。員工工資收入由總公司統(tǒng)一發(fā)放。另盛強還直接管理池州兩個團隊。
6、證人陳某2的證言證實：其負責內(nèi)部會議組織安排、新員工培訓等?！癊租寶”產(chǎn)品是一款融資租賃的債權轉(zhuǎn)讓的投資性產(chǎn)品。分公司沒有財務，財務直接由總公司管理。
7、證人翟某的證言證實：其是上海鈺申公司二十九區(qū)域經(jīng)理，負責包括馬鞍山、銅陵、淮南、六安、安慶、黃山、蕪湖共七個城市的整體協(xié)調(diào)、運營管理。2015年3月其安排盛強、胡某籌建銅陵分公司，人員招聘由盛強他們具體負責并和總公司對接。上海鈺申公司主要推廣和銷售鈺誠集團“e租寶”理財產(chǎn)品。上海鈺申金融信息服務有限公司、金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司、安徽鈺誠融資租賃有限公司都屬于鈺誠集團的子公司，實際控制人都是丁寧。法律不允許金融信息服務咨詢中介公司接觸客戶資金、自設資金池，以及以任何虛假項目為誘餌吸收客戶資金，對“e租寶”客戶投資款為什么進入上海鈺申公司賬戶其解釋不清，其沒有去核實“e租寶”平臺上鈺誠租賃項目的真?zhèn)?，因為只有銷售他們才能拿到工資。
8、證人劉某（鈺誠集團人力資源高管）的證言證實：其負責鈺誠集團人員培訓工作，培訓內(nèi)容包括融資租賃、A2P等。各城市經(jīng)理級別以上人員均有豐富的金融知識，知道A2P正常經(jīng)營中，投資戶資金應該直接打到融資租賃項目上。一是培訓時候明確講過這些，二是他們主抓業(yè)務，而且都在一線，也都有金融從業(yè)經(jīng)驗。在培訓地推公司人員時禁止說“E租寶是理財產(chǎn)品”等話，因為他們不是專門的金融機構，不能做理財產(chǎn)品。地推公司是指包括上海鈺申公司等推廣銷售E租寶的公司。
9、證人許某（鈺誠集團業(yè)務部高管）的證言證實：E租寶融資租賃項目絕大多數(shù)是假的。鈺誠團隊及E租寶各階段業(yè)務人員都應該知道E租寶平臺上項目合同是假的，因為干我們這行的，都知道真正簽一個融資租賃項目的難度，絕不能像E租寶平臺上所顯示的那樣有這么多這么頻繁的項目，而且在我們集團這幾乎已經(jīng)是公開的秘密，只是大家誰都不明說而已。
10、證人雍某（鈺誠集團風控部總監(jiān)）的證言證實：E租寶平臺假項目占到95%以上，這些假項目是公司找李軍、楊劍等人買來的。目的就是為總公司融資。
11、證人楊某（上海鈺申公司董事長、負責人）的證言證實：上海鈺申公司隸屬鈺誠國際控股集團，主要對E租寶產(chǎn)品進行線下銷售，上海鈺申對資金沒有支配權。
12、證人張敏（金易融網(wǎng)絡公司董事長、負責人）的陳述證實：金易融公司隸屬鈺誠國際控股集團，主要負責線上E租寶產(chǎn)品的銷售，資金都匯入到鈺誠租賃公司，變相形成資金池，而且未經(jīng)政府審批，設備租賃項目存在虛假。
13、證人丁寧（鈺誠集團實際控制人）的證言證實:E租寶融資租賃項目對公眾銷售未經(jīng)有關部門批準，租賃債權項目也是虛假的，投資人的錢被挪作他用了。2014年7月26日至2015年4月，吸收資金轉(zhuǎn)入安徽鈺誠租賃公司賬戶，用后吸資金還已到期本息；2015年4月至案發(fā)，吸納資金轉(zhuǎn)入“E租寶”上公布的虛假融資租賃債權項目的空殼公司賬戶，再從空殼公司轉(zhuǎn)入鈺誠集團控制的個人賬戶，累計吸納資金700余億。E租寶采用A2P經(jīng)營模式，按正常流程，客戶投資錢應直接打到項目承租方。E租寶線下交易客戶投資通過POS機轉(zhuǎn)到地推公司賬戶，各地推公司負責人、區(qū)域總監(jiān)、城市經(jīng)理都有豐富的從業(yè)經(jīng)驗，應該知道客戶資金應直接打到項目企業(yè)。
（四）被告人的供述
被告人盛強的供述證實：2014年12月其入職鈺誠集團上海鈺申公司蕪湖分公司，2015年4月上海鈺申公司銅陵分公司籌建成立其擔任該公司負責人，地址位于銅陵市淮河路匯金大廈17層1705-1709室。公司分銷售部（營業(yè)部）和后勤部，員工70多人，銷售部經(jīng)理胡某，一分部部長汪某，二分部部長沈某；后勤部共五個部門：人事部負責人薛某，培訓部陳某2，運營部郭某，綜合管理部陳露，市場部負責人馬明杰。其負責銅陵分公司的全面工作，監(jiān)督執(zhí)行總公司的各種規(guī)章制度，根據(jù)上級主管翟某安排，在銅陵地區(qū)組織開展線下“e租寶”業(yè)務，吸引公眾投資鈺誠集團“e租寶”理財產(chǎn)品。銅陵分公司“E租寶”業(yè)務開展未經(jīng)相關部門審批，但鈺誠集團在央視等媒體有廣告宣傳，政府網(wǎng)站也有報道，自認為應該合法。銅陵分公司共吸引400-500人投資，吸收資金3000-4000萬元，投資款全部進入“e租寶”平臺，但分公司沒有資金支配權，經(jīng)費開支均要向鈺誠集團（總部）申請。還證實在任職前接受過鈺誠集團總部專門培訓，也有在銀行、網(wǎng)貸公司等金融從業(yè)的經(jīng)驗，其對P2P（實指A2P）操作流程比較清楚，按規(guī)定投資人資金應該支付到項目企業(yè)，不清楚為何要支付到E租寶賬戶，在同客戶簽訂合同時，其對總公司“標的物”的真實性亦產(chǎn)生過懷疑，也打電話到承租方企業(yè)核實“標的物”的真實情況，但沒有具體答復。收入主要由基本工資加提成組成（提成按銷售業(yè)績的萬分之九計算），月均工資15000元左右。
（五）現(xiàn)場勘驗檢查工作筆錄
中心現(xiàn)場位于銅陵市淮河大道匯金大廈17樓上海鈺申公司銅陵分公司，依東向西分別有1708、1706、1705三間辦公室，內(nèi)設會客室、辦公區(qū)，現(xiàn)場有辦公電腦23臺等物品。
（六）鑒定意見
案發(fā)后，經(jīng)偵查機關依法委托銅陵金健會計師事務所審計鑒定：截止2015年12月11日，上海鈺申公司銅陵分公司吸收存款共計37443299.32元，支付利息或償還本金1283088.86元，未歸還36160210.46元，涉及446名投資人。
七電子數(shù)據(jù)
安徽省公安廳提供的E租寶平臺電子數(shù)據(jù)，證明經(jīng)E租寶平臺投資的銅陵籍投資人總數(shù)為1197人，以及每名投資人投資金額及損失情況。
針對被告人盛強的辯護人提出的辯護意見，根據(jù)本案的事實和證據(jù)，依照法律規(guī)定，本院評判如下：
1、關于辯護人提出盛強主觀上沒有犯罪故意，其行為不
構成非法吸收公眾存款罪，以及本案屬于單位犯罪的辯護意見。
經(jīng)查：書證營業(yè)執(zhí)照載明了公司的經(jīng)營范圍，明確不得從事金融租賃和其他需經(jīng)批準、許可的金融業(yè)務，盛強作為公司的負責人應當明知，且對銅陵分公司“E租寶”業(yè)務的開展，未經(jīng)相關部門審批的事實，其亦供認不諱；其次，盛強曾在銀行、A2P網(wǎng)貸公司等單位從業(yè)多年，具備一定的金融專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗，對融資租賃A2P的認識超出一般大眾，根據(jù)其閱歷和專業(yè)知識，能夠辯別E租寶融資租賃A2P的非法性，如盛強在偵查階段的供述證實，他對P2P（實指A2P）操作流程比較清楚，投資人資金應該支付到企業(yè)，不清楚為何要支付到E租寶賬戶，在和客戶簽訂合同的時候，對E租寶“標的物”的真實性亦產(chǎn)生過懷疑……，其供述的內(nèi)容與證人翟某、許某、劉某等人的證言能夠相互印證，足以表明盛強對E租寶的違法性，主觀上是明知的。盛強作為公司負責人，未經(jīng)金融主管機關批準、許可，而且明知銷售的E租寶產(chǎn)品的真實性及網(wǎng)絡借貸的合法性存在問題，仍公開宣傳、推廣、銷售，向社會公眾非法吸收公眾存款，主觀犯罪故意明顯，其行為構成非法吸收公眾存款罪。辯護人提出本案應屬于單位犯罪，盛強作為上海鈺申銅陵分公司的直接責任人承擔相應的刑事責任的意見，與事實和法律相符，予以采納；本案的犯罪單位為安徽鈺城控股集團和鈺城國際控股集團，已經(jīng)另案處理，被告人盛強作為參與單位犯罪的直接責任人員，應依法承擔相應的刑事責任。
2、關于辯護人提出盛強具有自首和從犯情節(jié)的辯護意見。
經(jīng)查：被告人盛強系2015年12月11日經(jīng)公安機關電話傳喚自行前往公安機關，到案后如實供述了案件事實，符合法律規(guī)定的自首條件。在鈺誠集團非法集資的共同犯罪中，盛強作為最底層分公司負責人，不具有決定、批準的權利，對所吸收資金也無管理、支配權，起次要、輔助作用，系從犯。辯護人提出自首和從犯的辯護意見于法有據(jù)，予以采納。
本院認為
本院認為：被告人盛強作為鈺誠國際控股集團下屬單位上海鈺申信息服務有限公司銅陵分公司負責人，未經(jīng)金融主管機關批準、許可，且明知鈺誠國際控股集團在E租寶平臺上發(fā)售的債權項目存在虛假，仍組織營銷團隊，在公共場所公開宣傳，推廣銷售“E”租寶系列理財產(chǎn)品，非法吸收公眾資金37,443,299.32元，數(shù)額巨大，且造成特別惡劣的社會影響，其行為構成非法吸收公眾存款罪。公訴機關指控的罪名成立。鑒于案發(fā)后被告人盛強有自首情節(jié)，且在共同犯罪中起次要和輔助作用，系從犯，依法對其減輕處罰。本案非法吸收的投資款屬違法所得，依法應予追繳，發(fā)還集資參與人。案經(jīng)本院審判委員會討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款、第三十條、第三十一條、第二十七條、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條，以及《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條、第三條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人盛強犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年零三個月，并處罰金人民幣二萬五千元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日）
二、案涉一切違法所得予以追繳，分別按比例發(fā)還集資參與人；不足部分責令繼續(xù)退賠，并按照同等原則分別發(fā)還。
三、作案工具23臺電腦主機，依法予以沒收。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省銅陵市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判人員
審判長胡濤
審判員王婧
人民陪審員汪海暉
裁判日期
二〇一八年十月十八日
書記員
書記員閻巖
