黑龍江省林區(qū)中級(jí)人民法院
刑 事 裁 定 書
（2023）黑75刑終1號(hào)
原公訴機(jī)關(guān)黑龍江省沿江人民檢察院。
黑龍江省沿江人民法院審理沿江人民檢察院指控被告人邵某仁非法吸收公眾存款一案，于2022年12月14日作出（2022）黑7529刑初1號(hào)刑事判決。邵某仁不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷、訊問上訴人，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審判決認(rèn)定，2016年5月，被告人邵某仁在黑龍江省xx**街上看到xx（北京）投資管理有限公司xx分公司的投資廣告，于是來到公司咨詢，通過與該公司負(fù)責(zé)人岳某（另案處理）交談后，提出入職申請(qǐng)，于同年6月入職xxxx分公司為業(yè)務(wù)員。初始，邵某仁在黑龍江省xx有限公司的家中辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，后期租用門市房進(jìn)行門店式業(yè)務(wù)辦理。期間，以發(fā)放傳單、口頭宣傳等方式，以高利回報(bào)為誘餌向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收存款。因沒有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，隨即邵某仁經(jīng)請(qǐng)示岳某同意后，申請(qǐng)辦理了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，于2017年8月成立了“xx（北京）投資管理有限公司xx分公司”，由邵某仁實(shí)際負(fù)責(zé)，繼續(xù)向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收存款。經(jīng)鑒定，2016年6月至2019年5月，邵某仁累計(jì)吸收存款5749200元，72名集資參與人損失共計(jì)4389116.65元，邵某仁工資及提成313475.16元。2020年8月18日，邵某仁主動(dòng)到案，并如實(shí)供述自己罪行。
上述事實(shí)，有劉某山、劉某福、龐某科等72名集資參與人的陳述，證人劉某剛、常某輝、李某花、劉某、溫某民、王某榮、孫某、黃某華的證言，公安機(jī)關(guān)制作的接警登記表、受案登記表、辨認(rèn)筆錄、指認(rèn)筆錄、檢驗(yàn)報(bào)告書，公安機(jī)關(guān)調(diào)取的邵某仁微信聊天記錄、工商銀行流水?dāng)?shù)據(jù)光盤、農(nóng)業(yè)銀行流水?dāng)?shù)據(jù)光盤、銀行卡交易明細(xì)、借記卡賬戶歷史明細(xì)、交易明細(xì)、xx（北京管理）有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、委托代理人授權(quán)委托書、聯(lián)絡(luò)員信息、負(fù)責(zé)人信息、分公司設(shè)立登記審核表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人信息、登記核準(zhǔn)信息、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)報(bào)告、企業(yè)基本信息、分公司登記申請(qǐng)書、xx（北京）投資管理有限公司章程、投資管理有限公司關(guān)于對(duì)黃某化的任職決定、戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)出具的說明、到案經(jīng)過證明，依蘭天達(dá)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法鑒定意見書，投資參與人提供的出借確認(rèn)書、出借人服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、承諾書、保證書、xx宣傳單、xx在線ＡＰＰ中的截圖、手機(jī)短信截圖、身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件，另案被告人岳某的供述，被告人邵某仁的供述等證據(jù)證實(shí)。
沿江人民法院認(rèn)為，被告人邵某仁違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收公眾存款5749200元，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。邵某仁主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，對(duì)其可從輕處罰。本案系共同犯罪，邵某仁在該組織犯罪活動(dòng)中僅起到次要作用,系從犯，對(duì)其減輕處罰。本案犯罪對(duì)象主要為老年人，對(duì)邵某仁從重處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十三條第一款、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條的規(guī)定，認(rèn)定被告人邵某仁犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣五萬元；集資參與人損失人民幣438.911665萬元，追繳邵某仁違法所得人民幣31.347516萬元按比例退賠各集資參與人，余額責(zé)令繼續(xù)追繳，將未退賠的集資款按比例退賠各集資參與人。
宣判后，被告人邵某仁不服，以一審法院未審先判，程序嚴(yán)重違法；認(rèn)罪認(rèn)罰并非其真實(shí)意愿，系公訴人與審判員對(duì)其誘惑所致；一審判決認(rèn)定事實(shí)不清，證據(jù)不足，其行為不構(gòu)成犯罪為理由，提出上訴。
經(jīng)審理查明，上訴人邵某仁系黑龍江省xxxx有限公司居民。2016年5月，邵某仁通過xx（北京）投資管理有限公司xx分公司負(fù)責(zé)人岳某（另案處理）提出入職申請(qǐng)，于同年6月成為xxxx分公司業(yè)務(wù)員，并在xx有限公司辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。其間，邵某仁以發(fā)放傳單、口頭宣傳等方式，以高利回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收存款。2017年8月，xx（北京）投資管理有限公司成立xx分公司，由邵某仁實(shí)際負(fù)責(zé)，繼續(xù)向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收存款。經(jīng)司法鑒定，自2016年6月至2019年5月，邵某仁累計(jì)吸收72名集資參與人，投資合計(jì)人民幣5749200元，集資參與人損失共計(jì)人民幣4389116.65元，邵某仁工資及提成人民幣313475.16元。2020年8月18日，邵某仁向公安機(jī)關(guān)投案。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)一審?fù)徟e證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)：
1.公安機(jī)關(guān)制作的接警登記表、受案登記表、到案經(jīng)過及出具的說明證實(shí)案發(fā)及被告人邵某仁主動(dòng)到案情況。
2.投資參與人趙某平的陳述證實(shí)：邵某仁是xxxx門店負(fù)責(zé)人，他以前和我是一個(gè)林場(chǎng)的同事。2016年2月下旬，我在xx附近遇見邵某仁，他讓我去xx的門店坐了一會(huì)，并向我介紹和宣傳投資理財(cái)項(xiàng)目。邵某仁對(duì)我說他們公司是大公司，正規(guī)的國(guó)家企業(yè)，有相關(guān)的資質(zhì)，在這投資都是按時(shí)返還本息，xx有很多居民都在他這投資。邵某仁當(dāng)時(shí)向我推薦的理財(cái)產(chǎn)品有銀多利Ｙ-12期和銀多利Ｙ-24期。2016年3月2日至2018年6月4日，我向xxxx四次投入13萬元。其中，2016年投資3萬元，返本息33600元；2017年投資3萬元，本息沒有返還，2018年投資5萬元，返還利息5250元；2019年返還兩筆1530元。我實(shí)際損失89620元。銀多利Ｙ-24期年收益率是11.5%；2018年3月2日我投資的銀多利Ｙ-12期收益率10.2%、2018年6月4日收益率是10.5%。
3.投資參與人劉某山的陳述證實(shí)：我經(jīng)邵某仁介紹在xx投資銀多利理財(cái)產(chǎn)品，我購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，簽署了一份出借確認(rèn)書，理財(cái)資金都可以在xx在線ＡＰＰ上查到，理財(cái)產(chǎn)品利率不固定，大約在10%左右，每年到期的時(shí)候還本金和利息。投資理財(cái)產(chǎn)品的支付方式是我先在銀行卡里存錢，然后將卡號(hào)告訴邵某仁，邵某仁用電腦幫忙操作之后我手機(jī)里收到一個(gè)驗(yàn)證碼，我將驗(yàn)證碼告訴邵某仁后，我銀行卡里的錢就會(huì)被轉(zhuǎn)走。我投資綁定的賬戶是我的名字劉某山，賬號(hào)是尾號(hào)為4614的農(nóng)業(yè)銀行卡。我在xx共投資5萬元，案發(fā)時(shí)獲利10966.37元，實(shí)際損失39033元。
4.投資參與人劉某福的陳述證實(shí)：邵某仁是xx的工作人員，是他介紹我在xx理財(cái)?shù)摹?018年12月19日，我向xx投資理財(cái)產(chǎn)品2萬元，返款1530元，損失18470元。我通過邵某仁工商銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行投資，我的工商銀行卡尾號(hào)是4600。我將此卡交給邵某仁，邵某仁使用手機(jī)操作。邵某仁承諾，錢到后xx就會(huì)連本帶利將錢返還給我。另外，我手里有一份出借人服務(wù)協(xié)議。
5.投資參與人苑某利的陳述證實(shí)：我將卡號(hào)為6212********的工商銀行卡交給xxxx門店的負(fù)責(zé)人邵某仁，將密碼告訴他，由邵某仁負(fù)責(zé)操作。我共轉(zhuǎn)給xx賬戶2萬元，利息是一年10%，2020年1月10日返款1020元，2020年3月20日返款510元，損失18470元。邵某仁說公司很安全，到期后就會(huì)將錢轉(zhuǎn)給我。
6.投資參與人龐某科的陳述證實(shí)：邵某仁是xxxx分公司的負(fù)責(zé)人，公司地址是xx一樓，東數(shù)第二個(gè)門市房。邵某仁向我宣傳xx是大公司，投資回報(bào)利率高，返利穩(wěn)定，投資的各種手續(xù)齊全，是國(guó)家允許的，有保障到期給返錢。2018年5月26，我投資5000元購(gòu)買銀多利，每年利率是10%。
7.投資參與人隋某忠的陳述證實(shí)：2017年12月6日至2018年，我共向xx投資15萬元，返還本息113078.73元，實(shí)際損失36921.27元。
8.投資參與人范某銀的陳述證實(shí)：2017年3月27日開始，我在xx樓xx業(yè)務(wù)員邵某仁處，共分6次投資189200元，期限一年，投資的是銀多利Ｙ-12期，年利率10.5%。所購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品每次都簽出借確認(rèn)書。我投資成本189200元，收益60100元，實(shí)際損失129100元。我投資時(shí)綁定了卡號(hào)為6228********的農(nóng)業(yè)銀行卡，投資過程都是我先向農(nóng)業(yè)銀行卡里存錢，然后將卡號(hào)告訴邵某仁。邵某仁用電腦幫助我操作，我手機(jī)里會(huì)收到一個(gè)驗(yàn)證碼，我將驗(yàn)證碼告訴邵某仁，銀行卡里面的錢就會(huì)被轉(zhuǎn)走。邵某仁向我介紹xx公司是國(guó)家認(rèn)可的正規(guī)門店，并且門店的墻上還掛有一些國(guó)家各機(jī)關(guān)或部委簽發(fā)的公司證件，還給我一些關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的資料，又向我介紹理財(cái)產(chǎn)品利息高安全可靠，每年到期如數(shù)返還。
9.投資參與人李某奎的陳述證實(shí)：2018年1月25日，我向xxxx邵某仁處投資5次，投資21.5萬元，都是現(xiàn)金支付，由邵某仁負(fù)責(zé)將錢轉(zhuǎn)給xx公司賬戶西安銀行，共計(jì)返款人民幣162178.90元，本金損失52821.10元。
10.投資參與人劉某云的陳述證實(shí)：邵某仁向我介紹xx投資理財(cái)。2018年4月，我到清河xx門店進(jìn)行投資，一共分兩次，共投資8萬元，投資的理財(cái)產(chǎn)品為銀多利Ｙ-12期，投資成本是8萬元，收益8840.50元，實(shí)際損失71159.50元。
11.投資參與人王某福的陳述證實(shí)：我在街上溜達(dá)時(shí)碰見邵某仁，邵某仁向我介紹xx。2017年至2018年，我分五次投資372000元，收回投資成本30000元，收益10620.47元，實(shí)際損失329379.53元。
12.投資參與人霍某坡的陳述證實(shí)：2018年5月至8月，我分三次向xx投資16000元，獲得收益836.99元，實(shí)際損失15163.01元。邵某仁向我宣傳介紹的xx，投資的理財(cái)產(chǎn)品叫銀多利Ｙ-12期，年利率10.5%，簽署的出借確認(rèn)書，還有出借人服務(wù)協(xié)議，債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，我先把錢存在我的銀行卡中，然后將卡號(hào)告訴邵某仁，接著我銀行卡里的錢被轉(zhuǎn)走。我的開戶行是工商銀行，戶名霍某坡，賬號(hào)6212********。
13.投資參與人林某麗的陳述證實(shí)：2018年6月初，我到清河xx門店咨詢投資的事，負(fù)責(zé)人邵某仁向我介紹了xx是正規(guī)公司，理財(cái)產(chǎn)品利息高，投資的錢都通過銀行轉(zhuǎn)到xx公司的。2018年6月11日，我在清河xx邵某仁處投資1萬元，投資是3年，本金和利息都沒返還。我投資使用的銀行卡是通河清河鎮(zhèn)支行，卡號(hào)6222********，戶名是林某麗。
14.投資參與人高某祥的陳述證實(shí)：2017年5月，孫某昌向我介紹xx的投資理財(cái)產(chǎn)品利潤(rùn)大、利息高，推薦我投資。我到xx聽邵某仁宣傳后于2017年5月至11月投資14萬元，收益23626元，實(shí)際損失116374元。
15.投資參與人萬某的陳述證實(shí)：邵某仁夫婦向我介紹、宣傳xx。2017年6月至2018年2月，我先后五次向xxxx投資15萬元，投資的是銀多利理財(cái)產(chǎn)品,投資時(shí)綁定的銀行卡戶名是萬某，賬號(hào)尾號(hào)是4018，所有業(yè)務(wù)都是邵某仁操作的，不清楚對(duì)方的戶名和賬號(hào)。我投資15萬，返回成本和收益是24828元，實(shí)際損失125172元。
16.投資參與人李某芹的陳述證實(shí)：2018年5月2日，我經(jīng)邵某仁介紹宣傳，在xx店投入5萬元人民幣，獲得利益5484.3元，實(shí)際損失44515.70元。
17.投資參與人潘某芝的陳述證實(shí)：我與邵某仁妻子呂某芝是多年的朋友，邵某仁向我介紹和宣傳xx。2018年11月，我向xx投入3000元，返回收益598.11元，實(shí)際損失2401.89元。
18.投資參與人王某山的陳述證實(shí)：邵某仁是我以前的同事，他向我介紹和宣傳xx，說他們公司是國(guó)家認(rèn)可的正規(guī)門店，給我出示了一些機(jī)關(guān)單位簽發(fā)的公司證件，還給我一些關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的資料讓我看，介紹理財(cái)產(chǎn)品利息高，安全可靠，到期如數(shù)返還。2018年6月2日，我一次性投入20000元，獲利益1526元，實(shí)際損失18474元。我投資時(shí)綁定的銀行卡戶名是王某山，賬號(hào)是卡號(hào)為6217********的中國(guó)工商銀行賬戶。我投資的理財(cái)產(chǎn)品是銀多利Ｙ-12期。
19.投資參與人張某花的陳述證實(shí)：因我在日本打工，無法回到黑龍江省xx，就讓我姐姐張某華到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。我先后向xx投資共11萬元，返還本息56250元，實(shí)際損失53750元。我投資時(shí)綁定工商銀行卡的戶名是我名字，卡號(hào)為6228********，開戶行是工商銀行xx清河支行。
20.投資參與人劉某芹的陳述證實(shí)：我在xxxx投資2萬元，獲得收益1526元，損失18474元。我投資時(shí)的戶名為劉某芹，卡號(hào)為6212********的中國(guó)工商銀行卡。
21.投資參與人張某昌的陳述證實(shí)：2018年6月13日至8月7日，我向xx投資二次，共計(jì)6.9萬元，返息1530元，其余錢款沒有返還。我是通過xx財(cái)政樓樓下xx邵某仁介紹的銀多利Ｙ-12期，年收益率10.5%，投資產(chǎn)品并幫助辦理的，是邵某仁用手機(jī)操作的。
22.投資參與人秦某財(cái)?shù)年愂鲎C實(shí)：2018年至6月4日至6月20日，我向xx投資四次，投入8萬元購(gòu)買銀多利Ｙ-12期、年收益率10.5%的產(chǎn)品，返息1530元，本息共計(jì)78470元。投入過程是邵某仁使用我的手機(jī)注冊(cè)了xx手機(jī)ＡＰＰ，然后將我的銀行卡綁定到xxＡＰＰ上，最后使用我的xxＡＰＰ將我投資的錢轉(zhuǎn)到xx西安銀行的賬戶上。
23.投資參與人林某蜓的陳述證實(shí)：2017年8月31日至2018年6月，我向xx投資三次，共計(jì)4萬元，每次都把現(xiàn)金給邵某仁，購(gòu)買銀多利Ｙ-12期，年收益率10.5%，都是邵某仁辦理的。我投資時(shí)綁定的銀行戶名為林某蜓，卡號(hào)是6228********的農(nóng)業(yè)銀行卡。邵某仁沒有返還我利息。
24.投資參與人張某樹的陳述證實(shí)：2018年4月18日，我向xx一次性投入5萬元，獲利1530元，實(shí)際虧損48470元，當(dāng)時(shí)取的現(xiàn)金給邵某仁，邵某仁把錢存到銀行賬戶內(nèi)。我投資時(shí)綁定的銀卡戶名是張某樹，卡號(hào)是xx支行6228****5018，都是邵某仁操作的投資事情，具體收款戶名賬號(hào)情況我不清楚。
25.投資參與人井某英的陳述證實(shí)：xxxx分公司是邵某仁負(fù)責(zé)，沒有其他工作人員，在邵某仁的宣傳介紹下，我于2018年6月30日投入7萬元，獲利7733元，實(shí)際虧損62267元。2019年11月，邵某仁對(duì)我說必須將之前投資本息的90%繼續(xù)投資，剩下的10%返還給我，繼續(xù)投資的期限是在xx手機(jī)ＡＰＰ上抽簽，抽到15個(gè)月，就得將本息的90%繼續(xù)投資15個(gè)月。2019年11月9日，xx向我的工商銀行卡返還7733元。
26.投資參與人馬某玉的陳述證實(shí)：我在xxxx門店邵某仁的介紹和宣傳下，于2019年1月10日一次性在清河xx投資了10萬元，投資期限為12個(gè)月。我投資時(shí)綁定的銀行戶名是馬某玉，開戶行是工商銀行xx清河支行，卡號(hào)是6212********。案發(fā)前我沒有收到返款。
27.投資參與人何某起的陳述證實(shí)：我在xxxx門店負(fù)責(zé)人邵某仁的介紹和宣傳下，于2018年4月至2018年6月，分五次投入8萬元，投資期限都為12個(gè)月。我投資時(shí)綁定的銀行戶名我的名字，開戶行是農(nóng)業(yè)銀行通河清河鎮(zhèn)支行，卡號(hào)尾號(hào)4170。案發(fā)前我收到回款9860.50元。
28.投資參與人張某岐的陳述證實(shí)：我在xxxx門店負(fù)責(zé)人邵某仁的介紹和宣傳下，于2019年4月2日投入1.5萬元。2020年3月24日，利息轉(zhuǎn)到我的卡號(hào)為6212********的工商銀行卡內(nèi)1500元。我投資的理財(cái)產(chǎn)品是銀多利Ｙ-6，每年的利率是7%。
29.投資參與人王某生的陳述證實(shí)：我與邵某仁是朋友，并在他的介紹和宣傳下，于2018年1月25日向xx投入1萬元，2018年4月3日投入2萬元，xx公司通過西安銀行的賬戶于2020年2月18日轉(zhuǎn)到我綁定的銀行卡中1020元，2020年3月24日轉(zhuǎn)到投我綁定的銀行卡中510元，還有28470元沒有返還。
30.投資參與人孫某昌的陳述證實(shí)：我與邵某仁是朋友，并在他的介紹和宣傳下，于2017年2月27日投資3萬元，期限為1年。2018年3月2日，xx向我的農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬33600元，包含30000元本金和3600元的利息收益。2017年3月25日，我投資1萬元，期限1年，2018年3月27日返利息1050元，共計(jì)損失5350元。我曾介紹王某貴、張某樹、范某銀、朱某明、高某祥到邵某仁處投資。
31.投資參與人楊某江的陳述證實(shí)：邵某仁去我店里辦手機(jī)業(yè)務(wù)時(shí)，向我介紹和宣傳xx。在邵某仁的推薦下，我購(gòu)買了一年期的銀多利Ｙ-12投資產(chǎn)品。2018年4月至2019年11月，我共投資11萬元，返息57324.36元，損失52675.64元。
32.投資參與人王某君的陳述證實(shí)：經(jīng)邵某仁介紹和宣傳，2017年11月14日，我在xxxx投資13萬元，2018年到期之后返本息合計(jì)145288.33元。我在xxxx邵某仁處，將賬戶內(nèi)的14萬元人民幣重新進(jìn)行了第二次投資，將45288.33元進(jìn)行了提現(xiàn)，第二次到期后本金沒有給，利息返還了1530元。我兩次投資的期限都是12期，實(shí)際虧損124711.67元。
33.投資參與人梁某的陳述證實(shí)：2018年5月10日，我在xxxx邵某仁處投資5萬元，每年利率10.5%，投資時(shí)交給邵某仁的是現(xiàn)金，由邵某仁再轉(zhuǎn)走，具體轉(zhuǎn)賬都是邵某仁操作的。我對(duì)賬號(hào)及轉(zhuǎn)到什么地方都不清楚。2019年到期后當(dāng)時(shí)取不出來，就又得復(fù)投了。2020年1月9日，我的銀行卡內(nèi)收到1018元；2020年3月6日銀行卡內(nèi)收到508元，共損失48474元。
34.投資參與人孫某華的陳述證實(shí):2018年4月8日，經(jīng)邵某仁宣傳，我在xx他的辦公地點(diǎn)投資5000元，至今未收回本金和利息。
35.投資參與人楊某玲的陳述證實(shí)：經(jīng)邵某仁推薦，我于2017年12月26日在xxxx投資2萬元，期限是12期。2018年12月26日，合同到期后，邵某仁讓我繼續(xù)轉(zhuǎn)存下一年。2019年12月26日，合同到期也是繼續(xù)轉(zhuǎn)存的。我收益2100元，實(shí)際損失17900元。
36.投資參與人劉某琴的陳述證實(shí)：2017年5月3日至2018年9月19日，我和妻子吳某書先后在xxxx分公司邵某仁處，分十三次投資了108500元，返還本息22093.57元，實(shí)際損失86406.43元。
37.投資參與人蘇某運(yùn)的陳述證實(shí)：邵某仁是我小學(xué)同學(xué)，他是xxxx門店的業(yè)務(wù)員，他經(jīng)常跟我提起并讓我到xx投資，說xx是大公司，理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品利息比銀行還高，讓我把錢投在他那，都是按時(shí)返還本息。出于信任，我于2017年5月2日在xx投資5萬元，當(dāng)時(shí)邵某仁向我詳細(xì)的介紹了理財(cái)產(chǎn)品收益和利息情況。我一共收益11256元，實(shí)際損失38744元。
38.投資參與人徐某珍的陳述證實(shí)：經(jīng)溫利某介紹，我在xxxx分公司投入1萬元，實(shí)際損失1萬元，我沒有收到任何收益。
39.投資參與人邢某昌的陳述證實(shí)：2017年7月8日至2018年9月9日，我在xx門店五次投入148000元，返息14922.09元，實(shí)際損失133077.91元。這些都是邵某仁幫助操作購(gòu)買的。
40.投資參與人王某梅的陳述證實(shí)：我在xxxx投入53000元，收益12763.39元，實(shí)際損失40236.61元，都是邵某仁幫助操作購(gòu)買的。
41.投資參與人王某芬的陳述證實(shí)：我在xxxx投入2000元，損失2000元。
42.投資參與人閆某香的陳述證實(shí)：2017年10月至2018年4月，我在xxxx分公司投入15萬元，返利息1530元，實(shí)際損失148470元。
43.投資參與人姜某清的陳述證實(shí)：2018年8月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入1萬元，實(shí)際損失1萬，未返利息。
44.投資參與人張某梅的陳述證實(shí)：2017年12月至2018年12月，我分五次向xxxx分公司投入20萬，返本和利息128404.20元，實(shí)際損失71595.80元。
45.投資參與人潘某的陳述證實(shí)：2018年7月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入2萬元，返利息3522.40元，實(shí)際損失16477.60元。
46.投資參與人王某茹的陳述證實(shí)：2019年1月至2月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下，分二次投入2萬元，實(shí)際損失2萬元，未返利息。
47.投資參與人孝某桃的陳述證實(shí)：2018年5月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入1萬元，返利息1104.50元，實(shí)際損失8895.50元。
48.投資參與人陶某峰的陳述證實(shí)：2017年9月至2018年12月期間，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入1萬元，返利息600元，實(shí)際損失9400元。
49.投資參與人王某香的陳述證實(shí)：2018年4月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入5000元，返利息307.7元，實(shí)際損失4692.30元。
50.投資參與人王某金的陳述證實(shí)：2019年9月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入7萬元，實(shí)際損失7萬元,未返息。
51.投資參與人吉某芹的陳述證實(shí)：2017年12月至2018年9月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下下，共投入九次42.4萬元，返本和利息131834.71元，實(shí)際損失292165.29元。
52.投資參與人王某寶的陳述證實(shí)：2018年4月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入5000元，實(shí)際損失5000元,未返息。
53.投資參與人楊某光的陳述證實(shí)：2018年11月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入1萬元，返息1529.98元，實(shí)際損失8470.02元。
54.投資參與人車某林的陳述證實(shí)：2018年10月至2019年11月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入11萬元，返息63073.99元，實(shí)際損失46926.01元。
55.投資參與人王某偉的陳述證實(shí)：2017年9月至2018年4月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入17萬元，返息63629.61元，實(shí)際損失106370.39元。
56.投資參與人陳某榮的陳述證實(shí)：2017年11月、2018年11月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下二次投入11萬元，返息12967.27元。
57.投資參與人馬某民的陳述證實(shí)：2017年7月至2018年9月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下五次投入8萬元，返息8372.23元，損失71627.77元。
58.投資參與人王某芝的陳述證實(shí)：2017年5月至2017年12月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投資6萬元，返息1526元，損失58484元。
59.投資參與人丁某英的陳述證實(shí)：2018年4月11日，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入1.2萬元，返息1325.80元，損失10674.20元。
60.投資參與人魏某增的陳述證實(shí)：2017年9月13日，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入5萬元，期限為3年，返息1526元，實(shí)際損失48474元。
61.投資參與人孫某華的陳述證實(shí)：2018年8月20日至2019年4月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下三次共投入4萬元，返息1530元，實(shí)際損失38470元。
62.投資參與人杜某的陳述證實(shí)：2017年9月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入6萬元。2020年4月，邵某仁給我打電話，說xx沒辦法返錢了，他們把債權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京華信公司了。然后給我一個(gè)網(wǎng)址，讓我在網(wǎng)上簽一份協(xié)議。這個(gè)網(wǎng)址叫壹簽網(wǎng)，這樣xx欠我的72034元就轉(zhuǎn)讓到北京華信電子企業(yè)集團(tuán)。這份債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的內(nèi)容大致是因東方xx轉(zhuǎn)型，不能按時(shí)償還，北京華信公司愿意接受這些協(xié)議，并承諾三年后按債權(quán)金額124%償還債務(wù)。協(xié)議中的債權(quán)金額為72034元。
63.投資參與人王某的陳述證實(shí)：2017年12月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入10萬元，返息1674元，損失98326元。
64.投資參與人王某臣的陳述證實(shí)：2017年6月至2019年3月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下共投入29000元，返息1587元，損失27413元。
65.投資參與人溫某民的陳述證實(shí)：2017年9月至2018年11月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下七次共投入40萬元，返還本金及利息57578.37元，損失342421.63元。
66.投資參與人李某鳳的陳述證實(shí)：2017年6月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下投入1萬元，損失1萬元，未得利息。
67.投資參與人劉某賢的陳述證實(shí)：2018年6月至2019年4月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下四次共計(jì)投入202000元，返息2460元，損失199540元。
68.投資參與人邵某臣的陳述證實(shí)：2018年4月2日，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下一次性投資2萬元，返息2208元。
69.投資參與人王某蘭的陳述證實(shí)：2017年9月至2019年1月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下八次投入29300元，返息1580元，損失27719.54元。
70.投資參與人王某平的陳述證實(shí)：2018年2月至2019年1月期間，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下三次投入29600元，返息2528元，損失27071元。
71.投資參與人李某月的陳述證實(shí):2017年5月至2019年1月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下三次投入5萬元，收回本2萬元，返息2305元，損失27694.94元。
72.投資參與人王某蘭的陳述證實(shí)：2017年12月至2018年12月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下二次投入249800元，還息124132.57元，損失125667.43元。
73.投資參與人杜某珍的陳述證實(shí)：2017年9月至2019年9月，我在xxxx分公司邵某仁介紹和幫助下三次投入5萬元，返息24776.23元，損失25223.77元。
74.證人劉某剛的證言證實(shí)：2016年10月至2018年10月，我是xxxx分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，邵某仁是xxxx分公司的業(yè)務(wù)員，分公司實(shí)際負(fù)責(zé)人是岳某，同時(shí)也是xxxx分公司的營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，負(fù)責(zé)xxxx全面工作。xxxx分公司有4個(gè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，李某花、岳某、劉某剛、劉某玲。共有約20個(gè)業(yè)務(wù)員。
75.證人常某輝的證言證實(shí)：案發(fā)前，我是xx區(qū)域經(jīng)理，邵某仁是xxxx分公司的業(yè)務(wù)員，并在xx開設(shè)一個(gè)自已的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。xx營(yíng)業(yè)點(diǎn)隸屬于xx分公司，是岳某負(fù)責(zé)，xxxx分司成立都是岳某幫助操作的。區(qū)域經(jīng)理主要負(fù)責(zé)xxxx分公司、xx分公司，在對(duì)接上級(jí)公司上提供一些支持。xxxx分公司的負(fù)責(zé)人是岳某，岳某負(fù)責(zé)xxxx分公司的具體工作，xx境內(nèi)只需要得到岳某的推薦就可以辦理入職。
76.證人李某花的證言證實(shí)：案發(fā)前我是xxxx分公司的業(yè)務(wù)員。2019年9月邵某仁離職，岳某將邵某仁的投資客戶交由我承接。xxxx分公司注冊(cè)的法定代表人是黃某華，實(shí)際負(fù)責(zé)人是岳某，入職xxxx分公司業(yè)務(wù)員，都是到門店辦理的入職手續(xù)，入職成功后，每個(gè)業(yè)務(wù)員都有一個(gè)專屬的鏈接，客戶投資理財(cái)產(chǎn)品只需要點(diǎn)擊業(yè)務(wù)員提供的鏈接就可以自己操作投資。xx的業(yè)務(wù)由邵某仁負(fù)責(zé)，邵某仁是xxxx分公司的業(yè)務(wù)員，邵某仁經(jīng)常參加xx分公司組織的培訓(xùn)，召開年會(huì)的時(shí)候邵某仁也到xx參加過。2019年9月邵某仁離職，岳某將邵某仁的投資客戶交由我承接。
77.證人劉某的證言證實(shí)：2016年3月至2019年10月，我是xxxx分公司人事專員，主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)員辦理入職手續(xù)。邵某仁是xxxx分公司的業(yè)務(wù)員，是岳某讓我給邵某仁辦理的入職手續(xù)。2019年10月，邵某仁的離職手續(xù)也是我辦理的。
78.證人溫某民的證言證實(shí)：邵某仁系xxxx分公司的負(fù)責(zé)人。我在他的介紹下，在xx分公司辦理兼職手續(xù)，但沒有到xxxx分公司實(shí)際辦公，是xx分公司的兼職業(yè)務(wù)員。我用我妻子的名義在xx分公司購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品，并介紹了一位親屬、一位朋友在xx分公司進(jìn)行了投資。
79.證人孫某的證言證實(shí)：我是東方xx（北京）投資有限公司的總裁。該公司是2007年8月在北京成立的，原名叫北京易程天下航空服務(wù)有限公司，后來更名為北京易程商旅網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司。2013年3月，我購(gòu)買了該公司，將該公司更名為東方xx。公司法人是我公公李某齋，副總裁黃某華、康某（已離職）和我丈夫李某屹。公司推廣運(yùn)行業(yè)務(wù)的公司是xx（北京）投資管理有限公司，法人是黃某華，實(shí)際控制人是我本人。東方xx利用信息出借平臺(tái)，其運(yùn)營(yíng)方式為將出借方與借款方進(jìn)行信息撮合，公司賺取每筆交易的服務(wù)費(fèi)。公司的客戶來源由業(yè)務(wù)員推廣，主要采用電話聯(lián)系客戶，介紹投資項(xiàng)目。公司沒有設(shè)資金池，借款人先在公司的平臺(tái)上形成借款協(xié)議，投資人按照借款人形成的投資協(xié)議進(jìn)行投資，投資資金直接分配給借款人，西安銀行負(fù)責(zé)為借款人和投資人建立電子賬戶。我們賺取借款人的服務(wù)費(fèi)，收取借款人24%的服務(wù)費(fèi)，其中能夠賺到的約12%的收益，再?gòu)氖找嬷蟹迪⒔o投資人，投資人的返息最多不超過8%。東方xx為總部，xx為出借端，負(fù)責(zé)通過設(shè)在全國(guó)各地的線下門店尋找推薦出借人。xx負(fù)責(zé)管理全國(guó)的銷售團(tuán)隊(duì)，公司分為北區(qū)、中區(qū)、南區(qū)，上級(jí)是黃某華和我，下級(jí)是區(qū)域經(jīng)理，區(qū)域經(jīng)理下級(jí)是營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理下級(jí)是大團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，大團(tuán)隊(duì)經(jīng)理下級(jí)是團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理下級(jí)是業(yè)務(wù)員。
80.證人黃某華的證言證實(shí)：2014年4月，我在東方xx（北京）投資管理有限公司擔(dān)任法務(wù)，2015年至2020年1月?lián)喂靖笨偛?，該公司法人是李某齋，總裁是孫某。東方xx主要做網(wǎng)貸，線上線下都做，2016年后轉(zhuǎn)為線上ＡＰＰ運(yùn)營(yíng)。東方xx是2007年注冊(cè)的，2013年更名東方xx（北京）投資管理有限公司。有三個(gè)公司服務(wù)于東方xx，其中之一就是xx（北京）投資管理有限公司，負(fù)責(zé)是李某齋和孫某，我是xx的副總裁和法人，我主要負(fù)責(zé)公司的法務(wù)。2018年公司出現(xiàn)延期兌付的情況，2019年11月公司停止網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)部孫某負(fù)責(zé)管理資金。投資人的投資資金最先進(jìn)入第三方賬戶，2016年后投資資金都進(jìn)入了西安銀行存管。
81.投資參與人提供的出借確認(rèn)書、出借人服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書證實(shí)投資參與人張某昌、秦某財(cái)、林某蜓、張某樹、井某英、馬某玉、何某起、張某岐、趙某平、王某生、楊某江、王某君、孫某化、楊某玲、閆某香、姜某清、張某梅、潘某、馬某民、王某茹、王某山、孝某桃、吳某書、陶某峰、王某香、王某金、王某、王某臣、溫某民、李某鳳、王某芝、魏某增、孫某華、杜某、吉某芹、王某寶、楊某光、車某林、王某偉、陳某榮、蘇某運(yùn)、徐某珍、邢某昌、王某梅、杜某珍、劉某山、劉某富、隋某忠、范某銀、梁某、劉某云、王某福、霍某坡、丁某英、林某麗、高某祥、萬某、潘某芝、張某花、劉某芹、劉某賢、邵某臣、王某蘭、王某平、李某月、王某蘭等66名投資參與人在xx購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的事實(shí)。
82.投資參與人楊某江、邵某臣提供的承諾書證實(shí)：2018年4月4日、2018年4月17日，邵某仁為讓投資參與人楊某江購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品書寫承諾書兩份，摘自原文“今有楊某江在我xxxx分公司理財(cái)貳萬元整，一年期，到期如不保本保息，由本公司邵某仁負(fù)責(zé)本息。今有楊某江在我xxxx分公司理財(cái)18年4月17日至19年4月17日，一年期，如有差錯(cuò)，由本公司負(fù)責(zé)人邵某仁負(fù)全責(zé)?！?018年4月21日，邵某仁為讓投資參與人邵某臣購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，書寫承諾書一份摘自部分原文“今有邵某臣在我xx公司理財(cái)貳萬元整，2018年4月21日起至2019年4月11日到期，利息2100元，到期如有差錯(cuò)，由本公司邵某仁負(fù)全部責(zé)任，可去法院起訴本人”。
83.投資參與人王某的妻子宗某艷、投資參與人李某芹提供的保證書證實(shí)：邵某仁為讓投資參與人購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品向投資參與人書寫了保證書，并保證如有差錯(cuò)由邵某仁負(fù)責(zé)。摘自原文“茲有王某在我xx公司辦理理財(cái)業(yè)務(wù)拾萬整，三年期，如xx到期不還本息，由邵某仁業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)。2017年10月11日。”“今有李某芹在xx公司理財(cái)續(xù)投伍萬元整，到期后公司不還款由邵某仁負(fù)全責(zé)。2019年5月10日”。
84.投資參與人溫某民、李某月、劉某賢提供的xx宣傳單證實(shí)邵某仁向投資參與人介紹xx理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)情況。
85.投資參與人溫某民、張某昌、劉某賢提供的xx在線ＡＰＰ中的截圖證明：投資參與人溫某民、張某昌、劉某賢使用自己的身份證綁定，在手機(jī)中下載xx在線ＡＰＰ中操作購(gòu)買xx理財(cái)產(chǎn)品銀多利的相關(guān)情況。
86.投資參與人苑某利、利某福提供的手機(jī)短信截圖證實(shí)xx向此二人返息情況。
87.公安機(jī)關(guān)制作的辨認(rèn)筆錄證實(shí)：投資參與人王某生通過對(duì)12張不同男性照片混雜辨認(rèn)，確認(rèn)5號(hào)照片中的男子（邵某仁）系向其推薦辦理xx投資業(yè)務(wù)的邵某仁。
88.公安機(jī)關(guān)制作的指認(rèn)筆錄證實(shí)：邵某仁對(duì)72份《出借確認(rèn)書》《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》依法進(jìn)行了指認(rèn)。
89.公安機(jī)關(guān)制作的檢驗(yàn)報(bào)告書證實(shí)：黑龍江省公安廳林區(qū)公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)支隊(duì)依法對(duì)邵某仁號(hào)碼為158****9589的手機(jī)提取了微信相關(guān)數(shù)據(jù)。
90.依蘭天達(dá)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法鑒定意見書證實(shí)：本案有72名投資參與人向xx投資管理公司xx分公司投資共計(jì)5749200元，有62人收到返還金額1360083.35元，投資參與人損失共4389116.65元。邵某仁工資及提成313475.16元。
91.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的邵某仁微信聊天記錄證實(shí)：邵某仁使用微信號(hào)為“邵”，其在xx員工作群接受xx下發(fā)的相關(guān)通知等及與xx分公司負(fù)責(zé)人岳某匯報(bào)、投資參與人在xx分公司投資的情況，同時(shí)證實(shí)邵某仁是岳某下級(jí)。
92.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的工商銀行流水?dāng)?shù)據(jù)光盤、農(nóng)業(yè)銀行流水?dāng)?shù)據(jù)光盤、銀行卡交易明細(xì)證實(shí)投資參與人李某奎、吉某芹、張某昌、吳某書、梁某等72人向xx（北京）投資管理有限公司投入資金及返息回款的情況。
93.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的借記卡賬戶歷史明細(xì)、交易明細(xì)證實(shí)：丁某英、魏某增、孫某華等70位投資參與人提供的借記卡賬戶歷史明細(xì)、交易明細(xì)證實(shí)投資參與人向xx（北京）總公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的轉(zhuǎn)款及返息情況；投資參與人王某福、張某樹未提供購(gòu)買過理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)款的銀行流水。
94.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的中國(guó)工商銀行卡尾號(hào)1777交易明細(xì)證實(shí)：2016年5月31日至2019年6月22日，邵某仁在xx（北京）投資管理有限公司期間的工資及提成，共計(jì)313475.16元。
95.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行尾號(hào)2775的交易明細(xì)證明:邵某仁于2016年6月11日向xx投入資金5萬元，并利用尾號(hào)2775的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡，幫助楊某江、王某偉、張某梅等部分投資參與人向xx（北京）投資管理有限公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品匯入資金的情況。
96.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的xx（北京管理）有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件證實(shí)：xx（北京管理）有限公司成立于2013年9月24日，經(jīng)營(yíng)范圍為投資管理，投資咨詢，企業(yè)管理咨詢等，無向社會(huì)公眾吸收資金的經(jīng)營(yíng)許可。
97.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的委托代理人授權(quán)委托書、聯(lián)絡(luò)員信息、負(fù)責(zé)人信息、分公司設(shè)立登記審核表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人信息、登記核準(zhǔn)信息證實(shí)：xx（北京）投資管理有限公司委托代理人邵某仁辦理xx（北京）投資管理有限公司xx分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照的相關(guān)情況。營(yíng)業(yè)執(zhí)照上顯示負(fù)責(zé)人黃某化，實(shí)際負(fù)責(zé)人邵某仁。
98.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)報(bào)告證實(shí)：xx（北京）投資管理有限公司xx分公司成立于2017年8月11日，經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為續(xù)存，地址為xx**鎮(zhèn)**街道第二門市，經(jīng)營(yíng)范圍為投資管理、投資咨詢不包含金融投資、期貨投資。
99.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的企業(yè)基本信息、分公司登記申請(qǐng)書、xx（北京）投資管理有限公司章程、投資管理有限公司關(guān)于對(duì)黃某化的任職決定證實(shí)：辦理xx（北京）投資管理有限公司xx分公司所需要的相關(guān)材料情況。
100.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的xx北京投資管理有限公司企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)報(bào)告證實(shí)：黃某華是xx北京投資管理有限公司的法人，孫某是該公司的一級(jí)股東。
101.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的xx北京投資管理有限公司xx分公司企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)報(bào)告證實(shí)：xx分公司經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)是xxxx號(hào)門室。
102.北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)東方xx北京投資管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款研判報(bào)告及簡(jiǎn)要案情證實(shí)：xx有限公司通過線下債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式、線上線下相結(jié)合模式，采用媒體投放廣告及街頭發(fā)放廣告的方式進(jìn)行理財(cái)項(xiàng)目宣傳，以線下及線上轉(zhuǎn)讓債權(quán)高額返息的方式公開向社會(huì)募集資金，承諾保本付息，年化收益高達(dá)12%，遠(yuǎn)高于同期銀行利率。經(jīng)營(yíng)過程中公司設(shè)立資金池，通過超級(jí)債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的方式進(jìn)行資金調(diào)配。上述行為具有公開性、非法性、利誘性、社會(huì)性明顯特征，北京朝陽(yáng)分局初步認(rèn)定“xx系”公司孫某等人存在非法吸收公眾存款犯罪嫌疑。研判報(bào)告中證實(shí)黑龍江省成立出借端1個(gè)公司16營(yíng)業(yè)部，借款端1個(gè)公司38個(gè)營(yíng)業(yè)部。
103.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)證實(shí)邵某仁自然身份及無前科劣跡的情況。
104.投資參與人提供的身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件證實(shí)閆某香、王某芬、楊某光等72名投資參與人的身份及投資時(shí)使用的銀卡卡號(hào)。
105.另案被告人岳某的供述證實(shí)：案發(fā)前，我是xxxx分公司行政專員。邵某仁是xxxx分公司的業(yè)務(wù)員，我知道xx有xxxx分公司，負(fù)責(zé)人是邵某仁，xx分公司的相關(guān)手續(xù)是誰提供的記不清了，但是在邵某仁離職后把一些當(dāng)時(shí)使用的辦公電腦交還給了我。xx分公司投資參與人的名單由總部提供給xx分公司，我通過“抓鬮”的方式分配給了當(dāng)時(shí)的業(yè)務(wù)員李某花代為管理，二人并進(jìn)行了交接。清河分司與xx分公司都是常某輝管理，屬于平級(jí)關(guān)系，邵某仁負(fù)責(zé)xx分公司。2020年6月30日，因xxxx分公司涉嫌非法吸收公眾存款被xx公安局刑事拘留，xx公司全稱是東方xx（北京）投資管理有限公司，總公司在北京市朝陽(yáng)區(qū)**號(hào)。邵某仁發(fā)展的業(yè)務(wù)員溫某民所吸收投資的存款應(yīng)算入xx。
106.上訴人邵某仁的供述證實(shí)：2016年5月，我在黑龍江省xx**街上看到xx（北京）投資管理有限公司xx分公司的投資廣告，就到xxxx分公司咨詢，通過與該公司負(fù)責(zé)人岳某交談后，提出入職申請(qǐng)。同年6月，我入職xxxx分公司為業(yè)務(wù)員，是岳某幫填寫的相關(guān)申請(qǐng)。初始，我在xx家中辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，先用自己的工號(hào)投資15萬，返息56780元，損失93220元，后期租用門市房進(jìn)行門店式業(yè)務(wù)辦理，也就是xx有限公司。有60至70人在我處投資，我一共獲取工資和投資參與人返點(diǎn)約20余萬元。我以發(fā)放傳單、口頭宣傳等方式，以高利回報(bào)為誘餌，向群眾、朋友等社會(huì)不特定人群主要宣傳“銀多利”產(chǎn)品非法吸收存款。最開始我用的是紙質(zhì)合同，用公司提供的ＰＯＳ機(jī)刷卡，再上傳到總公司。2017年，我不再使用紙質(zhì)合同，在電腦上登錄網(wǎng)址填寫充值。2017年上半年，我因沒有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，被有關(guān)部門責(zé)令停業(yè)，經(jīng)請(qǐng)示岳某同意后，申請(qǐng)辦理了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，于2017年8月成立了“xx（北京）投資管理有限公司xx分公司”，由我實(shí)際負(fù)責(zé)。營(yíng)業(yè)執(zhí)照中不含金融投資和期貨投資，當(dāng)時(shí)我不懂，xx公司讓怎么干就怎么干，也沒有多想。我繼續(xù)向社會(huì)不特定人群非法吸收存款，投資參與人投資錢款均轉(zhuǎn)入北京總公司，并由總公司統(tǒng)一向投資參與人出具電子合同、出借確認(rèn)書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，為了取得投資參與人信任也向投資者簽署過保證書和承諾書。2019年3月，總公司開始不能支付資金了，再有我身體有病，就把xxxx分公司關(guān)閉，將辦公設(shè)備也歸還給xx分公司。我的工資及提成313475.16元被我用于看病、投資花銷了。
本院認(rèn)為，上訴人邵某仁違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高額利息為誘餌，非法向社會(huì)公開吸收公眾存款，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融管理秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。經(jīng)查，一審法院審理本案程序合法，且充分保障了邵某仁的訴訟權(quán)利，除邵某仁的辯解外，無其他證據(jù)證實(shí)一審法院未審先判，程序嚴(yán)重違法；其認(rèn)罪認(rèn)罰系公訴人與審判員對(duì)其誘惑所致。邵某仁所提相關(guān)上訴理由，均不能成立。邵某仁非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)，有邵某仁的供述，劉某山、劉某福、龐某科等72名集資參與人的陳述，證人岳某、常某輝、劉某、李某花、溫某民、王某榮的證言，公安機(jī)關(guān)制作的辨認(rèn)筆錄、指認(rèn)筆錄、檢驗(yàn)報(bào)告，公安機(jī)關(guān)調(diào)取的微信聊天記錄、銀行卡交易明細(xì)、銀行流水?dāng)?shù)據(jù)光盤、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)報(bào)告，投資參與人提供的出借確認(rèn)書、出借人服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、承諾書、保證書、xx宣傳單，依蘭縣天達(dá)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法鑒定意見書等證據(jù)證實(shí)，且上述證據(jù)取證程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，能夠相互印證，足以認(rèn)定。邵某仁所提其一審判決認(rèn)定事實(shí)不清，證據(jù)不足，其行為不構(gòu)成犯罪的上訴理由，不予采納。邵某仁非法吸收公眾存款500多萬元，數(shù)額巨大，且犯罪對(duì)象主要為老年人，應(yīng)依法懲處。一審判決認(rèn)定的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項(xiàng)的規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審判長(zhǎng) 周再成
審判員 吳莎莎
審判員 唐曦光
二〇二三年三月二十四日
書記員 崔 瑞
