彭某非法吸收公眾存款一審刑事判決書
（2020）贛0921刑初82號(hào)
公訴機(jī)關(guān)指控，2019年1月份，一直從事健身行業(yè)的被告人彭某籌備在奉新縣家集健身、游泳為一體的健身房。2019年2月22日，彭某與奉新縣華聯(lián)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司何某1等人簽訂了商場(chǎng)負(fù)一層51個(gè)車位的租賃合同。2019年2月24日，彭某與蘇州仁恒健身服務(wù)有限公司簽訂了《咨詢管理合同》，由該公司負(fù)責(zé)健身房會(huì)員卡的策劃、宣傳和預(yù)售。2019年3月1日，彭某又與何某1、何某2簽訂了華聯(lián)金融大廈三樓的房屋租賃合同。2019年3月19日，彭某注冊(cè)成立了宜春市一道健身服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“一道”健身房）。
2019年3月22日，蘇州仁恒健身服務(wù)有限公司銷售團(tuán)隊(duì)開始在奉新縣進(jìn)行宣傳，宣傳內(nèi)容主要為健身房規(guī)模及服務(wù)內(nèi)容，并將恒溫游泳池作為宣傳重點(diǎn)，宣稱“一道”健身房將是奉新縣首家?guī)Ш銣赜斡境氐慕∩矸浚?000余名客戶交付了定金。2019年4月2日，彭某與山東寶德龍健身器材有限公司簽訂了健身器材購(gòu)買合同。2019年4月2日、15日，彭某與靖安縣名成裝修中心分別簽訂了三樓健身房、負(fù)一樓游泳池裝修合同。2019年4月16日被告人彭某與羅某簽訂了三樓健身房的消防安裝工程合同。
隨后，三樓健身房裝修完畢，“一道”健身房資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難。在未經(jīng)商務(wù)主管部門奉新縣服務(wù)業(yè)發(fā)展辦公室批準(zhǔn)、備案的情況下，為吸收籌集更多資金，“一道”健身房開始對(duì)外發(fā)售預(yù)付卡。2019年4月26日至28日，彭某在“一道”健身房召開發(fā)布會(huì)，并承諾客戶如果在這三天內(nèi)辦卡，預(yù)付的50元定金可折抵600元，轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈可再折抵200元，客戶不滿意則當(dāng)場(chǎng)退還50元定金，并承諾游泳池預(yù)計(jì)在2019年6月底完工。當(dāng)天，“一道”健身房共推出四種會(huì)員卡，一是VIP年卡，原價(jià)2380元，優(yōu)惠后1580元，有效期一年，再送一年；二是白金卡，原價(jià)3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期二年，再送三年；三是VIP家庭卡，原價(jià)3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期一年，再送一年；四是董事卡，原價(jià)6680元，優(yōu)惠后5880元，有效期五年。
截止目前，“一道”健身房經(jīng)營(yíng)恒溫游泳池尚未向奉新縣教育體育局咨詢、報(bào)批（經(jīng)營(yíng)游泳池屬于經(jīng)營(yíng)高危險(xiǎn)性體育項(xiàng)目，需按規(guī)定辦理審批手續(xù)）。2019年5月初，奉新縣城管大隊(duì)違建中隊(duì)口頭告知彭某，因負(fù)一樓修建游泳池尚未辦理審批手續(xù)，屬于違章搭建。2019年5月中旬，三樓健身房已裝修完成，開始試營(yíng)業(yè)。2019年7月2日，“一道”健身房游泳池水泥澆筑完成。2019年7月5日，奉新縣城管大隊(duì)向“一道”健身房發(fā)出限期拆除通知書，要求拆除地下車庫(kù)的磚混結(jié)構(gòu)。2019年7月15日，奉新縣城管大隊(duì)再次發(fā)出限期拆除催告通知書。因游泳池未能如期完工，“一道”健身房難以招募新會(huì)員，且拖欠場(chǎng)地租金、裝修費(fèi)用、消防工程款、員工工資等多筆費(fèi)用，無(wú)法維持健身房日常運(yùn)營(yíng)。2019年7月22日，“一道”健身房張貼《關(guān)于泳池處理意見的公告》，告知會(huì)員因游泳池在施工期間層層受阻，已委托律師對(duì)華聯(lián)實(shí)業(yè)公司提起訴訟。2019年8月11日，彭某在“一道”健身房門口張貼公告，宣布健身房暫停營(yíng)業(yè)。
2019年4月7日至2019年7月15日期間，“一道”健身房共有480人辦理會(huì)員卡，金額合計(jì)101.1123萬(wàn)元。經(jīng)江西神州司法鑒定中心鑒定，“一道”健身房裝修、游泳池施工、健身器材等資產(chǎn)評(píng)估凈值116.4524萬(wàn)元。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了受案登記表等書證，證人何某1等人的證言，被害人閔某等人的陳述，被告人彭某的供述與辯解，鑒定意見，勘驗(yàn)筆錄及照片，電子數(shù)據(jù)光盤等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人彭某違反《單用途預(yù)付卡管理辦法》及國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)許可銷售預(yù)付卡，向社會(huì)不特定公眾吸收資金，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人彭某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供認(rèn)自己的罪行，是自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處被告人彭某有期徒刑二年零六個(gè)月，并處罰金。
被告人彭某及其辯護(hù)人對(duì)指控事實(shí)、罪名及量刑建議沒有異議，且彭某簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無(wú)異議。被害人鄒和根提出，彭某與會(huì)員之間系服務(wù)合同關(guān)系，在簽訂、履行合同過程中，彭某刻意隱瞞地下恒溫游泳池未獲批準(zhǔn)的事實(shí)，并將恒溫游泳池作為宣傳亮點(diǎn)，不斷發(fā)展會(huì)員，騙取會(huì)員費(fèi)，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪而非非法吸收公眾存款罪的意見。
經(jīng)審理查明，2019年1月，一直從事健身行業(yè)的被告人彭某籌備在奉新縣家集健身、游泳為一體的健身房，并邀請(qǐng)朋友曹某合伙經(jīng)營(yíng)。2019年2月22日，彭某與奉新縣華聯(lián)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司簽訂華聯(lián)金融大廈負(fù)一層51個(gè)車位的租賃合同，準(zhǔn)備利用該場(chǎng)地建設(shè)一個(gè)室內(nèi)恒溫游泳池。2019年2月24日，彭某與蘇州仁恒健身服務(wù)有限公司簽訂《咨詢管理合同》，約定由該公司負(fù)責(zé)健身房會(huì)員卡的策劃、宣傳和預(yù)售。2019年3月1日，彭某與何某1（代表其兒子何某2）簽訂了華聯(lián)金融大廈三樓約2000平方米的房屋租賃合同，約定前三年租金為45.12萬(wàn)元／年。2019年3月19日，彭某與曹某在奉新注冊(cè)成立了宜春市一道健身服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱一道健身公司），各占股50%。
2019年3月22日，蘇州仁恒健身服務(wù)有限公司銷售團(tuán)隊(duì)開始在奉新縣采取散發(fā)傳單、在微信朋友圈發(fā)信息等形式對(duì)“一道”健身房進(jìn)行宣傳，宣傳內(nèi)容主要為健身房規(guī)模及服務(wù)內(nèi)容，并將恒溫游泳池作為宣傳重點(diǎn)，宣稱“一道”健身房將是奉新縣首家?guī)Ш銣赜斡境氐慕∩矸?，期間3000余名客戶交付了定金。2019年4月2日，彭某與山東寶德龍健身器材有限公司簽訂了27萬(wàn)元的健身器材購(gòu)買合同。2019年4月2日、15日，彭某與靖安縣名成裝修中心分別簽訂了三樓健身房、負(fù)一樓游泳池的裝修合同，約定合同總價(jià)分別約為120萬(wàn)元和48萬(wàn)元。健身房裝修之前，曹某因與彭某經(jīng)營(yíng)理念及資金投入考量方面不一致，退出了公司經(jīng)營(yíng)。2019年4月16日，彭某與羅某簽訂了三樓健身房的消防安裝工程合同。
2019年4月中下旬，三樓健身房裝修完畢，“一道”健身房資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難。彭某為吸收籌集更多資金，在未經(jīng)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)、備案的情況下，開始對(duì)外發(fā)售健身房預(yù)付卡。2019年4月26日至28日，彭某在“一道”健身房召開發(fā)布會(huì)，承諾客戶如果在這三天內(nèi)辦理會(huì)員卡，預(yù)付的50元定金可折抵600元，轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈可再折抵200元，客戶不滿意則當(dāng)場(chǎng)退還50元定金，并承諾游泳池預(yù)計(jì)在2019年6月底完工，并推出四種會(huì)員卡：一是VIP年卡，原價(jià)2380元，優(yōu)惠后1580元，有效期一年，再送一年；二是白金卡，原價(jià)3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期二年，再送三年；三是VIP家庭卡，原價(jià)3680元，優(yōu)惠后2880元，有效期一年，再送一年；四是董事卡，原價(jià)6680元，優(yōu)惠后5880元，有效期五年。
經(jīng)營(yíng)游泳池屬于經(jīng)營(yíng)高危險(xiǎn)性體育項(xiàng)目，按規(guī)定應(yīng)辦理審批手續(xù)，但“一道”健身公司籌建恒溫游泳池一直未向奉新縣教育體育局咨詢、報(bào)批。2019年5月初，奉新縣城管大隊(duì)口頭告知彭某，華聯(lián)金融大廈負(fù)一樓修建游泳池因尚未辦理審批手續(xù)，屬于違章搭建。2019年5月中旬，三樓健身房已裝修完成，開始試營(yíng)業(yè)。7月2日，“一道”健身房游泳池水泥澆筑完成。7月5日，奉新縣城管大隊(duì)向“一道”健身房發(fā)出限期拆除通知書，要求拆除地下車庫(kù)的磚混結(jié)構(gòu)。2019年7月15日，奉新縣城管大隊(duì)發(fā)出限期拆除催告通知書，為此游泳池停止建設(shè)。因游泳池未能如期完工，“一道”健身房會(huì)員心生不滿，且難以招募新會(huì)員，拖欠的租金、裝修費(fèi)、消防工程款、電器費(fèi)、員工工資等多筆費(fèi)用共計(jì)100余萬(wàn)元也難以支付，健身房無(wú)法維持日常運(yùn)營(yíng)。2019年7月22日，“一道”健身公司張貼《關(guān)于泳池處理意見的公告》，告知會(huì)員因游泳池在施工期間受阻，已委托律師對(duì)華聯(lián)實(shí)業(yè)公司提起訴訟。2019年8月11日，彭某在“一道”健身房門口張貼公告，宣布健身房暫停營(yíng)業(yè)。
2019年4月7日至2019年7月15日期間，“一道”健身房共吸收500余人（部分人合辦一張卡）辦理了會(huì)員卡，金額合計(jì)101.1123萬(wàn)元，所得款項(xiàng)用于健身房建設(shè)。經(jīng)江西神州司法鑒定中心鑒定，“一道”健身房裝修、游泳池施工、健身器材等資產(chǎn)評(píng)估凈值116.4524萬(wàn)元。
2019年8月12日，彭某主動(dòng)到奉新縣縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案?！耙坏馈苯∩矸炕I建、經(jīng)營(yíng)期間，包括貸款在內(nèi)，彭某投入自有資金共計(jì)五六十萬(wàn)元。
另查明，案件偵查階段，公安機(jī)關(guān)扣押了彭某黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手機(jī)一部、銀色ＧＯＬＧＥＮ手表一塊及灰色馬自達(dá)牌贛Ｃ×××××小轎車一輛，并隨案移送，其中灰色馬自達(dá)牌贛Ｃ×××××小轎車登記在彭某父親名下，但實(shí)際由彭某支付首付款及按揭款，亦由彭某使用。
上述事實(shí)有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認(rèn)的受案登記表、立案決定書，接受證據(jù)材料清單及扣押及隨案移送物品清單，灰色馬自達(dá)牌贛Ｃ×××××小轎車一輛、黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手機(jī)一部、銀色ＧＯＬＧＥＮ手表一塊，登記保存清單，調(diào)取證據(jù)清單、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、企業(yè)信息表、投資方信息、企業(yè)變更信息表，一道游泳健身會(huì)籍申請(qǐng)表，收款收據(jù)，付款憑證，一道游泳健身卡復(fù)印件，私人教練合約書，常住人口信息表，到案經(jīng)過，無(wú)前科證明，中國(guó)銀行交易明細(xì)，貨物買賣合同、對(duì)賬單、付款憑證，民事起訴狀及證據(jù)材料，奉新縣人民法院回函及民事判決書，企業(yè)信息表、企業(yè)投資方信息表、公司章程，賬戶交易明細(xì)，申請(qǐng)表、個(gè)人借款合同，奉新縣教育體育局出具的情況說(shuō)明及經(jīng)營(yíng)高危險(xiǎn)性體育項(xiàng)目（游泳）審判條件及程序，奉新縣服務(wù)業(yè)發(fā)展辦公室回函，奉新縣人力資源和社會(huì)保障局函、奉新縣勞動(dòng)監(jiān)察局情況說(shuō)明及欠薪名單，不動(dòng)產(chǎn)查詢回函，房屋租賃合同，商場(chǎng)車位租賃合同，咨詢管理合同，裝修合同及預(yù)算清單，消防安裝工程合同書，處理恒溫淋浴加熱設(shè)備安裝及調(diào)試工程合同書，購(gòu)買健身器材合同書，限期拆除通知書、催告通知書及送達(dá)回證，農(nóng)商銀行香田支行出具的證明，被害人閔某、徐某等人的陳述，證人陳某、曹某、吳某、羅某、黃某、璩某、袁某、王某、胡某1、龔某、樊某、彭某1、何某1、何某2、胡某2、彭某2、廖某、郝某等人的證言，被告人彭某的供述與辯解，贛神州司鑒字［2019］第Ｐ37號(hào)司法鑒定意見書，現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄及照片，電子數(shù)據(jù)光盤等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人彭某在籌建帶游泳池的健身房過程中，因自有資金不足，為吸收籌集客戶資金，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在游泳池項(xiàng)目尚未獲得審批和健身房尚未裝修建成的情況下，采取散發(fā)傳單、在微信朋友圈發(fā)信息、召開發(fā)布會(huì)等形式，以大幅度優(yōu)惠發(fā)售預(yù)付卡的方式變相吸收公眾資金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，擾亂了金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)予依法懲處，公訴機(jī)關(guān)的指控成立。關(guān)于被害人鄒和根提出彭某的行為構(gòu)成合同詐騙罪而非吸收公眾存款罪的意見，經(jīng)查，合同詐騙罪要求行為人主觀上具有非法占有的目的，彭某吸收會(huì)員的資金后，用于了健身房建設(shè)之中，沒有抽逃、轉(zhuǎn)移資金和肆意揮霍等行為，上述事實(shí)有多份合同及證人羅某、黃某、璩某等人的證言，彭某的供述，銀行賬戶交易明細(xì)，電子數(shù)據(jù)光盤等證據(jù)予以證實(shí)，并相互印證，在案證據(jù)無(wú)法證明彭某具有將吸收的資金占為己有的主觀目的，不符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件，被害人鄒和根提出的上述意見與法律規(guī)定不符，不予采納。彭某吸收公眾資金，造成500余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)101.1123萬(wàn)元無(wú)法歸還的嚴(yán)重后果，可從重處罰。彭某犯罪后自動(dòng)投案，且到案后如實(shí)供述自己的罪行，系自首，并愿意接受處罰，對(duì)其依法可從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第一款、第六十四條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人彭某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零六個(gè)月，并處罰金人民幣60000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即從2019年8月13日起至2022年2月12日止。罰金限于本判決生效之日起十日內(nèi)繳納）
二、隨案移送的灰色馬自達(dá)牌贛Ｃ×××××小轎車一輛的剩余殘值及黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手機(jī)一部、銀色ＧＯＬＧＥＮ手表一塊予以追繳，所得款項(xiàng)按比例發(fā)還給各被害人。
三、責(zé)令被告人彭某退賠各被害人尚未返還的資金共計(jì)人民幣1011123元（上述物品殘值及變賣款應(yīng)相應(yīng)減扣，具體名單及退賠金額詳見附件）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向江西省宜春市中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長(zhǎng)周虹
人民陪審員桂禮波
人民陪審員吳昭娣
二〇二〇年八月十七日
代書記員鄧芳
