案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0803刑初156號
河北省承德市雙灤區(qū)人民檢察院以雙灤檢一部刑訴〔2020〕71號起訴書指控被告人趙某1、劉某某2犯詐騙罪向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2020年12月18日公開開庭審理了本案。承德市雙灤區(qū)人民檢察院指派檢察員付秀榮出庭支持公訴，被告人趙某1及其辯護人張建國、被告人劉某某2及其辯護人劉英到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結。
公訴機關指控：
1、2019年5月，被告人趙某1以幫助客戶倒貸解押房產能掙得高額利息為由，騙取被害人武某人民幣140萬元。經武某催問，趙某1謊稱該錢款系給馮某、張某3房產解押再抵押，并謊稱該兩個客戶正在中國郵政儲蓄銀行世紀城支行辦理貸款手續(xù)，并制作了馮某、張某3簽訂的假協(xié)議及轉賬的假銀行流水騙取武某信任。在武某多次催要還款下，趙某1于2019年10月25日退還給武某人民幣43萬元，剩余款項被其用于個人還款。經查，中國郵政儲蓄銀行世紀城支行無馮某、張某3辦理貸款記錄，且馮某、張某3并沒有將自己名下的房產通過趙某1辦理解押再抵押手續(xù)。
2、2019年7月，被告人趙某1伙同被告人劉某某2虛構劉某某2為承德市雙橋區(qū)世紀城5期2號樓1單元102室所有人，后趙某1聯(lián)系劉某1、劉某2、付某，以四人合伙倒賣該套房產為由，騙取劉某1等人信任，然后趙某1謊稱以趙某1名義購買該套房產可以優(yōu)惠，劉某1等人便委托趙某1出面與劉某某2商談房屋買賣事宜。2019年7月22日，在劉某1、劉某2在場情況下，趙某1與劉某某2商談房屋買賣事宜。2019年7月22日，在劉某1、劉某2在場情況下，趙某1與劉某某2簽署房屋買賣（居間）合同，賣方為劉某某2，買方為趙某1。當日，劉某1將被害人付某出具的房屋訂金人民幣10萬元轉給趙某1，趙某1轉給劉某某2。次日，劉某1將付某出具的剩余購房款人民幣100萬元轉給趙某1，趙某1轉給劉某某2。劉某某2收到上述錢款后將全部錢款轉給趙某1。后劉某1多次詢問趙某1該房產出售情況，趙某1謊稱正在出售。2019年12月份，劉某1經查詢得知劉某某2并非該套房產所有人后，找到趙某1并要求退款，趙某1陸續(xù)退還付某人民幣15萬元。
為證實上述指控，公訴機關當庭宣讀、出示了書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述和辯解、辨認筆錄、視聽資料。
公訴機關認為，被告人趙某1、劉某某2以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應以詐騙罪追究刑事責任。
被告人趙某1對指控事實、罪名及量刑建議沒有異議，同意適用普通程序且簽字具結。在開庭審理過程中辯解稱馮某、張某3倒貸一事系張某2提供的手續(xù)。世紀城五期房屋是張某2給其打電話說的，其沒有和劉某某2商議讓劉某某2冒充房主。辯護人張建國提出的辯護意見是：一、被告人趙某1于案發(fā)前退還的本金和利息，主觀上不具有非法占有全部被騙財產的故意，應從詐騙數(shù)額中扣除。起訴書認可案發(fā)前趙某1分別退還給武某43萬元、付某15萬元的事實。辯護人會見時，趙某1稱2019年5月份左右曾支付給武某利息2萬多元，有轉賬記錄。參照最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》及《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等精神，辯護人認為，已經退還的本金和利息均應從詐騙數(shù)額中扣除。二、被告人趙某1平時表現(xiàn)良好，沒有犯罪前科，屬于初犯，庭審時能如實供述自己的犯罪事實，具有坦白情節(jié)，在審查起訴階段，自愿認罪認罰，具結悔過，真誠悔罪，應從輕處罰。此外，趙某1在向武某借款180萬時，曾經支付過24萬元的利息。該筆借款與詐騙數(shù)額存在交集，該筆利息的支付，客觀上減少了被害人的損失，故請法庭對此情節(jié)在量刑時予以綜合考慮。
被告人劉某某2對指控事實、罪名及量刑建議沒有異議，同意適用普通程序且簽字具結。在開庭審理過程中亦無異議。辯護人劉英提出的辯護意見是：一、被告人劉某某2在本案中是從犯，情節(jié)輕微，劉某某2是按照趙某1的指示行事。劉某某2在與趙某1簽訂合同之前未進行過任何溝通，在與趙某1簽定合同之前，劉某某2還是一無所知，劉某某2是接到張某2的電話，出于義氣幫助趙某1簽訂合同?；诖?，對劉某某2適用緩刑并不為過。二、劉某某2犯罪惡意不深。劉某某2在整個過程中無違法犯罪所得，其并未以非法占有為目的。三、趙某1與劉某1是親屬關系，他們合伙炒房，并不是基于劉某某2與趙某1簽訂了《房屋買賣（居間）合同》，當初并未簽訂合同，而是基于親屬關系及平時的接觸，相信趙某1，或者說不簽合同，也可能將錢給付趙某1。事實上，劉某1與趙某1之間曾多次借款、還款，在本案中也有證據可查。劉某某2與趙某1簽訂的這份合同，在本案中所起的作用不大?；诖?，也應對劉某某2從輕處罰。四、劉某某2確有悔改表現(xiàn)，積極認罪認罰，簽署認罪認罰具結書，依法應從輕處罰。五、劉某某2積極賠償被害人損失，應當從輕處罰。依據量刑規(guī)則，建議對劉某某2在三年以下有期徒刑量刑，并適用緩刑。
經審理查明，一、2019年3月份，被害人武某通過王某介紹與被告人趙某1相識，后由武某提供資金，趙巖負責客源，以給房屋倒貸方式賺取高息。2019年5月份，被告人趙某1以馮某、張某3倒貸為由，從武某處共計騙取人民幣140萬元。后于2019年5月21日、10月25日、28日、11月22日共計退給武某45.8萬元。
另查明，被告人趙某1于2020年7月27日被抓獲歸案。
以上事實，有公訴機關當庭出示的下列證據證實：
1、被告人趙某1供述證實，其和武某幫客戶墊資、倒貸掙利息。張某2要用180萬元倒在長安小區(qū)的一套房產，武某給其轉了180萬元，其轉給張某2。張某2用了1個多用把錢轉回，其還武某105萬元，剩下75萬元其還要用，其又讓武某轉款65萬元，共計140萬元。75萬元用于馮某財苑嘉地小區(qū)房產解押，65萬元用于張某3盛世嘉園房產解押，這些是張某2和其說的。其把這些錢轉給別人了，具體轉給誰記不住了，有一個叫岳磊的。后來，武某催還款，其說房子正在郵儲銀行世紀城支行辦房貸抵押業(yè)務，他們兩個房產是辛宏雨給辦的，因為他們征信不行就沒辦。馮某和張某3簽署的委托墊資解押和房產買賣過戶協(xié)議等手續(xù)是張某2給其，其給的武某的。其給武某提供過假的銀行流水，是為了證明其把錢轉給了馮某、張某3。
2、被害人武某陳述證實，趙某1以給馮某、張某3辦理解押為由，騙其140萬元。趙某1向其提供了馮某、張某3簽訂的空白合同、借條等。
3、證人張某1證言證實，2019年4月1日武某給其打電話要用點錢，其幫武某給趙某1轉賬18萬元。
4、證人張某2證言證實，其欠趙某1大約300多萬元，是搗鼓房子時候借的。2018年和2019年年初的時候，其和趙某1一直在來回倒錢還賬。其用過武某的180萬元，當時想買長安小區(qū)的一套別墅，這個別墅沒有買成，其把錢不是轉給趙某1就是王某了。除了這筆，就沒在用武某借給趙某1的錢。最早的時候，其用過妻子馮某的房子借過錢，但都給趙某1還上了，2019年的時候就沒用過了，那會房子早就被查封了，也貸不出來錢了。出示的委托墊資解押及房產買賣過戶和二手房抵押貸款協(xié)議書不是其給的趙某1，其之前只給過趙某1房本的復印件，其他的沒有給過。出示的承德市個人房屋買賣合同、委托辦理房地產抵押貸款協(xié)議書，不是其給的趙某1，這上的電話也是其以前用的電話。其不認識岳磊。
5、證人王某證言證實，其和趙某1一起做幫別人房產解押、抵押之類的，然后收取一點利息。趙某1說有個人需要180萬元購買一套長安小區(qū)的房子，當時其手里沒有那么多錢，其把舅舅武某介紹給了趙某1。后來武某讓張某1給其中國銀行卡轉了42萬元，其把其中40萬元轉給了趙某1的中國工商銀行卡，剩下的2萬元用于償還其中信銀行信用卡，這張卡趙某1一直在用。后來其知道趙某1用了武某180萬元，給張某2用了。2019年5、6月份，武某讓其核實一下趙某1是不是幫馮某、張某3解押開發(fā)區(qū)的房子，其到房產局幫著打聽了一下，這兩套房子確實是馮某、張某3的，后來武某就把錢給了趙某1，過了挺長時間，武某說趙某1一直沒回款，讓其問趙某1，其問趙某1，趙某1說正在銀行辦手續(xù)，趙某1把郵儲銀行世紀城支行辛某電話給其，其聯(lián)系辛某，她說這兩套房子正在辦。到了2019年年底，趙某1還沒把錢給武某，后來通過問房產局的人，才知道這兩套房子早就查封了，根本不能交易。
6、證人辛某證言證實，其在2019年7月份前是郵儲銀行世紀城支行的信貸員，7月份以后是柜員。馮某、張某3沒有在郵儲銀行辦理抵押貸款業(yè)務。2019年9月份的時候，趙某1發(fā)短信給其，說如果有人問馮某、張某3兩個人是否在辦理抵押貸款，讓其說一直在壓著，就差放款了。王某給其打過電話問這兩個人的事，其按趙某1交的話說了。
7、證人馮某證言證實，開發(fā)區(qū)財苑嘉地2號樓1單元901室登記在其名下，其對象張某2用這個房子給個人做過抵押貸款。趙某1沒有用這房子做抵押貸款，趙某1沒有給其轉過80萬元，出示的委托墊資協(xié)議及房產買賣過戶和二手房抵押貸款協(xié)議書不是其簽的字。
8、證人張某3證言證實，開發(fā)區(qū)盛世嘉園2號樓附2810室登記在其名下。出示的委托墊資協(xié)議及房產買賣過戶和二手房抵押貸款協(xié)議書不是其簽的字。其不認識趙某1。
9、承德市自然資源和規(guī)劃局出具的房地產權登記信息、抵押權登記信息證實，馮某、張某3房產登記、抵押、查封情況。
10、辛某提供的與趙某1微信聊天記錄證實，趙某1讓辛某說馮某、張某3在郵儲銀行辦理抵押貸款。
11、武某提供的委托墊資解押及房產買賣過戶和二手房抵押貸款協(xié)議書、承德市個人房屋買賣合同、委托辦理房地產抵押貸款協(xié)議書、趙某1工商銀行流水證實，趙某1以虛假協(xié)議、流水騙取武某錢款。
此外，卷宗內還有張某2、趙某1、武某銀行卡交易明細、錄音光盤等證據在卷證實。
二、2019年7月，被告人趙某1伙同被告人劉某某2虛構劉某某2為承德市雙橋區(qū)世紀城5期2號樓1單元102室所有人，后趙某1聯(lián)系劉某1、劉某2、付某，以四人合伙倒賣該套房產為由，騙取劉某1等人信任，然后趙某1謊稱以其名義購買該套房產可以優(yōu)惠，劉某1等人便委托趙某1出面與劉某某2商談房屋買賣事宜。2019年7月22日，在劉某1、劉某2在場情況下，趙某1與劉某某2商談房屋買賣事宜，并簽署房屋買賣（居間）合同，賣方為劉某某2，買方為趙某1。當日，劉某1將被害人付某出具的房屋訂金人民幣10萬元轉給趙某1，趙某1轉給劉某某2。次日，劉某1將付某出具的剩余購房款人民幣100萬元轉給趙某1，趙某1轉給劉某某2。劉某某2收到上述錢款后將全部錢款轉給趙某1。后劉某1多次詢問趙某1該房產出售情況，趙某1謊稱正在出售。2019年12月份，劉某1經查詢得知劉某某2并非該套房產所有人后，找到趙某1并要求退款，趙某1陸續(xù)退還付某人民幣15萬元。
另查明，被告人劉某某2于2020年9月24日經傳喚到案。被告人劉某某2家屬于2020年12月5日退給付某6萬元，取得被害人付某諒解。
上述事實，有公訴機關當庭出示的下列證據證實：
1、被告人趙某1供述證實，其在2019年7月份與劉某某2商量讓劉某某2假冒世紀城一套房子的房主，以其和劉某1、劉某2、付某合伙買這套房子的名義，騙付某出資，通過劉某某2轉給其110萬元，錢用于償還個人外債。后其退還付某15萬元。其在購買這套房產后向付某又借款35萬元。
2、被告人劉某某2供述證實，2019年的時候，趙某1給其打電話，讓其幫著簽一個買賣合同。其見到趙某1后，趙某1說他有一個表哥，之前他在表哥那拿過錢，現(xiàn)在還需要用錢，其不好意思張嘴，他以倒賣房子名義讓他表哥投資，讓其當房主，其同意。后來到雙橋區(qū)個中介公司與趙某1簽訂了買賣合同，當時趙某1表哥劉某1在場，還有一個其不認識的人在場。其把收到的110萬元轉給了趙某1。
3、被害人付某陳述證實，具體什么時間記不起來了，劉某1給其打電話說有一個房子要賣，能掙10多萬，其說可以搗鼓。過了一段時間，劉某1打電話說那房子的房東來了，交了定金就能簽合同，其就給劉某1轉了10萬元，第二天給劉某1轉了100萬元。之后挺長時間這房子也沒說法，其就找趙某1，趙某1說房子不是劉某某2的，錢到時候退給其，后來趙某1退了15萬元。當時買完房子，其想確認一下，就聯(lián)系趙某1去看房，趙某1帶著其和劉某2到世紀城房子那，趙某1拿著鑰匙開的門，其確認房子真實存在，就沒有懷疑。過了一兩個月，其想把房子的鎖換了，聯(lián)系的趙某1，趙某1把鑰匙給其，其安排人把門鎖換了。
4、證人劉某1證言證實，2019年7月22日，趙某1給其打電話說世紀城五期有一套104平的房子全下來135萬元，買過來倒手再賣出去能掙錢，趙某1還說以他的名義買這套房還能便宜10萬元。其和趙某1到了老居宅的德一元房產中介，等了有10分鐘，叫劉某某2的房主就到了，趙某1和劉某某2談的價格，最終定價125萬元。其先交了10萬元定金，通過手機銀行轉給了趙某1，第二天中午通過手機銀行轉給趙某1100萬元。之后就等著趙某1把房子賣出去，到了2019年12月份，其拿著合同到房產局查了這套房子，發(fā)現(xiàn)房主不是劉某某2，然后其去找趙某1，趙某1承認他找劉某某2一起合伙騙錢。110萬元都是付某出的錢，后來趙某1還了15萬元。
5、證人劉某2證言證實，2019年7月份，趙某1找到其、劉某1、付某說世紀城五期有一套房子便宜，買過來倒手賣能掙錢，趙某1說他認識房主，到時候以趙某1的名義購買還能便宜。7月22日，趙某1讓去中居宅附近的德一元房產中介簽合同，當時趙某1、其、劉某1先到的中介公司，后來房主劉某某2也來了。趙某1和劉某某2商量房子價錢，最后定的110萬元。趙某1和劉某某2簽的合同。劉某1先轉給了趙某110萬元，第二天劉某1轉給趙某1100萬元。之后就等著趙某1賣房子，趙某1一直拖。后來趙某1說沒有這套房子，錢讓他用了。
6、證人張某2證言證實，其沒有讓劉某某2冒充世紀城五期的房主。世紀城五期2號樓1單元102室的房子是張某4親戚的，其和趙某1認識張某4，趙某1有房屋鑰匙。當時，趙某1讓其找人幫著簽個字，其給劉某某2打的電話說趙某1找他有事，幫趙某1簽個字。之后趙某1就和劉某某2聯(lián)系了。
7、證人張某4證言證實，世紀城五期2號樓1單元102室是其和別人一起買的。房子空著沒人住。這套房子沒有糾紛，房子的鎖芯被人換過，其打電話問過張某2，張某2說不知道。后來趙某1給其打電話，說房子鑰匙丟了，其找人把鎖芯換了。
8、劉某某2與趙某1簽訂的房屋買賣（居間）合同、房產證、收條證實，趙某1虛構劉某某2為世紀城五期2號樓1單元102室業(yè)主，以買賣房屋名義騙取付某110萬元。
9、遵化市人民法院（2011）遵刑初字第125號刑事判決書證實，劉某某2曾受刑事處罰情況。
10、賠償協(xié)議書、諒解書證實，被告人劉某某2家屬代其退賠被害人付某損失，付某對劉某某2的行為表示諒解。
此外，卷宗內還有劉某某2、付某銀行卡交易明細等證據在卷證實。
本院認為，被告人趙某1、劉某某2以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。公訴機關指控成立。被告人趙某1在詐騙行為完成后退還本金及利息，系退贓，故對被告人趙某1辯護人提出案發(fā)前歸還的本金及利息應在犯罪數(shù)額中扣除的意見，不予采納。對被告人趙某1辯護人提出趙某1歸還180萬元本金后支付的24萬余元利息，與詐騙數(shù)額存在交集，在量刑時予以考慮的意見，經查，該利息與公訴機關指控被告人趙某1詐騙武某140萬元的事實無關，不予采納。對被告人趙某1關于馮某、張某3倒貸一事系張某2提供的手續(xù)，世紀城五期房屋其沒有和劉某某2商議讓劉某某2冒充房主的辯解，與查明事實及本案證據不符，不予采納。
關于本案量刑。在詐騙付某犯罪中，被告人趙某1起主要作用，系主犯；被告人劉某某2起次要、輔助作用，系從犯，應當從輕、減輕處罰。被告人趙某1供述反復，雖在審查起訴階段簽署認罪認罰具結書，但在庭審中的供述再次與審查起訴階段供述不一致，且不能做出合理解釋，被告人趙某1不能如實供述自己的罪行，不能認定為坦白。對趙某1辯護人提出具有坦白情節(jié)的意見，不予采納。被告人劉某某2到案后如實供述自己的罪行，愿意接受處罰，可以對其從輕處罰。被告人劉某某2有犯罪前科，應從重處罰。被告人趙某1退還被害人武某、付某部分損失，可以酌情從輕處罰。被告人劉某某2家屬代其退還被害人付某損失6萬元，并取得諒解，可以酌情從輕處罰。對辯護人提出二被告人具有上述從輕或減輕處罰情節(jié)，與本院查明一致，予以采納。綜合考慮二被告人犯罪性質、情節(jié)、社會危害性、認罪悔罪態(tài)度，可以對被告人趙某1從輕處罰，對被告人劉某某2減輕處罰。公訴機關建議判處被告人趙某1有期徒刑十三年，并處罰金人民幣三萬元；判處被告人劉某某2有期徒刑四年，并處罰金人民幣二萬元的量刑意見適當，予以采納。對被告人劉某某2辯護人提出適用緩刑的意見，不予采納。
綜上，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條、第六十四條、第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人趙某1犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣三萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，指定居所監(jiān)視居住二日折抵刑期一日。自2020年7月27日抓獲，7月29日至8月1日指定居所監(jiān)視居住四日，共計折抵刑期4日，即自2020年8月2日起至2033年7月28日止。罰金于本判決生效之日起十日內繳納。）
二、被告人劉某某2犯詐騙罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣二萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，指定居所監(jiān)視居住二日折抵刑期一日。自2020年9月24日至10月2日指定居所監(jiān)視居住，折抵刑期5日，即自2020年10月3日起至2024年9月27日止。罰金于本判決生效之日起十日內繳納。）
三、責令被告人趙某1退賠被害人武某人民幣94.2萬元，退賠被害人付某人民幣89萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向河北省承德市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長 李國輝
人民陪審員 董貴森
人民陪審員 張 婧
二〇二〇年十二月二十九日
書 記 員 欒春陽
