案件概述
沅江市人民檢察院以益沅檢刑訴〔2022〕208號(hào)起訴書指控被告人楊某科犯信用卡詐騙罪向本院提起公訴。本院于2022年7月4日受理后，依法組成合議庭，適用簡(jiǎn)易程序，公開開庭審理了本案。沅江市人民檢察院指派檢察員唐靖出庭支持公訴，被告人楊某科及其指定辯護(hù)人徐勁松到庭參加了訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控，2010年8月18日，被告人楊某科在中國(guó)工商銀行益陽(yáng)分行沅江支行申辦了一張信用卡，并于2010年12月開通使用。2012年8月，被告人楊某科用該信用卡通過(guò)P0S機(jī)套現(xiàn)500050元，并將套現(xiàn)來(lái)的錢用于償還自己的個(gè)人債務(wù)。被告人楊某科透支逾期后經(jīng)銀行采用電話及短信的方式多次對(duì)其進(jìn)行催收仍未歸還。至2013年3月17日止，該信用卡透支金額本息共計(jì)557700.01元，其中欠本金499297.34元。被告人楊某科采取更換手機(jī)號(hào)碼、逃逸到外地等方式來(lái)躲避還款，至今未歸還所有款項(xiàng)。
被告人楊某科于2022年3月5日被某某機(jī)關(guān)抓獲歸案。
公訴機(jī)關(guān)提交了被告人楊某科的戶籍信息，益陽(yáng)市某某局的發(fā)破案報(bào)告、到案經(jīng)過(guò)及相關(guān)書證，被告人楊某科的供述，證人湯某滿、左某武、劉某明的證言，立案?jìng)刹樯暾?qǐng)報(bào)告及被告人楊某科信用卡相關(guān)資料，被告人楊某科信用卡明細(xì)記錄及拖欠金額查詢頁(yè)面截圖等證據(jù)證實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人楊某科惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某科認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人楊某科到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定處罰。建議判處被告人楊某科有期徒刑六年，并處罰金。
被告人楊某科對(duì)指控事實(shí)、罪名及量刑建議均沒(méi)有異議，同意適用簡(jiǎn)易程序，且簽字具結(jié)，在開庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。
辯護(hù)人徐勁松提出的辯護(hù)意見：對(duì)起訴書指控被告人楊某科的罪名和犯罪事實(shí)不持異議。被告人楊某科到案后如實(shí)供述自己的罪行，且認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明的事實(shí)、證據(jù)與公訴機(jī)關(guān)的指控一致。另查明，截至2022年3月23日被告人楊某科尚欠本金476265.92元。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人楊某科構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。被告人楊某科到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，依法可以從輕處罰。被告人楊某科認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處罰。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，第六十七條第三款，第四十五條，第四十七條，第五十二條，第五十三條，第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人楊某科犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元（罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2022年3月5日起至2028年3月4日止）
二、責(zé)令被告人楊某科于本判決生效后十日內(nèi)退賠發(fā)卡銀行中國(guó)工商銀行股份有限公司沅江支行尚未歸還的本金人民幣四十七萬(wàn)六千二百六十五元九角二分及實(shí)際返還之日止的利息。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過(guò)本院或者直接向湖南省益陽(yáng)市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)高衛(wèi)兵
人民陪審員羅翠芳
人民陪審員許迪平
二〇二二年七月八日
法官助理文宥妍
書記員王婷
裁判附件
附錄：
《中華人民共和國(guó)刑法》
第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
第四十五條有期徒刑的期限，除本法第五十條、第六十九條規(guī)定外，為六個(gè)月以上十五年以下。
第四十七條有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。
第五十二條判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。
第五十三條罰金在判決指定的期限內(nèi)一次或者分期繳納。期滿不繳納的，強(qiáng)制繳納。對(duì)于不能全部繳納罰金的，人民法院在任何時(shí)候發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可以執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)追繳。
由于遭遇不能抗拒的災(zāi)禍等原因繳納確實(shí)有困難的，經(jīng)人民法院裁定，可以延期繳納、酌情減少或者免除。
第六十四條犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還;違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。
《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》
第二百零一條對(duì)于認(rèn)罪認(rèn)罰案件，人民法院依法作出判決時(shí)，一般應(yīng)當(dāng)采納人民檢察院指控的罪名和量刑建議，但有下列情形的除外:
(一)被告人的行為不構(gòu)成犯罪或者不應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任的;
(二)被告人違背意愿認(rèn)罪認(rèn)罰的;
(三)被告人否認(rèn)指控的犯罪事實(shí)的；
(四)起訴指控的罪名與審理認(rèn)定的罪名不一致的;
(五)其他可能影響公正審判的情形。
人民法院經(jīng)審理認(rèn)為量刑建議明顯不當(dāng)，或者被告人、辯護(hù)人對(duì)量刑建議提出異議的，人民檢察院可以調(diào)整量刑建議人民檢察院不調(diào)整量刑建議或者調(diào)整量刑建議后仍然明顯不當(dāng)?shù)?，人民法院?yīng)當(dāng)依法作出判決。
