解某1、郭某2刑事一審刑事判決書
蒙城縣人民法院
（2024）皖1622刑初97號
2024年04月29日
案件概述
蒙城縣人民檢察院以蒙檢刑訴﹝2024﹞66號起訴書指控被告人解某明、郭某蓮犯非法吸收公眾存款罪，于2024年3月7日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。蒙城縣人民檢察院指派檢察員王云嬌出庭支持公訴，被告人解某明、郭某蓮及辯護(hù)人凡廣連、王會永到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
蒙城縣人民檢察院指控:2014年至2018年間,在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或許可的情況下,戴某等人許諾利息,利用某公司向社會公眾吸收資金,將吸收的資金主要用于經(jīng)營及出借給他人使用。蒙城縣某公司共向154名集資參與人非法吸收資金5042.25萬元,已還本金543.01萬元,已還利息1439.8581萬元。被告人解某1、郭某2任某公司會計期間,明知戴某等人非法吸收公眾存款的事實,依然采取幫助戴某等人收取集資款項、計算利息和發(fā)放、介紹他人集資的幫助行為,并提供使用郭某2個人和解某1丈夫候某龍銀行卡作為非法集資的銀行卡使用。其中經(jīng)審計郭某2介紹經(jīng)手18人次,非吸資金本金454萬元,已支付本金及利息2951940元,其中本金852600元,利息2099340元,剩余本金3687400元;解某1介紹經(jīng)手25人次,非吸資金本金591萬元,已支付本金及利息1675020元,其中本金315100元,利息1359920元,剩余本金5594900元。案發(fā)后,解某1、郭某2主動到案,分別退出7萬元人民幣。
公訴機(jī)關(guān)提供了被告人供述、集資參與人陳述和書證等證據(jù)，認(rèn)為被告人解某1、郭某2的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定依法追究其刑事責(zé)任，建議判處被告人解某1有期徒刑一年一個月、判處郭某2有期徒刑一年，并處罰金。
被告人解某1對起訴指控事實無異議。
辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是審計報告認(rèn)定解某1吸收資金總額及已經(jīng)歸還的資金總額有誤，解某1系從犯，有自首情節(jié)，自愿認(rèn)罪，且取得部分被害人諒解，建議對其從輕或減輕處罰。并提供了部分集資參與人諒解書。
被告人郭某2對起訴指控事實無異議。
辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是審計報告認(rèn)定解某1吸收資金總額及已經(jīng)歸還的資金總額有誤，郭某2系從犯，有自首情節(jié)，自愿認(rèn)罪，且取得部分被害人諒解，建議對其從輕或減輕處罰。并提供了部分集資參與人諒解書。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2013年,戴某、姜存利（二人已判刑）等人注冊成立蒙城縣某投資信息咨詢服務(wù)有限公司。2014年至2018年間,在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或許可的情況下,戴某等人許諾利息,利用某公司向社會公眾吸收資金,將吸收的資金主要用于經(jīng)營及出借給他人使用。蒙城縣某公司共向154名集資參與人非法吸收資金5042.25萬元,已還本金543.01萬元,已還利息1439.8581萬元。被告人解某1、郭某2任某公司會計期間,明知戴某等人非法吸收公眾存款的事實,依然采取幫助戴某等人收取集資款項、計算利息和發(fā)放、介紹他人集資的幫助行為,并提供使用郭某2個人和解某1丈夫候二龍銀行卡作為非法集資的銀行卡使用。經(jīng)審計，解某1介紹經(jīng)手25人次,非吸資金本金591萬元,已支付本金及利息1675020元,其中本金315100元,利息1359920元,剩余本金5594900元；郭某2介紹經(jīng)手18人次,非吸資金本金454萬元,已支付本金及利息2951940元,其中本金852600元,利息2099340元,剩余本金3687400元。案發(fā)后,解某1、郭某2經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案,分別退出違法所得7萬元。解某1、郭某2取得部分集資參與人諒解。
認(rèn)定上述事實有接處警情況登記表、受案登記表、立案決定書、安徽智邦會計師事務(wù)所皖智會專字某第2號審計報告和補(bǔ)充專項審計報告、河南融通聯(lián)合會計師事務(wù)所出具的豫融專審初字［2024］第030號專項審計報告、到案經(jīng)過、戶籍信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況說明、蒙城縣惠民商貿(mào)有限公司開戶信息和賬戶流水、某公司非法吸存審計明細(xì)表、解某1、郭某2銀行流水、部分集資參與人諒解書、集資參與人何某華、牛某、蔡某華、張某、江某富、李某志、程某平、李某玉、李某芳、楊某英、桂某梅、王某、席某華、楊某、張某、何某兵、孫某、蘇某麗、陳某英、趙某云、柳某才、蔡某昌、牛某青、江某亮、鄭某、李某遠(yuǎn)、蔡某影、郭某、楊某亮、牛某、薛某、王某、管某艷、趙某、屈某、范某玉、候某平、柳某法、閔某、柳某梅、張某輝、何某、周某、葛某玲、程某軍、孫某蘭、王某梅、候某、鄭某翠、丁某峰、張某、張某、劉某（李某運）、陳某、馮某全、陳某漢、李某美、張某、候某柱、王某、葛某愛、劉某俠、李某、桂某敏、高某峰、李某云、江某麗、候某、郭某榮、王某、張某、程某麗、蔡某芹、候某躍、候某峰、李某順、侯某蘭、王某、薛某慧、張某玲、張某、馬某義、王某、婁某中、舒某、侯某、盧某、代某、侯某、何某秀、席某仁、陳某玲、單某珍、劉某艷、茆某、王某、宋某、郭某寬、李某運、何某楠、陳某、牛某、王某冰、侯某法、鄧某紅、戴某山、張某會、陶某、侯某云、楊某英、何某明、慕某峰、陸某華、郁某平（丈夫武某海）、袁某鋒、張某俠、席某、梁某飛、張某華、吳某、楚某芳、楚某榮、楊某香、李某、邵某、于某廠、李某春、桂某杰、楊某、桂某良、鄧某林、郁某軍、姚某、張某、徐某、周某、王某紅、龐某、李某、陳某、方某、李某、李某、代某武、龐某俠陳述及相關(guān)書證、證人胡某、李某、顧某證言、陳某、代某、張某1、張某2、沈某證言及相關(guān)書證、證人王某、胡某證言及銀行賬戶交易明細(xì)、同案犯戴某、姜某利、林某松、陳某安供述和被告人解某1、郭某2供述等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。
一審法院認(rèn)為
對于辯護(hù)人提出的解某1、郭某2系從犯，具有自首情節(jié)，自愿認(rèn)罪，且取得部分被害人諒解，建議對其從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見，經(jīng)查，在案證據(jù)證明解某1、郭某2系從犯，具有自首情節(jié)，自愿認(rèn)罪，且取得部分被害人諒解，故對該辯護(hù)意見予以采納。
對于二被告人辯護(hù)人提出的審計報告認(rèn)定解某1、郭某2吸收資金總額及已經(jīng)歸還的資金總額有誤的辯護(hù)意見，經(jīng)查，審計單位根據(jù)在案卷宗、集資參與人陳述、集資參與人提供的借條，逐筆、逐人進(jìn)行登記、核對，依法進(jìn)行審計，故對該辯護(hù)意見不予采納。
本院認(rèn)為：被告人解某1、郭某2明知戴某等人違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，仍采取口口相傳的形式，向社會不特定對象吸收資金，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)從舊兼從輕原則，對解某1、郭某2應(yīng)適用1997年《中華人民共和國刑法》定罪處罰。解某1、郭某2在非法吸收公眾存款的犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，可以從輕或減輕處罰。解某1、郭某2具有自首情節(jié)，可以從輕或減輕處罰。解某1、郭某2認(rèn)罪認(rèn)罰，案發(fā)前后已歸還部分集資參與人資金，退出違法所得，取得部分集資參與人諒解，可以從輕處罰。經(jīng)本院審判委員會討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第十二條第一款、1997年《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十四條、第六十七條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人解某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十一個月，并處罰金人民幣二萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2023年7月25日起至2024年6月24日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
二、被告人郭某2犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣二萬。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2023年8月1日起至2024年6月30日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
三、對解某1、郭某2退出的違法所得予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向某中級法院1提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長蔡吉峰
審判員李寧
人民陪審員袁歡歡
二〇二四年四月二十九日
法官助理蔣曉曼
書記員許揚
