安徽省合肥市中級人民法院關(guān)于融資性擔(dān)保公司開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)對訴訟保全提供第三方信用擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，解決當(dāng)事人提供訴訟保全擔(dān)保困難的實(shí)際問題，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)在訴訟保全過程中的信用擔(dān)保行為，有效控制當(dāng)事人申請錯誤給對方當(dāng)事人造成的不良后果，特制訂本辦法。
第二條 本辦法適用于所有在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
第三條 本辦法所稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則。
第二章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
第五條 在本院開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須同時具備以下基本條件：
一、注冊資本1億元以上（含），且風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制健全；
二、擁有兩年以上持續(xù)經(jīng)營記錄，申請?jiān)V訟保全擔(dān)保資格前一年及本年保持盈利；
三、自有資金在銀行存款（含存出保證金）每月余額不得低于注冊資本的60%，不含向客戶收取的保證金（存入保證金）；
四、按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；
五、具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織架構(gòu)，已建立嚴(yán)格的擔(dān)保評估制度，業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)，配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才；
六、能按照本院要求，及時向本院提供財(cái)務(wù)報(bào)表、開展擔(dān)保業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表等相關(guān)資料；
七、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東出具承諾對訴訟保全擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；
八、愿意承擔(dān)法院指定的無償擔(dān)保義務(wù)；
九、愿意按法院要求開立保證金賬戶，存入規(guī)定數(shù)額的保證金，并承諾如因承擔(dān)保全錯誤的賠償責(zé)任或其他原因而被扣劃保證金時，及時補(bǔ)足。
第六條 申請?jiān)诒驹汗茌牱秶鷥?nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)提供以下申請資料（復(fù)印件須蓋公司印章，注明與原件相符）：
一、申請報(bào)告；
二、經(jīng)過年檢的合法的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證、擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證；
三、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)貸款卡、中國人民銀行基本賬戶開戶許可證；
四、驗(yàn)資報(bào)告、最近兩個會計(jì)年度審計(jì)報(bào)告及經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)表和最近期財(cái)務(wù)報(bào)表，上年度及最近期稅務(wù)申報(bào)表；
五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東構(gòu)成情況，前三大股東行業(yè)地位及其相關(guān)業(yè)務(wù)介紹（須蓋公司印章）；
六、擔(dān)保機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)情況、核心部門工作職責(zé)、擔(dān)保業(yè)務(wù)流程、高管人員及核心部門負(fù)責(zé)人個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料、法定代表人印鑒章等；
七、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的公司章程、項(xiàng)目評估審核制度、保后管理制度、償付及資金補(bǔ)充機(jī)制、擔(dān)保費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)備金提取及管理等內(nèi)部制度文件；
八、上年度及近期銀行存款（含存出保證金）對賬單；
九、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度總結(jié)報(bào)告；
十、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東對擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；
十一、擔(dān)保機(jī)構(gòu)愿意承擔(dān)法院指定的無償擔(dān)保義務(wù)的承諾函。
第七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格由本院審判委員會討論批準(zhǔn)。
第三章 訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)開展方式
第八條 擬在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)本院審批備案后才能正式開展業(yè)務(wù)。
第九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的訴訟保全擔(dān)保是指為申請人申請錯誤而給被申請人造成損失進(jìn)行的擔(dān)保，其擔(dān)保方式是連帶責(zé)任擔(dān)保。
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與當(dāng)事人簽訂擔(dān)保合同后，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)直接向法院提交擔(dān)保文件。單筆擔(dān)保金額超過1000萬元的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)同時提供最近1個月的財(cái)務(wù)報(bào)表。
第四章 訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理
第十一條 合肥市金融工作辦公室對從事訴訟保全業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。凡取得向本院提供訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)資格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須于每月前五個工作日向合肥市金融工作辦公室提供業(yè)務(wù)開展情況、資本金運(yùn)用情況和財(cái)務(wù)報(bào)表等信息，并對報(bào)送相關(guān)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。
第十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)單筆擔(dān)保金額不得超過凈資產(chǎn)的30%；訴訟保全擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的5倍。
第十三條 申請人申請由融資性擔(dān)保公司提供訴訟保全擔(dān)保的，由申請人在本院提供擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名冊范圍內(nèi)選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)，自行協(xié)商擔(dān)保費(fèi)用數(shù)額。擔(dān)保費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)不得違反國家的有關(guān)規(guī)定，并報(bào)法院備案。
第十四條 下列案件申請人申請擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為申請人提供無償擔(dān)保，不得收取任何費(fèi)用：
（一）本院決定給予司法救助或法律援助的案件當(dāng)事人；
（二）其他情形確實(shí)需要擔(dān)保機(jī)構(gòu)無償提供擔(dān)保并經(jīng)院領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的。
第十五條 申請人申請擔(dān)保機(jī)構(gòu)無償擔(dān)保的，應(yīng)提供書面申請和證明其確有經(jīng)濟(jì)困難的證明材料。經(jīng)本院審查申請人的申請符合無償擔(dān)保條件的，通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)為申請人財(cái)產(chǎn)保全申請?zhí)峁?dān)保。
第十六條 經(jīng)審查符合無償擔(dān)保條件的，由本院按照序號輪流指定擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。
第五章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的退出機(jī)制
第十七條 對出現(xiàn)以下情況的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，均一律予以退出處理：
1．擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生違規(guī)操作行為的；
2．不及時提供資料或提供虛假資料的；
3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的其他行為對本院或社會造成不良影響的；
4.擔(dān)保的訴訟財(cái)產(chǎn)保全申請錯誤，法院要求其承擔(dān)賠償責(zé)任而拒不承擔(dān)的；
5.合肥市金融工作辦公室發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營中有其他問題，通知本院終止其訴訟擔(dān)保資格的。
第十八條 本院對擔(dān)保機(jī)構(gòu)名冊實(shí)行動態(tài)管理。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本院開展訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)資格的有效期為兩年，到期需另行申請。如擔(dān)保機(jī)構(gòu)在兩年有效期內(nèi)自行退出或出現(xiàn)本辦法第十七條規(guī)定退出情形的，由本院根據(jù)需要對擔(dān)保機(jī)構(gòu)名冊進(jìn)行增補(bǔ)。
第六章 附則
第十九條 財(cái)產(chǎn)保全的被申請人依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第九十五條的規(guī)定申請解除財(cái)產(chǎn)保全而提供擔(dān)保，以及為訴前財(cái)產(chǎn)保全提供擔(dān)保的，參照本辦法執(zhí)行。
第二十條 本市各縣區(qū)法院參照本辦法執(zhí)行。
第二十一條 本辦法由本院審判委員會負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。
第二十二條 本辦法自2012年5月24日起施行。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)對訴訟保全提供第三方信用擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，解決當(dāng)事人提供訴訟保全擔(dān)保困難的實(shí)際問題，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)在訴訟保全過程中的信用擔(dān)保行為，有效控制當(dāng)事人申請錯誤給對方當(dāng)事人造成的不良后果，特制訂本辦法。
第二條 本辦法適用于所有在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。
第三條 本辦法所稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指在本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則。
第二章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
第五條 在本院開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須同時具備以下基本條件：
一、注冊資本1億元以上（含），且風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制健全；
二、擁有兩年以上持續(xù)經(jīng)營記錄，申請?jiān)V訟保全擔(dān)保資格前一年及本年保持盈利；
三、自有資金在銀行存款（含存出保證金）每月余額不得低于注冊資本的60%，不含向客戶收取的保證金（存入保證金）；
四、按規(guī)定足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；
五、具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部組織架構(gòu)，已建立嚴(yán)格的擔(dān)保評估制度，業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)，配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才；
六、能按照本院要求，及時向本院提供財(cái)務(wù)報(bào)表、開展擔(dān)保業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表等相關(guān)資料；
七、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東出具承諾對訴訟保全擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；
八、愿意承擔(dān)法院指定的無償擔(dān)保義務(wù)；
九、愿意按法院要求開立保證金賬戶，存入規(guī)定數(shù)額的保證金，并承諾如因承擔(dān)保全錯誤的賠償責(zé)任或其他原因而被扣劃保證金時，及時補(bǔ)足。
第六條 申請?jiān)诒驹汗茌牱秶鷥?nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)提供以下申請資料（復(fù)印件須蓋公司印章，注明與原件相符）：
一、申請報(bào)告；
二、經(jīng)過年檢的合法的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證、擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案證；
三、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)貸款卡、中國人民銀行基本賬戶開戶許可證；
四、驗(yàn)資報(bào)告、最近兩個會計(jì)年度審計(jì)報(bào)告及經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)表和最近期財(cái)務(wù)報(bào)表，上年度及最近期稅務(wù)申報(bào)表；
五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東構(gòu)成情況，前三大股東行業(yè)地位及其相關(guān)業(yè)務(wù)介紹（須蓋公司印章）；
六、擔(dān)保機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)情況、核心部門工作職責(zé)、擔(dān)保業(yè)務(wù)流程、高管人員及核心部門負(fù)責(zé)人個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料、法定代表人印鑒章等；
七、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的公司章程、項(xiàng)目評估審核制度、保后管理制度、償付及資金補(bǔ)充機(jī)制、擔(dān)保費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)備金提取及管理等內(nèi)部制度文件；
八、上年度及近期銀行存款（含存出保證金）對賬單；
九、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年度總結(jié)報(bào)告；
十、擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東對擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；
十一、擔(dān)保機(jī)構(gòu)愿意承擔(dān)法院指定的無償擔(dān)保義務(wù)的承諾函。
第七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資格由本院審判委員會討論批準(zhǔn)。
第三章 訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)開展方式
第八條 擬在本院管轄范圍內(nèi)開展訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)本院審批備案后才能正式開展業(yè)務(wù)。
第九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的訴訟保全擔(dān)保是指為申請人申請錯誤而給被申請人造成損失進(jìn)行的擔(dān)保，其擔(dān)保方式是連帶責(zé)任擔(dān)保。
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與當(dāng)事人簽訂擔(dān)保合同后，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)直接向法院提交擔(dān)保文件。單筆擔(dān)保金額超過1000萬元的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)同時提供最近1個月的財(cái)務(wù)報(bào)表。
第四章 訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理
第十一條 合肥市金融工作辦公室對從事訴訟保全業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督。凡取得向本院提供訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)資格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須于每月前五個工作日向合肥市金融工作辦公室提供業(yè)務(wù)開展情況、資本金運(yùn)用情況和財(cái)務(wù)報(bào)表等信息，并對報(bào)送相關(guān)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。
第十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)單筆擔(dān)保金額不得超過凈資產(chǎn)的30%；訴訟保全擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的5倍。
第十三條 申請人申請由融資性擔(dān)保公司提供訴訟保全擔(dān)保的，由申請人在本院提供擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名冊范圍內(nèi)選擇擔(dān)保機(jī)構(gòu)，自行協(xié)商擔(dān)保費(fèi)用數(shù)額。擔(dān)保費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)不得違反國家的有關(guān)規(guī)定，并報(bào)法院備案。
第十四條 下列案件申請人申請擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為申請人提供無償擔(dān)保，不得收取任何費(fèi)用：
（一）本院決定給予司法救助或法律援助的案件當(dāng)事人；
（二）其他情形確實(shí)需要擔(dān)保機(jī)構(gòu)無償提供擔(dān)保并經(jīng)院領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的。
第十五條 申請人申請擔(dān)保機(jī)構(gòu)無償擔(dān)保的，應(yīng)提供書面申請和證明其確有經(jīng)濟(jì)困難的證明材料。經(jīng)本院審查申請人的申請符合無償擔(dān)保條件的，通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)為申請人財(cái)產(chǎn)保全申請?zhí)峁?dān)保。
第十六條 經(jīng)審查符合無償擔(dān)保條件的，由本院按照序號輪流指定擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。
第五章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的退出機(jī)制
第十七條 對出現(xiàn)以下情況的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，均一律予以退出處理：
1．擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生違規(guī)操作行為的；
2．不及時提供資料或提供虛假資料的；
3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)的其他行為對本院或社會造成不良影響的；
4.擔(dān)保的訴訟財(cái)產(chǎn)保全申請錯誤，法院要求其承擔(dān)賠償責(zé)任而拒不承擔(dān)的；
5.合肥市金融工作辦公室發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營中有其他問題，通知本院終止其訴訟擔(dān)保資格的。
第十八條 本院對擔(dān)保機(jī)構(gòu)名冊實(shí)行動態(tài)管理。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本院開展訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)資格的有效期為兩年，到期需另行申請。如擔(dān)保機(jī)構(gòu)在兩年有效期內(nèi)自行退出或出現(xiàn)本辦法第十七條規(guī)定退出情形的，由本院根據(jù)需要對擔(dān)保機(jī)構(gòu)名冊進(jìn)行增補(bǔ)。
第六章 附則
第十九條 財(cái)產(chǎn)保全的被申請人依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第九十五條的規(guī)定申請解除財(cái)產(chǎn)保全而提供擔(dān)保，以及為訴前財(cái)產(chǎn)保全提供擔(dān)保的，參照本辦法執(zhí)行。
第二十條 本市各縣區(qū)法院參照本辦法執(zhí)行。
第二十一條 本辦法由本院審判委員會負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。
第二十二條 本辦法自2012年5月24日起施行。
