程某、林某刑事一審刑事判決書
安徽省樅陽縣人民法院
（2024）皖0722刑初59號
2024年04月26日
案件概述
樅陽縣人民檢察院以樅檢刑訴〔2024〕44號起訴書指控被告人程某燕、林某犯詐騙罪，于2024年3月5日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，于2024年4月8日公開開庭進行了審理。公訴機關(guān)指派檢察員朱禮友出庭支持公訴，被告人程某燕及其辯護人朱穎穎，被告人林某及其辯護人何宗平到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機關(guān)指控：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸北部地區(qū)以杭州慈溪電子商務(wù)公司、金運電子商務(wù)公司等名義召集賀某飛、殷某舉、王某森（均已判決）及被告人程某燕、林某等人進行非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動，形成為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪組織，該組織分為話務(wù)、審核、分配、財務(wù)、催收等部門，話務(wù)部主要負(fù)責(zé)前期聯(lián)系發(fā)展客戶，審核、分配、財務(wù)部門主要負(fù)責(zé)審核發(fā)放貸款；催收部門主要負(fù)責(zé)催收欠款。各部門分工明確、相互配合，共同實施詐騙犯罪活動。該組織以無抵押、利息低、放款快為誘餌，誘騙被害人通過借貸寶、鑫泰憑證、彈指通、點金貸、螞蟻錢包等ＡＰＰ平臺簽署借貸款協(xié)議或借條，約定計息周期為一年，年利率為24%，但實際計息周期為5-7天，每筆貸款放款時先扣除30%的利息（俗稱“砍頭息”），到期后須償還全部本金。被害人經(jīng)上傳個人及通某等信息后獲取貸款。待被害人貸款快要到期時，財務(wù)部門人員通過微信聯(lián)系被害人，提醒如逾期每天要繳納逾期費（貸款總額的10%）或者可以交納展期費（貸款總額的30%）進行展期。同時該組織成員主動聯(lián)系被害人，按照同樣的方式在其他平臺放貸，誘騙被害人再貸款，用于償還前期貸款的利息，通過“轉(zhuǎn)單平賬”的方式不斷壘高被害人債務(wù)。在被害人無力償還貸款的情況下，催收部門人員采取短信、電話、微信轟炸、漫罵、威脅、恐嚇，甚至微信發(fā)送Ｐ有被害人頭像的淫穢圖片等手段，對被害人及其手機通某里的聯(lián)系人進行強擾，迫使被害人還錢，達到非法占有被害人財物的目的。通過上述“套路貸”手段，該組織共詐騙各被害人人民幣共計150萬余元（以下幣種均為人民幣）。
2019年5月至6月期間，被告人程某燕、林某等人為謀取利益，先后偷渡至緬甸果敢地區(qū)老街白鶴公館,在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸的詐騙公司情況下，仍在該公司話務(wù)部工作，并以“免審核、高額度、秒到賬、低利息”等話餌向公眾進行虛假宣傳和推廣，引誘被害人通過該犯罪組織旗下的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺進行貸款，為該犯罪組織下一步實施套路貸、軟暴力催收提供了前期支撐。程某燕、林某所在的緬甸果敢老街白鶴公館詐騙公司系專門針對中國境內(nèi)的中國居民從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)和催收業(yè)務(wù)，公司通過非法運營今借到、借貸寶、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢包等網(wǎng)絡(luò)套路貸APP，制造民間借貸假象、設(shè)置合同陷阱、恣意收取違約金和逾期費，軟暴力催收借款，共同實施詐騙等違法犯罪活動。程某燕、林某為牟取非法利益，在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸的詐騙公司的情況下，仍在內(nèi)從事話務(wù)推廣工作，程某燕、林某赴境外詐騙公司累計時間30日以上。案發(fā)后，程某燕退出違法所得10488元，林某退出違法所得8000元。
公訴機關(guān)就指控的上述事實向法庭提交了相關(guān)書證，被害人陳述，證人證言，被告人供述與辯解，辨認(rèn)筆錄及照片等證據(jù)證實。公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人程某燕、林某參與他人為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪組織，在境外多次實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，應(yīng)認(rèn)定為惡勢力犯罪集團的成員。程某燕、林某等人積極參與、分工配合，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點累計時間30日以上，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。程某燕、林某在詐騙犯罪團伙中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。程某燕、林某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。程某燕、林某歸案后如實供述自己的罪行，屬坦白，可以從輕處罰。建議判處程某燕有期徒刑一年一個月，緩刑一年十個月，并處罰金人民幣一萬元；判處林某有期徒刑一年一個月，緩刑一年十個月，并處罰金人民幣一萬元。提請本院依法判處。
被告人程某燕對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人程某燕的辯護人對起訴指控的犯罪事實、罪名沒有異議，提出如下辯護意見：1.程某燕具有從犯、坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰、退出違法所得、預(yù)繳財產(chǎn)刑保證金等從輕處罰情節(jié)；2.程某燕系初犯，在涉案詐騙公司工作一個月后即主動離開，主觀惡性較小。請求對程某燕從輕處罰。
被告人林某對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人林某的辯護人對起訴指控的犯罪事實、罪名沒有異議，提出如下辯護意見：1.林某具有從犯、坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰、退出違法所得、預(yù)繳財產(chǎn)刑保證金等從輕處罰情節(jié)；2.林某在涉案詐騙公司工作剛滿30日，情節(jié)輕微。請求對林某從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸××街××區(qū)內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動，召集賀某飛、殷某舉、施某明（均已刑處）及被告人程某燕、林某等人，逐步形成為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序。該犯罪集團內(nèi)設(shè)技術(shù)、話務(wù)、審核、分配、財務(wù)、催收等部門，技術(shù)部主要負(fù)責(zé)獲取中國居民個人信息；話務(wù)部主要負(fù)責(zé)前期聯(lián)系發(fā)展貸款客戶；審核、分配、財務(wù)部主要負(fù)責(zé)審核、發(fā)放貸款；催收部主要負(fù)責(zé)催收貸款。各部門之間分工明確、相互配合，共同實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動。該惡勢力犯罪集團作案模式為：技術(shù)部通過違法手段獲取境內(nèi)中國居民個人信息形成話單，話務(wù)部話務(wù)員按照提供的話單，通過電話、短信等方式，以犯罪集團提供的“免審核、低利息、放款快、高額度”等話術(shù)為誘餌，專門針對境內(nèi)中國居民進行虛假網(wǎng)絡(luò)貸款宣傳和推廣，引誘被害人注冊使用借貸寶、今借到、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢包等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺Ａ**進行貸款，被害人注冊時即設(shè)置陷阱，強制要求被害人上傳個人身份證、手機通某信息、綁定銀行賬戶、添加緊急聯(lián)系人等步驟，審核部才會審核通過，繼而進行放款，借機獲取被害人及其親友信息，為后續(xù)催收做好鋪墊。該惡勢力犯罪集團控制的貸款平臺實際計息周期為7天或14天，每筆貸款放款時先扣除30%左右的服務(wù)費或利息（俗稱“砍頭息”），到期后須償還全部本金，逾期每天按貸款總額的10%計算逾期費用。待被害人貸款快要到期時，該惡勢力犯罪集團成員主動聯(lián)系被害人，提醒被害人及時還款，并繼續(xù)誘騙被害人通過繳納貸款總額30%的展期費的方式進行展期，或者在該犯罪集團控制的其他網(wǎng)絡(luò)貸款平臺Ａ**上再貸款用于償還前期貸款，通過“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式，不斷壘高被害人“債務(wù)”，最終達到非法占有被害人財物的目的。在被害人既不支付逾期費用也不進行展期，無力償還貸款及各種高額費用時，該惡勢力犯罪集團催收部人員通過采取短信、電話、微信轟炸再到辱罵、威脅、恐嚇，甚至發(fā)送Ｐ有被害人及其親友頭像的淫穢侮辱圖片等手段，不斷升級催收手段軟暴力程度，對被害人及其親友進行強擾，迫使被害人還款，嚴(yán)重影響被害人及其親友的工作、生活，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。期間，該惡勢力犯罪集團的辦公地點在白鶴公館園區(qū)內(nèi)有過變動。已查實該惡勢力犯罪集團通過上述“套路貸”手段共詐騙29名被害人，涉案金額計1502263.78元。
2018年下半年至2019年3月，同案犯施某明（已刑處）在安徽省安慶市宿松縣從事網(wǎng)絡(luò)貸款平臺推廣工作，并先后招攬被告人程某燕、林某及同案犯黃某磊、何某娟、項某、袁某璨、葉某、阮某玲、鐘某生、袁某蔚、王某森（均已刑處）等人為工作人員在其公司擔(dān)任話務(wù)員，電話推廣網(wǎng)絡(luò)貸款平臺。2019年3月，隨著國家加大對網(wǎng)貸活動的監(jiān)管與查處力度，施項明將宿松的公司解散后，介紹、拉攏上述人員前往緬甸加入涉案惡勢力犯罪集團從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪活動。2019年5月至6月，程某燕、林某為獲取高額工資，在明知該惡勢力犯罪集團系從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動的情況下，仍在該惡勢力犯罪集團話務(wù)部從事網(wǎng)絡(luò)貸款平臺推廣話務(wù)員工作，每天按照分發(fā)的話單，使用該惡勢力犯罪集團提供的工作手機，按照惡勢力犯罪集團提供的話術(shù)，撥打數(shù)百個推廣電話，誘使被害人添加該惡勢力犯罪集團事先準(zhǔn)備的微信或QQ，為該惡勢力犯罪集團繼續(xù)實施“套路貸”違法犯罪活動提供必要的前期支撐。具體犯罪事實如下:
1.2019年6月13日至2019年7月12日，被告人程某燕在該惡勢力犯罪集團話務(wù)部從事話務(wù)員工作，非法獲利10488元。
2.2019年5月18日至2019年6月18日，被告人林某在該惡勢力犯罪集團話務(wù)部從事話務(wù)員工作，非法獲利8000元。
另查明：1.2023年7月8日，被告人林某因涉嫌偷越國（邊）境罪被宜春市公安局袁州分局靈泉派出所臨時羈押于江西省宜春市看守所，2023年7月10日由樅陽縣公安局帶回。2.本案偵查期間，被告人程某燕、林某分別退出違法所得10488元、8000元，由樅陽縣公安局扣押在案。本案審理期間，程某燕、林某分別向本院預(yù)繳財產(chǎn)刑保證金10000元、10000元。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實：受案登記表、立案決定書、拘留證、釋放通知書、取保候?qū)彌Q定書，認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書、認(rèn)罪認(rèn)罰情況記錄表，常住人口信息、戶籍證明，有無違法犯罪經(jīng)歷證明表、違法犯罪記錄查詢證明，抓獲經(jīng)過，江西省宜春市看守所的證明，軌跡記錄、航班記錄，山西省大同市平城區(qū)人民法院（2020）晉0213刑初222號刑事判決書、（2021）晉0213刑初91號刑事判決書、山西省大同市中級人民法院（2021）晉02刑終228號刑事判決書，扣押決定書、扣押清單，辨認(rèn)筆錄，提取筆錄、程小燕購票信息、交易明細(xì)截圖，支付寶交易流水證明、微信支付交易明細(xì)證明，審計報告，被害人張某2的陳述及相應(yīng)的報案材料、借款記錄、親友李某存、張某、李某啟、劉某的證言，被害人苗某的陳述及相應(yīng)的報案材料、苗某提供的借款ＡＰＰ名稱、轉(zhuǎn)賬記錄，被害人王某的陳述及相應(yīng)的微信聊天記錄截圖、親友張某1的證言，被害人張某3的陳述及相應(yīng)的報案材料、親友管某黨、管某雙、汪某東的證言，被害人羅某的陳述及相應(yīng)的賬單、騷擾短信、合成淫穢照片、親友羅某天、王某、江某、林某欣的證言,被害人陳某的陳述及相應(yīng)的報案材料、賬單、合成淫穢照片、親友陳某利、周某璐、周某的證言,被害人龍某的陳述,同案犯王某誼、葉某雷、陳某、周某偉、舒某、施某明、黃某磊、何某娟、袁某璨、葉某、鐘某生、項某、阮某玲、劉某的供述與辯解，被告人程某燕、林某的供述與辯解。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人程某燕、林某以非法占有為目的，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，在境外詐騙窩點針對中國居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點累計時間30日以上，屬刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他情節(jié)嚴(yán)重”，均構(gòu)成詐騙罪，且系共同犯罪。程某燕、林某參與他人在境外為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團，為非作惡，欺壓百姓，擾亂社會秩序、經(jīng)濟秩序，造成較為惡劣的社會影響，屬于惡勢力犯罪集團成員，應(yīng)依法懲處。公訴機關(guān)指控的犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控罪名成立，予以支持。程某燕、林某珊在惡勢力犯罪集團實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。程某燕、林某歸案后如實供述犯罪事實，屬坦白，可以從輕處罰。程某燕、林某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。程某燕、林某退出違法所得，可酌情從輕處罰。綜合考量程某燕、林某的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，結(jié)合社區(qū)矯正適用前調(diào)查評估意見，可對程某燕、林某適用緩刑。公訴機關(guān)對程某燕、林某的量刑建議適當(dāng)，予以采納。辯護人所提辯護意見中于法有據(jù)的部分予以采納。案經(jīng)本院審判委員會討論決定，對程某燕、林某依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第三款、第五十二條、第六十四條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人程某燕犯詐騙罪，判處有期徒刑一年一個月，緩刑一年十個月，并處罰金人民幣一萬元；
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金已繳納。）
二、被告人林某犯詐騙罪，判處有期徒刑一年一個月，緩刑一年十個月，并處罰金人民幣一萬元；
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金已繳納。）
三、被告人程某燕、林某分別退出的違法所得人民幣一萬零四百八十八元、八千元，予以沒收，由扣押機關(guān)樅陽縣公安局上繳國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省銅陵市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長周根義
審判員徐紅霞
人民陪審員疏學(xué)萍
二〇二四年四月二十六日
法官助理朱霞萍
書記員王婷婷
