案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）冀0823刑初188號(hào)
平泉市人民檢察院以平泉市院一部刑訴〔2020〕127號(hào)起訴書(shū)指控被告人張某某犯詐騙罪，于2020年11月5日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。平泉市人民檢察院檢察員初伊出庭支持公訴，被告人張某某及其辯護(hù)人郭玉偉到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
平泉市人民檢察院指控,2016年3、4月份，被告人張某某得知王某需要辦理大額貸款，主動(dòng)與王某聯(lián)系稱可以幫助其辦理，后張某某、王志強(qiáng)等以辦理貸款需要費(fèi)用等名義在王某處拿走現(xiàn)金二十萬(wàn)元，事實(shí)上二人從未幫忙辦理貸款，并將此二十萬(wàn)花掉，張某某稱自己分得八萬(wàn)元，王志強(qiáng)在逃。公訴機(jī)關(guān)為支持其指控，提供了書(shū)證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張某某詐騙他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第
2
二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，請(qǐng)求依法判處。
被告人張某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名無(wú)異議。
其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：被告人張某某如實(shí)供述，具有坦白情節(jié)；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；主觀惡意不大，系初犯、偶犯；居于介紹人身份，所起作用較小，犯罪情節(jié)輕微，屬?gòu)姆?；開(kāi)庭前已賠償被害人部分經(jīng)濟(jì)損失，取得被害人諒解。希望法庭對(duì)被告人張某某減輕處罰，予以適用緩刑。
經(jīng)審理查明，2016年3、4月份，被告人張某某得知被害人王某需要辦理大額貸款，便主動(dòng)與王某聯(lián)系稱可以幫助其辦理，后張某某、王志強(qiáng)以辦理貸款需要費(fèi)用等名義在王某處拿走二十萬(wàn)元現(xiàn)金，后二人未幫助王某辦理貸款，并將二十萬(wàn)元花掉。
案發(fā)后，被告人張某某的親屬已賠償被害人損失，取得被害人諒解。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
一、書(shū)證
1.受案登記表，證實(shí)本案發(fā)生、偵查機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榍闆r。
2.戶籍證明信，證實(shí)被告人張某某的自然情況，系完全刑事責(zé)任年齡。
3.到案經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人張某某系抓獲歸案。
4.諒解書(shū)，證實(shí)被告人張某某的親屬已賠償被害人王某十萬(wàn)元，取得被害人諒解。
3
二、證人證言及辨認(rèn)筆錄
1.回金艷證言，證實(shí)回金艷是王某的妻子。2016年王某的公司建廠房需要貸款，張某某找到王某說(shuō)他能去承德銀行辦幾千萬(wàn)的貸款。好像是夏天的時(shí)候，有一天王某給回金艷打電話說(shuō)張某某把貸款辦下來(lái)了，讓她去承德簽字，回金艷、王某和王立東一起去了承德，快到的時(shí)候張某某打電話說(shuō)別來(lái)了，承德銀行行長(zhǎng)出門(mén)沒(méi)回來(lái)，王某他們覺(jué)得不對(duì)勁就去承德找張某某，張某某說(shuō)貸款辦好了就差王某他們簽字了，簽字就可以放款了，讓他們回去等，之后貸款一直沒(méi)下來(lái)。
2.王超證言，證實(shí)王超是王某的兒子。2016年5月份左右，王某廠子擴(kuò)建需要貸款，張某某說(shuō)他承德銀行有關(guān)系能幫著借貸款。有一天張某某和一個(gè)姓王的人去廠子，說(shuō)辦貸款需要錢運(yùn)作，王某讓王超去支20萬(wàn)現(xiàn)金，王超和于洪去建行支的，在廠子里把20萬(wàn)現(xiàn)金給張某某了。中秋節(jié)前后，張某某帶著一個(gè)承德銀行的人來(lái)廠子，那個(gè)人戴個(gè)承德銀行的胸牌，在廠子里照了不少照片說(shuō)辦貸款用，之后貸款也沒(méi)辦下來(lái)。
3.于洪證言及辨認(rèn)筆錄，與王超證實(shí)內(nèi)容基本一致。
辨認(rèn)筆錄證實(shí)于洪從十二張照片中辨認(rèn)出聲稱可以幫助承德鑫永晟炭業(yè)有限公司辦貸款的是被告人張某某。
4.回金安證言，證實(shí)回金安是承德鑫永晟炭業(yè)有限公司生產(chǎn)廠長(zhǎng)。2016年公司的王總王某張羅借貸款擴(kuò)建廠房，八月節(jié)前后的一天，王某給回金安打電話說(shuō)承德的小張領(lǐng)人來(lái)公司辦貸款，見(jiàn)面后，小張領(lǐng)了一個(gè)承德銀行管貸款的人來(lái)公司拍照片
4
說(shuō)辦貸款用，回金安領(lǐng)著兩人把公司拍了一圈后他們就走了。
5.白世鵬證言，證實(shí)白世鵬是承德銀行清風(fēng)支行發(fā)展部經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)辦理貸款業(yè)務(wù)。清風(fēng)支行最大權(quán)限是辦理三百萬(wàn)的貸款，三百萬(wàn)以上得總行批，2016年一年都沒(méi)有做過(guò)平泉的貸款業(yè)務(wù)，也沒(méi)有派人去過(guò)承德鑫永晟炭業(yè)有限公司實(shí)地調(diào)查過(guò)，白世鵬不認(rèn)識(shí)張某某。
6.徐曉玲證言，證實(shí)徐小玲于2015年8月至2016年5月任承德銀行清風(fēng)支行行長(zhǎng)。2016年三四月份前后清風(fēng)支行沒(méi)有在平泉辦理過(guò)貸款業(yè)務(wù)，七千萬(wàn)的貸款支行沒(méi)有權(quán)限發(fā)放。徐曉玲沒(méi)聽(tīng)過(guò)鑫永晟炭業(yè)公司，不認(rèn)識(shí)叫張某某的人，她這幾年沒(méi)有去石家莊開(kāi)過(guò)會(huì)了。
三、被害人王某陳述及辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2016年王某因擴(kuò)建廠房想在銀行貸款，張某某給王某打電話說(shuō)他和承德銀行清風(fēng)支行的行長(zhǎng)關(guān)系好，能貸七千萬(wàn)。2016年4月，張某某帶著王志強(qiáng)去公司，說(shuō)貸款的事運(yùn)作好了，辦理各種手續(xù)得30萬(wàn)，王某當(dāng)時(shí)沒(méi)那么多現(xiàn)金，就讓財(cái)務(wù)去銀行支了20萬(wàn)給張某某了。之后王某聯(lián)系上張某某，張某某說(shuō)行長(zhǎng)去石家莊開(kāi)會(huì)了，等行長(zhǎng)回來(lái)簽字就行了。過(guò)了不到一周，張某某讓王某去承德簽字，第二天王某和他妻子還有王立東去的，快到承德的時(shí)候張某某說(shuō)行長(zhǎng)沒(méi)回來(lái)，讓他們回去等消息。過(guò)了十多天張某某讓王某帶著營(yíng)業(yè)執(zhí)照和銀行流水去承德辦手續(xù)，見(jiàn)面后，張某某說(shuō)行長(zhǎng)太忙簽不上字，可以去信用社辦貸款，王志強(qiáng)打電話找了一個(gè)姓劉的男的，帶著他們?nèi)チ嗽ＨA路一個(gè)信用社辦的貸款。一
5
直到六月份貸款也沒(méi)下來(lái)，王某去找張某某，說(shuō)要不退20萬(wàn)要不把貸款辦下來(lái)，否則就報(bào)案，張某某說(shuō)繼續(xù)給辦貸款，還出了一張20萬(wàn)的欠條，之后貸款也沒(méi)下來(lái)。中秋節(jié)前一天，張某某給王某打電話說(shuō)承德銀行的人要去廠子看看情況，然后張某某和王志強(qiáng)領(lǐng)著一個(gè)戴著承德銀行胸牌的小伙子來(lái)了，那個(gè)小伙子到廠子就錄像，說(shuō)貸款手續(xù)都做完了，把照片傳上去就可以放款了，但到8月份也沒(méi)放款。11月份前后，王某催貸款的事，張某某說(shuō)貸款辦不了，王志強(qiáng)把他騙了，把二十萬(wàn)都花了。
辨認(rèn)筆錄證實(shí)王某從十二張照片中辨認(rèn)出聲稱能幫他辦貸款的是被告人張某某。
四、被告人張某某供述及辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2016年3、4月份，王志強(qiáng)跟張某某網(wǎng)上聊天時(shí)說(shuō)他在銀行有認(rèn)識(shí)人，可以辦理大額貸款，張某某說(shuō)幫王志強(qiáng)拉客戶從中賺點(diǎn)好處費(fèi)。張某某通過(guò)一個(gè)姓陳的人知道王某要辦四五千萬(wàn)的貸款，就告訴了王志強(qiáng)，王志強(qiáng)說(shuō)他能在承德銀行辦這事，后來(lái)王志強(qiáng)去王某的廠子看了手續(xù)等說(shuō)需要評(píng)估，費(fèi)用需要二十萬(wàn)，第二天在廠子里，王某的兒子把王某準(zhǔn)備的二十萬(wàn)元現(xiàn)金給了王志強(qiáng)，回承德的路上，王志強(qiáng)給張某某十萬(wàn)塊錢，另外十萬(wàn)塊錢王志強(qiáng)拿走了。四五天后王志強(qiáng)說(shuō)他請(qǐng)承德銀行的人吃飯沒(méi)錢了，張某某給他轉(zhuǎn)了兩萬(wàn)。過(guò)了一個(gè)多星期，王某問(wèn)貸款辦到什么程度了，張某某讓他再等等，張某某讓王志強(qiáng)趕緊辦，王志強(qiáng)就一直拖。2016年8、9月份，王志強(qiáng)讓張某某通知王某去承德簽字，說(shuō)承德銀行行長(zhǎng)出去開(kāi)會(huì)了，讓張某某找點(diǎn)借口拖拖王某他們，之后
6
張某某一直催王志強(qiáng)，王志強(qiáng)以各種理由推脫。大約2017年5、6月份，王志強(qiáng)說(shuō)事情辦得差不多了，張某某讓王某他們?nèi)コ械?，在桃李街那的一個(gè)承德銀行，王志強(qiáng)說(shuō)一個(gè)姓劉的男的給辦這事呢，姓劉的說(shuō)王某銀行欠款，得還上才能辦，王某很不高興就走了。后來(lái)張某某和王志強(qiáng)說(shuō)要是辦不了就把錢給退回去，王志強(qiáng)說(shuō)他能辦。2017年7月份，王某去承德找張某某，讓張某某給他打了一個(gè)二十萬(wàn)的欠條，之后王某一直催張某某，張某某就催王志強(qiáng)，王志強(qiáng)說(shuō)他找個(gè)人假裝銀行的人去王某廠子里照相讓王某放心，張某某和王志強(qiáng)去做廣告的店做了一個(gè)承德銀行的工牌，王志強(qiáng)讓他朋友戴上工牌假裝銀行人員去王某的廠子拍照。2017年10月份，王志強(qiáng)說(shuō)王某的貸款辦不了了，張某某給王某打電話說(shuō)貸款辦不了，王某讓張某某把二十萬(wàn)元退給他，張某某找王志強(qiáng)要錢，王志強(qiáng)不給退錢，說(shuō)他辦事都花了。后來(lái)張某某一直找王志強(qiáng)要錢，他也沒(méi)給，再后來(lái)張某某就找不到他人了。
辨認(rèn)筆錄證實(shí)張某某從十二張照片中辨認(rèn)出給王某辦貸款的是王志強(qiáng)。
上述證據(jù)經(jīng)庭審示證、質(zhì)證，證據(jù)之間能夠相互印證，已形成完整的證據(jù)鏈條，足以證明本院查明的事實(shí)成立。
本院認(rèn)為，被告人張某某虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，罪名成立，本院予以支持。被告人在共同犯罪中所起作用較小，
7
屬?gòu)姆?，依法減輕處罰。被告人到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，其親屬主動(dòng)賠償被害人損失，取得被害人諒解，酌情從輕處罰。辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)本院依法予以采信。本院為打擊犯罪，保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)權(quán)利不受侵犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十七條、第六十四條、第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣50000.00元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2024年2月5日止；罰金于判決書(shū)生效后三十日內(nèi)繳納。）
二、被告人張某某浩依法退賠被害人王某被詐騙款項(xiàng)200000.00元。（已退賠100000.00元）
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二天起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向河北省承德市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 孫亞金
人民陪審員 劉鳳祥
人民陪審員 趙文秀
二〇二〇年十二月二十二日
書(shū) 記 員 張夢(mèng)曇
