黑龍江省海倫市人民法院
刑 事 判 決 書
（2023）黑1283刑初76號(hào)
公訴機(jī)關(guān)海倫市人民檢察院。
海倫市人民檢察院以黑海倫檢刑訴〔2023〕58號(hào)起訴書指控被告人張某某犯騙取貸款罪，于2023年4月11日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，適用普通程序公開開庭審理了本案。海倫市人民檢察院指派檢察員黃慶玲出庭支持公訴，被告人張某某到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：
2011年年初，被告人張某某將多處海倫市祥富鎮(zhèn)金某嘉園小區(qū)房產(chǎn)出售或頂賬給他人，之后張某某在購房人不知情的情況下，用已經(jīng)處置完的房產(chǎn)在房產(chǎn)部門辦理產(chǎn)權(quán)手續(xù)，并找到多個(gè)親戚朋友幫忙頂名，張某某自己制作虛假房產(chǎn)交易手續(xù)（房票）,再以親戚朋友生產(chǎn)經(jīng)營的名義在中國銀行海倫支行和某信用聯(lián)社用這些房屋抵押貸款共計(jì)2047000元，其中騙取中國銀行貸款1847000元，騙取海倫祥富信用聯(lián)社貸款200000元，貸款下來后，被張某某取出用于償還個(gè)人債務(wù)，之后張某某更換聯(lián)系方法，逃匿至山東省平度市××鎮(zhèn)××村，現(xiàn)有貸款1493600元至今未還。
經(jīng)偵查，被告人張某某2022年10月2日被海倫市公安局在山東省平度市××鎮(zhèn)××村一平房內(nèi)抓獲。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀了戶籍證明，立案決定書、到案經(jīng)過、破案經(jīng)過、金某嘉園售樓合同、異議書、購房協(xié)議書、供暖收費(fèi)專用票據(jù)、收據(jù)、收到條、房屋產(chǎn)權(quán)貸款材料、收據(jù)3份、房屋買賣協(xié)議書等；證人刁某、郝某、周某1等人的證言；被告人張某某的供述與辯解等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張某某以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某在偵查階段、審查起訴階段自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。公訴機(jī)關(guān)建議對被告人張某某判處有期徒刑一年零六個(gè)月，并處罰金二萬元。
被告人張某某對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)、罪名及量刑建議沒有異議且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
經(jīng)審理查明：
被告人張某某和宮某在海倫市祥富鎮(zhèn)金某嘉園小區(qū)合作開發(fā)。2011年年初，被告人張某某將多處海倫市祥富鎮(zhèn)金某嘉園小區(qū)房產(chǎn)出售或頂賬給他人，2012年起張某某在購房人不知情的情況下，用已經(jīng)處置完的房產(chǎn)在房產(chǎn)部門辦理產(chǎn)權(quán)手續(xù)，并找到多個(gè)親戚朋友幫忙頂名，張某某自己制作虛假房產(chǎn)交易手續(xù)（房票）,再以親戚朋友生產(chǎn)經(jīng)營的名義在中國銀行股份有限公司海倫支行和某市農(nóng)村信用合作聯(lián)社祥富信用社用這些房屋抵押貸款共計(jì)2047000元（其中中國銀行股份有限公司海倫支行葉某2、張某4為2014年5月16日放款），其中中國銀行股份有限公司海倫支行貸款1847000元，海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社祥富信用社貸款200000元，貸款下來后，被張某某將貸款用于償還個(gè)人債務(wù)，之后張某某更換聯(lián)系方式，逃匿至山東省平度市××鎮(zhèn)××村。至案發(fā)前，尚有信貸資金1493600元未還（其中海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社祥富信用社信貸資金199800元；中國銀行股份有限公司海倫支行信貸資金1293800元）。
經(jīng)偵查，被告人張某某2022年10月2日被海倫市公安局在山東省平度市××鎮(zhèn)××村一平房內(nèi)抓獲。
上述事實(shí)有公訴機(jī)關(guān)提交的，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)證實(shí)：海倫市公安局受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過，海倫市信訪局第24期信訪信息，金某嘉園售樓合同、異議書、購房協(xié)議書、供暖收費(fèi)專用票據(jù)、收據(jù)、收到條，海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社祥富信用社和中國銀行股份有限公司海倫支行情況證明，常住人口信息，李某2提供的收據(jù)3份，王某1提供的房屋買賣協(xié)議書，許某1提供的售樓合同和收據(jù)，馮某提供的商品房買賣合同、身份證復(fù)印件、收據(jù)，王某2提供的房契，李某5偉提供的票據(jù)、房屋買賣合同，馬某1提供的收據(jù)，孫某1提供的收據(jù)，馬某2提供的收據(jù)3份，李某3提供的收據(jù)，曹某提供的收據(jù)2份、收到條1份，孫某2提供的售樓合同書，白某提供的購房收據(jù)，張某6提供的購房收據(jù)，政府公章交接手續(xù)，海倫市公安局調(diào)取證據(jù)通知書，調(diào)取證據(jù)清單、收據(jù)、購樓合同，海倫市祥富鎮(zhèn)永強(qiáng)村村委證明，注銷戶口證明，情況說明，頂名貸款核實(shí)情況明細(xì)表，貸款合同，協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書（回執(zhí)），銀行流水，個(gè)人賬戶基本信息（司法）賬戶列表，協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書（工商銀行），個(gè)人賬戶、開戶日期、賬戶余額、交易明細(xì)，個(gè)人客戶信息表，客戶簡易明細(xì)查詢，證人刁某、郝某、周某2、何某、盛某（電話錄音筆錄）、李某1、劉某、高某、呂某、張某1、李某2、張某2、王某1、張某3、許某1、張某4、張某5、許某2、蘇某、唐某、馮某、王某2、耿某、盧某、馬某1、孫某1、馬某2、李某3、曹某、孫某2、白某、張某6、張某7、范某、王某3、張某8、張某9、杜某、佟某、李某4、張某10、葉某1、葉某2、張某11、王某4、趙某、韋某、滕某、騰某、周某3的證言材料，被告人張某某的供述等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人張某某以欺騙的手段取得銀行和金融機(jī)構(gòu)的貸款，給銀行和金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。被告人張某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可對其從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第六十七條第三款、第六十四條、第五十二條、第五十三條第一款和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑一年零六個(gè)月，并處罰金二萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2023年4月14日起至2024年10月13日止；罰金于本判決生效之日立即繳納）。
二、被告人張某某于本判決生效后立即退賠海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社祥富信用社信貸資金199800元；中國銀行股份有限公司海倫支行信貸資金1293800元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向綏化市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長 王宏智
審判員 汪 毅
審判員 李大明
二〇二三年四月二十四日
書記員 于春宇
