案??由 詐騙
案??號(hào) （2019）京0108刑初2306號(hào)
北京市海淀區(qū)人民檢察院以京海檢二部科技刑訴〔2019〕225號(hào)起訴書(shū)指控被告人胡某某犯詐騙罪，于2019年11月8日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。北京市海淀區(qū)人民檢察院指派檢察員孫鵬、鄒振，代理檢察員劉萱琳出庭支持公訴，被告人胡某某及其辯護(hù)人李銀杰到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市海淀區(qū)人民檢察院指控：2008年9月25、26日，被告人胡某某伙同他人（另案處理），在本市海淀區(qū)七省市駐京辦京浙賓館等地，以提供偽造的中國(guó)工商銀行北京市昌平區(qū)支行5000萬(wàn)元大額存單并編造持該存單可以到外埠銀行抵押貸款的方式，騙取被害人于某（男，53歲）人民幣83.3萬(wàn)元?，F(xiàn)涉案錢(qián)款未起獲。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了相應(yīng)的證據(jù)材料，認(rèn)為被告人胡某某的行為已構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大，提請(qǐng)本院依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，對(duì)被告人胡某某定罪處罰。
被告人胡某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)及罪名均提出異議。辯解自己未參與過(guò)何某任何詐騙行為，不知何某拿涉案存單與被害人簽訂合同的事，也從未收到過(guò)他的錢(qián)款。本案系何某和高某嫁禍于其。
其辯護(hù)人發(fā)表的辯護(hù)意見(jiàn)為：被告人胡某某主觀(guān)上沒(méi)有非法占有的故意，客觀(guān)上也沒(méi)有實(shí)施詐騙行為，現(xiàn)有證據(jù)不能證明被告人胡某某有罪。一是胡某某沒(méi)有詐騙的故意，是王某1、何某具體實(shí)施了犯罪行為。二是胡某某沒(méi)有實(shí)施詐騙的行為，沒(méi)有證據(jù)證明存單是胡某某出具。三是胡某某沒(méi)有占有涉案錢(qián)款，錢(qián)款交給了高某。錢(qián)款數(shù)額、給付方式以及胡某某是否拿到了錢(qián)款均無(wú)證據(jù)證明。綜上，何某、高某作了虛假陳述，存單是誰(shuí)開(kāi)具、在哪里開(kāi)具的均未查明，楊某1的身份未查明，涉案錢(qián)款的去向未查明。本案存在諸多疑點(diǎn)，故本案事實(shí)不清，被告人胡某某不構(gòu)成犯罪。
經(jīng)審理查明：
2008年9月25日、9月26日，被告人胡某某伙同他人（另案處理），在本市海淀區(qū)七省市駐京辦京浙賓館等地，向被害人于某提供偽造的中國(guó)工商銀行北京昌平支行5000萬(wàn)元大額存單，并編造持該存單可以到外埠銀行辦理抵押貸款的事由，騙取被害人于某人民幣83.3萬(wàn)元。贓款未起獲。
2019年4月7日，被告人胡某某被民警抓獲。
針對(duì)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀并出示了公安機(jī)關(guān)在偵查階段調(diào)取的如下證據(jù)材料：
1.被告人胡某某于2019年4月23日所作的供述。供稱(chēng)其2007年認(rèn)識(shí)了昌平工商行業(yè)務(wù)部的楊某1主任。2008年7月前后，楊主任說(shuō)有辦法可以融資，約其見(jiàn)面后稱(chēng)可以為其開(kāi)出存單，拿存單到外地貸款，他收取存單金額5%以上的手續(xù)費(fèi)。后其到南京的銀行咨詢(xún)，得知在南京貸的款只能用在南京，不能用在北京，其就放棄了。其將此事告知了何某，何某是其當(dāng)時(shí)正在考察，欲準(zhǔn)備當(dāng)其北京公司副經(jīng)理的人，何某讓其介紹認(rèn)識(shí)楊某1，后他自己找楊某1辦過(guò)2500萬(wàn)元的存單，在平頂山貸過(guò)款。好像他們之間辦事有不愉快，其就陪著何某去找楊某1，楊又為何辦理5000萬(wàn)元的存單，何給楊25萬(wàn)元現(xiàn)金，何分給其12.2萬(wàn)元現(xiàn)金表示感謝。再后來(lái)，何某說(shuō)他朋友辦貸款出事，其就退給何某8萬(wàn)元（無(wú)手續(xù)），余下的4.2萬(wàn)元因找不到何某，其就沒(méi)有退。
被告人胡某某于2019年4月29日所作的供述。供稱(chēng)其通過(guò)新華社記者楊某2認(rèn)識(shí)了昌平工商行的楊某1。其去找過(guò)他，他戴的工牌上寫(xiě)著“信貸部主任”。其認(rèn)識(shí)何某，其經(jīng)手幫何某辦理大額存單兩次，一次在南京，其提供楊某1的電話(huà)，何某自己找楊辦理。另一次是其陪著何某找楊某1辦理的。其不認(rèn)識(shí)王某1、于某、李某、李某1、葉某、歐某。除何某外，其沒(méi)有幫其他人辦過(guò)大額存單的事。
被告人胡某某于2019年6月18日所作的供述（以下文字根據(jù)訊問(wèn)錄像整理）。供稱(chēng)2007年其通過(guò)新華社的朋友沈某1（音）認(rèn)識(shí)楊某1。當(dāng)時(shí)其正在組建北京京旺有限科技公司，沈某1講楊某1是昌平工商支行信貸部的主任，其到那里去過(guò)，楊某1在銀行大廳見(jiàn)的其，其看到過(guò)楊某1的胸牌。2007年其到過(guò)他辦公室一次。涉案存單是楊某1開(kāi)出來(lái)的。第一次是何某突然向其要楊某1的電話(huà)，其告訴他了，他到北京和一個(gè)姓高的人找楊某1開(kāi)2500萬(wàn)元的存單。事后何某告訴其這件事，其覺(jué)得不道德就沒(méi)問(wèn)他。第二次大約在2008年9、10月份，可能何某和楊某1第一單有了矛盾，此次要5000萬(wàn)元（存單），就讓其陪著他去一下。何某說(shuō)給了楊某125萬(wàn)元現(xiàn)金（當(dāng)時(shí)包一個(gè)紙袋子給他的），具體其沒(méi)有看。楊某1遞給何某5000萬(wàn)元（面額）的存單，其站在旁邊看了一下。何某拿存單干什么去，他沒(méi)具體跟其講。過(guò)了大概一周或十天左右，何某叫其去七省市駐京辦吃飯，好像在馬甸，到后其看到自己一個(gè)人都不認(rèn)識(shí)。吃飯過(guò)程中，何某沒(méi)向別人介紹其，也沒(méi)向其介紹他人，其感覺(jué)氣氛不對(duì)，吃了飯就走了。走的時(shí)候，何某就拿給其一個(gè)好大的紙袋子，其回到在北京方莊住的地方，算了一下是12.2萬(wàn)元。可能何某是給其12萬(wàn)元，他也沒(méi)說(shuō)這12萬(wàn)元是干什么（用），只說(shuō)是感謝其的，也不是感謝費(fèi)，就是感謝。大約過(guò)了半個(gè)月，何某找其說(shuō)遇到了困難，其就說(shuō)你是不是缺錢(qián)，他說(shuō)是，但沒(méi)講發(fā)生什么事。其當(dāng)時(shí)有3萬(wàn)元就給了他。何某第二天又來(lái)方莊，其給了他5萬(wàn)元。第三天其回南京了，就想著匯給何某4.2萬(wàn)元，但一直聯(lián)系不上他。
庭審時(shí)，北京市公安局海淀分局田村派出所民警黎某和祝某出庭，接受了控辯雙方的質(zhì)詢(xún)。
證人黎某的證言。證實(shí)2019年6月18日在訊問(wèn)胡某某時(shí)一切正常，訊問(wèn)筆錄經(jīng)胡某某簽字確認(rèn)。
證人祝某的證言。證實(shí)2019年6月18日在訊問(wèn)胡某某時(shí)，他曾提出要開(kāi)分公司要招聘員工。對(duì)于胡某某在簽筆錄時(shí)針對(duì)何某是否是胡某某公司員工的問(wèn)題而與偵查人員發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)的事情，其已記不清。
2.被害人于某的陳述及辨認(rèn)筆錄。證實(shí)其和王某2等人欲投資礦業(yè)，需要辦廠(chǎng)資金。2008年9月，其通過(guò)天津的陸某認(rèn)識(shí)了張某，張自稱(chēng)能找朋友辦理大額存單質(zhì)押貸款，并介紹其與高某認(rèn)識(shí)，高某自稱(chēng)是北京電視臺(tái)制片人，認(rèn)識(shí)銀行的人，可以辦理大額存單用以質(zhì)押貸款。同年9月25日，其與高某在海淀區(qū)馬甸南路七省駐京辦事處餐廳談了條件，說(shuō)好存單辦下來(lái)以后按照存單金額的1.666%支付銀主的定金，同時(shí)支付0.334%的中介費(fèi)給張某。貸出款來(lái)再給高某9%的使用費(fèi)，加上之前的2%，共計(jì)11%的比例。其把身份證交給了高某辦理存單用。當(dāng)日下午4時(shí)許，高某回到餐廳說(shuō)存單已經(jīng)辦好，讓其等人交款，因只湊齊30萬(wàn)元，高某很不高興，讓其等人帶著30萬(wàn)元去見(jiàn)開(kāi)單人。一行人趕到東直門(mén)東方銀座的茶座，等了一會(huì)兒來(lái)了兩個(gè)人，高介紹說(shuō)是何經(jīng)理和胡經(jīng)理（男，50多歲，自稱(chēng)南京某大學(xué)三產(chǎn)公司的經(jīng)理，身高1.62米左右，南方口音）。胡經(jīng)理從他帶的皮夾中把存單拿出來(lái)給其看，高某讓其等人把錢(qián)交給胡經(jīng)理，其說(shuō)這錢(qián)只能給張某，再讓張某經(jīng)手給他們。其等人看了看胡經(jīng)理給的戶(hù)名為其姓名的存單，未看出可疑的地方。高某和胡經(jīng)理說(shuō)“你們明天把錢(qián)湊齊了，我們才能給你們掛到網(wǎng)上，否則貸款行查不到?！焙?jīng)理還拿來(lái)一張工商銀行昌平支行的證明，大致內(nèi)容是于某在該行有存款5000萬(wàn)元，一年內(nèi)不轉(zhuǎn)存、不支取、不掛失，可網(wǎng)上查詢(xún)。當(dāng)天交錢(qián)時(shí)在場(chǎng)的人有其和王某2、張某、高某，還有何經(jīng)理和胡經(jīng)理。高某打了一張收條，后來(lái)在全部款項(xiàng)付完后撕掉了。次日12時(shí)許，其等人帶著69萬(wàn)元到七省市駐京辦京浙賓館餐廳，在場(chǎng)的有高某、張某、張金隆、胡經(jīng)理、何經(jīng)理、姓石的老頭和其，其等人將53.3萬(wàn)元交給高某，高連同頭一天給的30萬(wàn)元一起打了一個(gè)收條，寫(xiě)在了他的身份證復(fù)印件上。還有15.7萬(wàn)元張某拿走了。交錢(qián)的同時(shí)，其和高某簽訂了一份借款協(xié)議書(shū)，內(nèi)容為高某作為甲方借款給其，并出具其名下的大額存單，承諾存單真實(shí)有效合法，存單金額5000萬(wàn)元，大額存單質(zhì)押期限一年期，一次性貼息11%。其先付信譽(yù)保證金83.3萬(wàn)元，貸款成功后支付貼息費(fèi)用466.7萬(wàn)元，共計(jì)550萬(wàn)元。次日，其等人飛到西安的工商銀行辦理貸款，銀行工作人員說(shuō)存單是假的。當(dāng)日傍晚，其等人返回北京，約見(jiàn)了高某和何經(jīng)理，他們說(shuō)讓其等人換銀行辦理。10月6日，其拿上述存單到河南平頂山找朋友到當(dāng)?shù)毓ば修k貸款，銀行工作人員也說(shuō)存單是假的。其等人返回北京，又約見(jiàn)了高某和胡經(jīng)理，要求對(duì)方退錢(qián)，他們同意三日后退款。一周后，款仍未退回。
被害人于某辨認(rèn)出被告人胡某某系自稱(chēng)能為其辦理大額存款單的胡經(jīng)理。
3.證人王某2的證言及辨認(rèn)筆錄。證實(shí)辦理存單支付給胡經(jīng)理和何經(jīng)理83.3萬(wàn)元。其中30萬(wàn)元現(xiàn)金是在東方銀座，用一個(gè)銀行的手提袋裝著交給了張某，張某交給了高某，高某又轉(zhuǎn)交給了姓何的，姓何的提著手提袋走了。余款53.3萬(wàn)元現(xiàn)金是在京浙賓館，放在一個(gè)紅色的布袋中交給了高某，高某把布袋交了姓何的，他們把錢(qián)拿走了。證言其余內(nèi)容與被害人于某的陳述一致。
證人王某2辨認(rèn)出胡某某系自稱(chēng)能為于某辦理大額存款單的胡經(jīng)理。
4.證人陸某的證言。證實(shí)2008年9月，其認(rèn)識(shí)了于某。于某說(shuō)缺點(diǎn)資金，其介紹他與張華認(rèn)識(shí)，張華說(shuō)可以找銀行的人，從銀行辦出存單再貸款，她收0.5%的費(fèi)用。后來(lái)于某和張華就自己聯(lián)系了。后來(lái)，辦下來(lái)的存單是假的。
5.證人高某的證言及辨認(rèn)筆錄。證實(shí)2008年9月中旬，南大京旺有限公司名叫何某的經(jīng)理說(shuō)公司在昌平工商銀行開(kāi)戶(hù)，和銀行有銀企協(xié)議，可以給需要貸款的企業(yè)開(kāi)存單，企業(yè)拿存單可以到別的銀行辦理質(zhì)押貸款，但是有兩個(gè)條件，一是不能貼現(xiàn)，二是要承諾如果還不了款不能用這張單子還錢(qián)。其將此消息告訴了肇慶商人張某1，幾天后，他說(shuō)有一家企業(yè)需要這樣的存單。9月25日中午，其和張某1見(jiàn)面，然后到海淀區(qū)七省市駐京辦的京浙賓館見(jiàn)到了于某等5個(gè)股東，還有一個(gè)石姓男子和一個(gè)張姓女子。于某他們要建一個(gè)釩礦需要貸款，需要提供5000萬(wàn)元的存單。雙方擬好了一份合同，提供存單后，他們按照合同約定交納信譽(yù)保證金83.3萬(wàn)元，款貸出后支付466.7萬(wàn)元費(fèi)用，共計(jì)550萬(wàn)元。其將于某的身份證信息用短信息發(fā)給了何某，當(dāng)晚6時(shí)許，何某告其存單已開(kāi)完，讓其和于某等人一起到東方銀座對(duì)面的咖啡廳等候。在咖啡廳等了20多分鐘后，何某和他公司的董事長(zhǎng)胡某（年約52歲，身高1.6米左右，較瘦，南方人）到達(dá)，把存單（工商銀行定期存單，戶(hù)名于某，金額5000萬(wàn)元，開(kāi)戶(hù)行為昌平支行）和銀行的證明交給了于某，于某將30萬(wàn)元放在一個(gè)紫紅色尼龍綢書(shū)包內(nèi)交給了何某和胡某，其給于某打了一個(gè)30萬(wàn)元的收條，并說(shuō)好次日用這筆錢(qián)上網(wǎng)（查詢(xún)）。第二天，所有的人都在七省市駐京辦等待網(wǎng)上查詢(xún)，于某等幾個(gè)股東決定將余下的費(fèi)用交了，當(dāng)晚趕去西安。晚6時(shí)許，于某拿來(lái)53.3萬(wàn)元現(xiàn)金，放在胡某和何某帶來(lái)的手提包內(nèi)，在餐廳里交給了他們。于某讓其寫(xiě)了收條，其和于某簽訂了一個(gè)借款協(xié)議。因此事由其經(jīng)手，于某覺(jué)得其是北京人，就讓其寫(xiě)手續(xù)。于某把存單拿到西安，當(dāng)?shù)卣f(shuō)存單查不出來(lái)，其就找何某，何找胡某，何說(shuō)如果查不到，昌平銀行的人去西安幫他們查。當(dāng)天是9月28日，因過(guò)節(jié)放假，其和于某商量，于說(shuō)平頂山有銀行認(rèn)識(shí)的人。節(jié)后其遂和于某、王某2一起去平頂山，當(dāng)?shù)劂y行看了存單后說(shuō)要到開(kāi)戶(hù)行昌平支行辦理支付的手續(xù)。之前，何某說(shuō)給其0.5%的好處費(fèi)，但其未分到錢(qián)。
高某辨認(rèn)出胡某某系本案被告人。
6.證人何某于2009年5月21日所作的證言。證實(shí)胡某也叫胡某某，是南大京旺科技發(fā)展有限公司法定代表人。其2008年3月應(yīng)聘到該公司任貿(mào)易部經(jīng)理，公司主要購(gòu)置柴油發(fā)動(dòng)機(jī)，再賣(mài)給造船廠(chǎng)。其按胡某某要求幫助客戶(hù)辦理昌平工商銀行的定期存單，讓需要資金的人拿存單去辦理抵押貸款，存單金額有500萬(wàn)也有1000萬(wàn)元的。張某3找過(guò)5個(gè)客戶(hù)，存單都是胡某某按張某3要求，封好口交給其，其再轉(zhuǎn)給張某3。第一張存單因沒(méi)有查到，其覺(jué)得有問(wèn)題，但胡某某說(shuō)其是打工的，給其開(kāi)工資，讓其干什么就干什么。張某3也說(shuō)其膽子小，面對(duì)客戶(hù)是他的事情，讓其別怕。其是胡某某聘用的人，給其開(kāi)支。胡某某答應(yīng)每張存單做成后給其0.5%的提成，但因存單造假，張某3出事，其沒(méi)分到錢(qián)，錢(qián)都讓胡某某拿走了。其是辦理別的業(yè)務(wù)時(shí)，把自己認(rèn)識(shí)的高某介紹給胡某認(rèn)識(shí)的。2008年9月，高某介紹的客戶(hù)于某要開(kāi)存單，胡某也去了。胡某介紹說(shuō)可以找銀行的人辦理大額的存單，名字寫(xiě)于某，但是不能取款，可以辦理抵押貸款。于某說(shuō)要辦理，胡某說(shuō)按比例收費(fèi)，算出費(fèi)用為83.3萬(wàn)元。后來(lái)胡某說(shuō)找昌平工商銀行的人為于某辦的存單，費(fèi)用先收了30萬(wàn)元，后收了53.3萬(wàn)元，都是現(xiàn)金。高某收的錢(qián)，收條也是他打的。當(dāng)時(shí)在場(chǎng)的有一個(gè)姓張的女子和于某公司幾個(gè)人，還有高某、胡某和其。
證人何某于2009年5月28日所作的證言。證實(shí)2008年8月前后，其跟胡某說(shuō)高某有錢(qián)想投資項(xiàng)目，胡某說(shuō)自己在銀行的戰(zhàn)友可以開(kāi)出大額定期存單能貸款，問(wèn)問(wèn)高某是否辦理。高某說(shuō)朋友于某想從銀行開(kāi)1張5000萬(wàn)元的大額存單，其傳話(huà)給胡某，胡某說(shuō)沒(méi)問(wèn)題。同年9月初，其和胡某與高某、于某在東直門(mén)附近一個(gè)賓館大廳見(jiàn)面，胡某說(shuō)自己戰(zhàn)友在銀行上班。于某問(wèn)怎么能證明所開(kāi)大額存單的真假，胡某說(shuō)讓于某去找個(gè)銀行做鑒定，如果證明為假他這邊就退錢(qián)，并讓于某給83萬(wàn)余元的好處費(fèi)，于某同意。于某第一筆給胡某30萬(wàn)元，次日在朝陽(yáng)區(qū)七省駐京辦事處餐廳里，其和胡某與高某、于某見(jiàn)面，于某又給胡某50余萬(wàn)元。同年9月10日前后，其和高某在東直門(mén)附近一餐廳與胡某見(jiàn)面，胡某將一張5000萬(wàn)元的大額定期存單交給高某。胡某說(shuō)以后做成就給其分錢(qián)，后于某去銀行貸款，銀行說(shuō)存單是假的。
證人何某于2009年6月9日所作的證言。證實(shí)胡某說(shuō)認(rèn)識(shí)楊某3，其和胡某與楊某3見(jiàn)了面。楊說(shuō)自己是昌平農(nóng)行的人，能辦出以辦事的人為存款人名字的大額存單，辦事的人可以用存單去其他銀行辦理質(zhì)押貸款。胡某說(shuō)按照1.5‰收取好處費(fèi)。后其為胡某介紹了高某、張某3，并為胡某送存單。一共辦理過(guò)6張存單。2008年9月初，高某介紹于某要辦一張5000萬(wàn)元的存款單，9月10號(hào)前后分兩次交的好處費(fèi)，前一天交的30萬(wàn)元開(kāi)票費(fèi)（即用于開(kāi)出存單的錢(qián)），后一天補(bǔ)的50多萬(wàn)元上網(wǎng)費(fèi)（即用于在金融網(wǎng)上查詢(xún)的錢(qián)），胡某說(shuō)交錢(qián)后存單才能在金融網(wǎng)上查到。一周后，于某說(shuō)存單是假的，胡某說(shuō)于某提供銀行開(kāi)具的存單為假的證明才給他退錢(qián)。這起其沒(méi)分到錢(qián)。同年9至11月間，其通過(guò)高某認(rèn)識(shí)的張某3介紹了5個(gè)人辦理存單，對(duì)方把5個(gè)人的信息發(fā)到其手機(jī)上，其再轉(zhuǎn)發(fā)給胡某（存單辦完其就把信息刪除了）。這5人沒(méi)有區(qū)分開(kāi)票費(fèi)和上網(wǎng)費(fèi)，錢(qián)是一起交的。然后按存單面額的7‰給銀行，1.5‰其和胡某留下，1.5‰給張某3，其從胡某處分得五六萬(wàn)元。
7.證人王某1于2009年6月10日所作的證言。證實(shí)2006年下半年一次朋友聚會(huì)上其與胡某認(rèn)識(shí)，胡所在的南京大旺科技有限公司在北京有分公司，何某是業(yè)務(wù)經(jīng)理，張某4自稱(chēng)是副總。后來(lái)，胡某給其打過(guò)電話(huà)，提出要其幫他提供做融資業(yè)務(wù)的客戶(hù)信息，并說(shuō)自己戰(zhàn)友楊某1在昌平農(nóng)行信貸部當(dāng)主任，能夠開(kāi)出大額定期存單，期限有一年、二年和三年的。存單不能取現(xiàn)金，只能辦理抵押貸款，前提是必須暗箱操作，其實(shí)是銀行內(nèi)部人想掙外快。其幫胡某聯(lián)系了不少客戶(hù)，真正交錢(qián)的有3家。第一家是2008年11月左右，通過(guò)石某介紹鄢某，鄢某介紹李某2，李某2又介紹李某1和葉某，辦理了4張1000萬(wàn)元的工商銀行定額存單，客戶(hù)一共交了60萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)李某1、李某2、鄢某在李某2老鄉(xiāng)開(kāi)的餐館把錢(qián)給其，其給他們打的收條。胡某之前已經(jīng)把存單給其，讓其拿給他們看。胡某在華僑大廈下面的咖啡廳等其，收錢(qián)后其把錢(qián)再拿到華僑大廈交給胡某。其讓他給其打個(gè)條，他說(shuō)是暗箱操作不給出具，先給其10萬(wàn)元，等貸款辦下來(lái)再按照貸款額的一定比例給好處。第二家是同一天，通過(guò)石某介紹的“老劉”介紹的小張（女），小張介紹了陳總，陳總介紹了客戶(hù)王總。老劉將這些人集合在一起，在華橋大廈東500米路南老冶金部的一個(gè)辦公室，其帶著事先胡某給的2張面值5000萬(wàn)元的存單給他們看，對(duì)方驗(yàn)證后給其100萬(wàn)元現(xiàn)金放在旅行包中，其給他們打了收條。后其又帶著錢(qián)到華僑飯店咖啡廳找到等著其的胡某，其將錢(qián)倒入胡某的行李箱中交給他。胡某給其5萬(wàn)元好處。第三家是給石某介紹的尚某開(kāi)了一張3000萬(wàn)元的存單。當(dāng)時(shí)胡某在護(hù)國(guó)寺賓館下面的飯廳等著，其取出尚某打到其卡上的205萬(wàn)元后，扣除給其的40萬(wàn)元和給石某的16萬(wàn)元后，將余下的現(xiàn)金交給了胡某。2008年10月還通過(guò)李俊民為李某辦過(guò)存單，其收取30萬(wàn)元。后來(lái)李某說(shuō)存單有問(wèn)題，其去找胡某，他不承認(rèn)。其告訴他賬號(hào)和銀行不吻合，胡某解釋說(shuō)怕人到銀行去取錢(qián)，才故意制造出一些問(wèn)題。胡某承諾存單是真的，其也沒(méi)核實(shí)過(guò)。胡某開(kāi)始說(shuō)自己是總參正師級(jí)干部，又說(shuō)是南京大學(xué)的，李某的事情出了以后，其給南京大學(xué)打電話(huà)，發(fā)現(xiàn)胡某說(shuō)的不屬實(shí)。張某4是胡某介紹給其認(rèn)識(shí)的，胡某說(shuō)業(yè)務(wù)比較忙，就讓張某4負(fù)責(zé)后面的事情，張某4和胡某都說(shuō)昌平農(nóng)行姓楊的人是戰(zhàn)友。
證人王某1于2009年6月11日所作的證言。證實(shí)2008年9月，胡某給其打電話(huà)，說(shuō)他戰(zhàn)友楊某1是昌平農(nóng)業(yè)銀行信貸部主任，能根據(jù)客戶(hù)需要開(kāi)出大額定期存單，不能取現(xiàn)金，只能在異地辦理抵押貸款。胡某說(shuō)能保證存單是真實(shí)有效的，并可以在金融網(wǎng)上查詢(xún)，每張存單可以附上銀行的證明信及確認(rèn)函，蓋有銀行業(yè)務(wù)章，收取1%服務(wù)費(fèi)，其答應(yīng)幫胡某聯(lián)系客戶(hù)。同年10月初，其通過(guò)朋友老劉聯(lián)系到客戶(hù)，在華僑大廈東老冶金部大樓一層老劉辦公室，其見(jiàn)到了張某5和武某，其將胡某說(shuō)的如何能辦到大額定期存單的事情向他們敘述了一遍，要求對(duì)方先期支付服務(wù)費(fèi)1%，并自己搞定異地貸款的銀行，從銀行貸出款后再支付5%服務(wù)費(fèi)。武某提出開(kāi)一張5000萬(wàn)元的大額定期存單，其要對(duì)方先支付40萬(wàn)元服務(wù)費(fèi)，他們同意了，并將李某的個(gè)人資料給其，其轉(zhuǎn)給了胡某。幾天后，在老劉辦公室，武某帶來(lái)40萬(wàn)元讓其驗(yàn)資。又一周左右，老劉通知其在西城區(qū)金臺(tái)飯店見(jiàn)面，其見(jiàn)到老劉、武某、張某5、王書(shū)京、李某，將他們帶來(lái)的錢(qián)又驗(yàn)了一遍。因當(dāng)日周六不能網(wǎng)上查詢(xún)存單的真假，交易沒(méi)有成交。幾天后，在朝陽(yáng)門(mén)附近一個(gè)酒店茶樓里，其跟武某、李某、王書(shū)京見(jiàn)了面，對(duì)方將20萬(wàn)元現(xiàn)金給其，其將一張5000萬(wàn)元大額存單交給了李某。隨后，其把上述20萬(wàn)元交給胡某。后對(duì)方在去外地辦理貸款中，要求其將這張存單上網(wǎng)公布，胡某告訴其可以上網(wǎng)查詢(xún)，其通知了對(duì)方，對(duì)方稱(chēng)先付10萬(wàn)元，等上網(wǎng)查詢(xún)存單的真?zhèn)魏笤俑?0萬(wàn)元余款。同年10月30日左右，對(duì)方打到其工行卡里10萬(wàn)元余款，其未將此錢(qián)交胡某。同年11月底，在西城區(qū)金臺(tái)飯店，其見(jiàn)到武某和王書(shū)京，王書(shū)京說(shuō)之前其提供的那張存單為假，他因這事被抓，后來(lái)被釋放。其遂給胡某打電話(huà)，告知存單是假的，不能做抵押貸款使用。在其催促下，胡某退給其20萬(wàn)元，其連同之前的10萬(wàn)元?dú)w還給了李某。同年10月中旬，石某和尚某談好，尚某辦理一張名為歐某的3000萬(wàn)元大額存單，石某將材料轉(zhuǎn)給其，其轉(zhuǎn)給胡某。當(dāng)月下旬，在護(hù)國(guó)寺賓館，胡某將一張3000萬(wàn)元大額存單給其，其到旁邊金鑫賓館將存單交給石某、尚某、歐某，對(duì)方按1.5%給其45萬(wàn)元服務(wù)費(fèi)。隨后，其交給胡某30萬(wàn)元，其分得9萬(wàn)元，石某分得6萬(wàn)元。半個(gè)月后，尚某給其打電話(huà)，要求更換一張以姓李的名字開(kāi)具的存單，其告知胡某，胡給其更換了一張存單，其到西直門(mén)一個(gè)賓館內(nèi)將換來(lái)的存單交給了尚某。后來(lái)尚某給其打電話(huà)說(shuō)這張單子有問(wèn)題不能貸款。同年11月初，經(jīng)石某等人介紹了客戶(hù)李某1和葉某，需要開(kāi)出4張大額1000萬(wàn)元的存單，給付服務(wù)費(fèi)1.5%共計(jì)60萬(wàn)元。其將客戶(hù)材料轉(zhuǎn)給胡某，胡在華僑大廈給了其4張1000萬(wàn)元的大額存單。當(dāng)晚7時(shí)許，其在景山后街李某2朋友的餐廳見(jiàn)到李某2、李某1、鄢某，其將存單交給了他們，他們給其60萬(wàn)元。之后其到華僑大廈將40萬(wàn)元交給胡某，其和石某各分得10萬(wàn)元。李某存單的事情出了以后，其才知道胡某給其的大額定期存單都是假的，均未貸款成功。
證人王某1于2009年6月17日所作的證言。證實(shí)胡某告訴其，他可以暗箱操作，通過(guò)在農(nóng)行昌平信貸部任主任的戰(zhàn)友楊某1辦理存單。企業(yè)在銀行有存款，銀行內(nèi)部操作可以把這些存款開(kāi)出以需要使用的人的姓名為存款人的大額存單，即可以用這個(gè)存單去其他銀行辦理抵押貸款業(yè)務(wù)。胡某說(shuō)有5家銀行的人湊在一起運(yùn)作這個(gè)事情，有農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行。其通過(guò)胡某給4個(gè)客戶(hù)辦理過(guò)8張存單，第一筆是2008年10月10日左右給李某辦過(guò)1張5000萬(wàn)元的，中間給歐某辦過(guò)1張3000萬(wàn)元的，最后一筆是同年11月5日左右給李某1和王總辦的，給李某1和葉某辦過(guò)4張1000萬(wàn)元的，給王總辦過(guò)2張5000萬(wàn)元的。起初胡某說(shuō)辦理每筆存單要提供身份證復(fù)印件，又說(shuō)通過(guò)手機(jī)短信把客戶(hù)姓名和身份證號(hào)、需要辦理的額度發(fā)給他就行。其當(dāng)時(shí)認(rèn)為這些存單能做抵押貸款用，后來(lái)才知道存單是假的。
證人王某1于2009年7月16日所作的證言。證實(shí)其通過(guò)胡某辦理的存單有昌平農(nóng)行和工行的，給王總辦理的兩張5000萬(wàn)元面額的存單，按客戶(hù)要求由農(nóng)行換成工行的了，給李某1、葉某辦過(guò)一張昌平銀行的，給其他人辦的都是昌平工行的。其問(wèn)過(guò)胡某怎么內(nèi)部操作的，胡未透露。
證人王某1于2009年1月8日所作的證言。證實(shí)交給其虛假定期存單的人是胡某，也叫胡某某，男，50歲左右，南方口音，身材中等，身高1.72米左右，短發(fā)，自稱(chēng)江西人。2008年4月中旬，他住在護(hù)國(guó)寺附近的一個(gè)招待所，服務(wù)員說(shuō)他是湖南人。2008年11月初，胡某說(shuō)他忙，辦存單的事交給他北京公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理張某4做，并介紹其見(jiàn)了張某4。胡某和張某4都說(shuō)與銀行楊主任是戰(zhàn)友，其與張某4見(jiàn)面五六次，后來(lái)送單子、改單子都是張某4與其聯(lián)系。
證人王某1于2019年9月19日所作的證言。證實(shí)李某被騙的20萬(wàn)元現(xiàn)金其交給了胡某，另有李某打到其銀行卡里的10萬(wàn)元，其沒(méi)有給胡某。后來(lái)這錢(qián)已分別退給李某。胡某未和其一起見(jiàn)過(guò)李某1，胡某一般不見(jiàn)被害人。都是被害人先把身份信息寫(xiě)在紙上給其，其再把紙轉(zhuǎn)給胡某，胡某不讓其發(fā)信息，每次他都打電話(huà)問(wèn)其所在位置，之后他自己找其取寫(xiě)有信息的紙條。其記得那幾次都是在新街口飯店門(mén)口見(jiàn)到他，他取走寫(xiě)有客戶(hù)信息的紙條，并叮囑其盡快收錢(qián)。
證人王某1辨認(rèn)出胡某系本案被告人胡某某。
8.借款協(xié)議書(shū)（代合同）。內(nèi)容包括被害人于某作為乙方與甲方高某約定，甲方借款給乙方，并出具乙方名下的大額存單等事項(xiàng)。
9.署名“于某”的中國(guó)工商銀行存單復(fù)印件一份，顯示于某在該行存款5000萬(wàn)元；“中國(guó)工商銀行北京市昌平區(qū)支行”出具的證明，顯示“證明于某在我行存款5000萬(wàn)元人民幣，一年內(nèi)不轉(zhuǎn)存，不支取，不掛失，可網(wǎng)上查詢(xún)，存款期限以存單為準(zhǔn)”。
10.中國(guó)工商銀行股份有限公司北京昌平支行出具的證明。證實(shí)署名為于某的5000萬(wàn)元存單復(fù)印件所對(duì)應(yīng)的存單經(jīng)目光識(shí)別和系統(tǒng)校驗(yàn)，應(yīng)為偽造；抬頭為“中國(guó)工商銀行北京市昌平區(qū)支行”證明于某在該行存款5000萬(wàn)元的證明復(fù)印件，經(jīng)銀行工作人員識(shí)別，所載抬頭與其銀行姓名不符，復(fù)印件上所蓋印章非其銀行用章。
11.收條。顯示高某于2008年9月26日在其身份證復(fù)印件上書(shū)寫(xiě)“收取信譽(yù)保證金人民幣83.3萬(wàn)元”；顯示張某于2008年9月26日收到于某交來(lái)15.4萬(wàn)元。
12.高某所寫(xiě)保證書(shū)，顯示其保證協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲胡某、何某。
13.名片復(fù)印件，顯示胡某為南京大學(xué)南大京旺科技有限公司董事長(zhǎng)。
14.到案經(jīng)過(guò)。證實(shí)2008年10月20日，于某報(bào)案稱(chēng)，2008年9月26日其與高某簽訂《借款協(xié)議書(shū)》，由高某提供5000萬(wàn)元質(zhì)押資金的存單，其向高支付99萬(wàn)元。后其發(fā)現(xiàn)存單系偽造，高某不知去向。公安機(jī)關(guān)于2008年10月24日立案?jìng)刹?，?jīng)工作發(fā)現(xiàn)胡某某有重大作案嫌疑，于2019年4月7日將其抓獲。
15.身份信息。證實(shí)被告人胡某某的自然情況。
經(jīng)庭審質(zhì)證，被告人胡某某提出自己不認(rèn)識(shí)于某、王某2、高某，他們的事情與其無(wú)關(guān)。自己與王某1僅見(jiàn)過(guò)一兩次面，也不知她真名。何某嫁禍于其，他不是其公司員工，他都不知道其是干什么的。何某說(shuō)把錢(qián)送給其，應(yīng)拿出證據(jù)。
其辯護(hù)人的質(zhì)證意見(jiàn)為：一是于某不能證明存單是胡某某辦理的。錢(qián)款的支付是何某和高某商量的，胡某某不知情。關(guān)于金錢(qián)的給付，被害人明確表示錢(qián)給了張某15.7萬(wàn)元，張某出具了收條，后又將錢(qián)給了高某，被害人陳述及王某2的證言也證明錢(qián)是高某拿走的。胡某某是否非法占有被害人錢(qián)款沒(méi)有直接證據(jù)證實(shí)。二是王某2與被害人同屬于項(xiàng)目投資人，其證言與被害人的陳述高度雷同，證據(jù)的形成存在偵查機(jī)關(guān)復(fù)制粘貼或先入為主的情況。三是陸某的證言與本案無(wú)關(guān)。四是高某應(yīng)為犯罪嫌疑人，不應(yīng)作為證人，本案系何某與高某共同實(shí)施，不能證明存單是胡某某提供的，錢(qián)是否給胡某某也沒(méi)證據(jù)證明。五是何某曾作為犯罪嫌疑人到案，為了推卸自己的責(zé)任作虛假證言。其所稱(chēng)自己是胡某某公司員工以及把贓款給了胡某某均與事實(shí)不符。其作證時(shí)惡意把責(zé)任推到胡某某身上。六是王某1向胡某某介紹自己叫王靜，她向別人介紹的身份各種各樣，她也作為犯罪嫌疑人被抓獲。何某當(dāng)初將王某1介紹給胡某某時(shí)，曾說(shuō)王某1是他表姐，這說(shuō)明何王二人認(rèn)識(shí)。王某1證言有多處虛假，同時(shí)沒(méi)有證據(jù)證明她的存單是胡某某提供的，胡某某也沒(méi)有收過(guò)她的錢(qián)。王某1是推卸責(zé)任給胡某某。胡某某也不認(rèn)識(shí)張某4，張某4是虛構(gòu)的身份。綜上，涉案存單不是胡某某出具的，與其無(wú)關(guān)；高某與被害人簽訂的借款協(xié)議，胡某某對(duì)此不知情；被害人的錢(qián)款系高某所收，是否給了胡某某沒(méi)有證據(jù)；工商銀行昌平支行出具的證明與本案無(wú)關(guān)聯(lián)性。
法庭出示了以下證明材料：
1.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司北京昌平支行核查回函，證實(shí)“楊某1”或“楊某3”非其單位職工，其單位不存在與上述姓名相近的職工。
2.中國(guó)工商銀行股份有限公司北京昌平支行核查回函，證實(shí)其單位無(wú)姓名為“楊某1”的員工，支行下轄網(wǎng)點(diǎn)有任職柜員的名為楊某4的員工。
3.辦案說(shuō)明。本案承辦人經(jīng)與楊某4核實(shí)，其稱(chēng)不認(rèn)識(shí)胡某某、胡某、何某、高某，對(duì)這些人名也沒(méi)有印象。
經(jīng)庭審質(zhì)證，控辯雙方對(duì)法庭出示的上述材料均未提出異議。但辯護(hù)人提出申請(qǐng)楊某4出庭，由被告人胡某某辨認(rèn)。
法庭認(rèn)為，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示的證據(jù)來(lái)源及形式合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，且與本案指控事實(shí)相關(guān)聯(lián)，對(duì)其證明效力，法庭予以確認(rèn)。公安機(jī)關(guān)于2019年6月18日對(duì)被告人胡某某訊問(wèn)的錄像及被告人胡某某簽訊問(wèn)筆錄的錄像，畫(huà)面連續(xù)、完整，被告人胡某某在自然狀態(tài)下做出供述，視頻中未發(fā)現(xiàn)公安機(jī)關(guān)存在違法訊問(wèn)的情況。對(duì)訊問(wèn)錄音錄像與紙質(zhì)訊問(wèn)筆錄的內(nèi)容細(xì)節(jié)上存在差異之處，以訊問(wèn)錄音錄像為準(zhǔn)。辯護(hù)人申請(qǐng)何某、王某2、楊某4等人出庭作證，其中胡某某與楊某4均稱(chēng)不認(rèn)識(shí)對(duì)方；證人何某、王某2曾在公安機(jī)關(guān)做過(guò)證，證言均系偵查機(jī)關(guān)依法提取，證言?xún)?nèi)容與其他證據(jù)間能相互印證，故以上人員均無(wú)出庭的必要，法庭對(duì)辯護(hù)人的上述申請(qǐng)不予準(zhǔn)許。對(duì)于被告人胡某某及辯護(hù)人的其他質(zhì)證意見(jiàn)，法庭將結(jié)合全案的事實(shí)及證據(jù)，在下文一并作出綜合評(píng)判。
本院認(rèn)為，被告人胡某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢(qián)款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。北京市海淀區(qū)人民檢察院指控被告人胡某某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立。
針對(duì)被告人胡某某所做的無(wú)罪辯解以及辯護(hù)人發(fā)表的相關(guān)無(wú)罪辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，關(guān)于涉案存單的來(lái)源，證人王某1證實(shí)胡某某曾交與其偽造的存單；胡某某曾供稱(chēng)存單系其所認(rèn)識(shí)的在工商銀行北京昌平支行銀行工作的楊某1開(kāi)具，但該單位證明無(wú)姓名為楊某1的員工；胡某某供稱(chēng)其曾在銀行內(nèi)部與楊某1見(jiàn)面，在第二次庭審時(shí)供稱(chēng)其僅在一個(gè)酒店見(jiàn)過(guò)楊某1一次，自己根本不認(rèn)識(shí)他，其供述前后矛盾，亦未作出合理解釋?zhuān)梢?jiàn)胡某某沒(méi)有如實(shí)供述涉案存單的來(lái)源。被害人于某與證人王某2、何某、高某均證實(shí)被告人胡某某參與本案，證人王某1證實(shí)曾在胡某某授意下幫助其尋找“客戶(hù)”，“辦事”手段也與本案如出一轍。被害人與一些證人互不相識(shí)，但證言中所述的作案細(xì)節(jié)等情況能夠相互印證且符合邏輯?，F(xiàn)被害人與證人均指認(rèn)胡某某有犯罪行為，胡某某亦未提出其與被害人、證人有矛盾的線(xiàn)索，故可排除被害人和證人有意陷害胡某某的可能性。綜合全案分析，可以認(rèn)定被告人胡某某具有詐騙的主觀(guān)故意，其實(shí)施了騙取他人錢(qián)款的客觀(guān)行為，且對(duì)被害人給付的錢(qián)款具有非法占有目的，其辯解和辯護(hù)人的意見(jiàn)無(wú)事實(shí)基礎(chǔ)，本院不予采信。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第五十三條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人胡某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，剝奪政治權(quán)利二年，罰金人民幣十一萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年4月7日起至2030年4月6日止。罰金限自本判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人胡某某退賠被害人于某人民幣八十三萬(wàn)三千元。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長(zhǎng) 呂海菲
人民陪審員 張漢勇
人民陪審員 閔增云
二〇二〇年九月三十日
書(shū) 記 員 汪冬泉
書(shū) 記 員 溫 騰
