案件概述
牡丹江市東安區(qū)人民檢察院以牡東檢刑訴〔2022〕24號起訴書指控被告人許某犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2022年3月10日受理后，依法組成合議庭，適用普通程序于2022年3月30日、5月16日公開開庭審理了本案。牡丹江市東安區(qū)人民檢察院指派檢察官檀曉娟出庭支持公訴，被告人許某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機關(guān)指控：
一、信用卡詐騙犯罪
2020年7月，被害人曲某因不在國內(nèi)居住，便委托被告人許某幫忙銷售房產(chǎn)，為方便辦理相關(guān)手續(xù)，曲某將卡號為62×××53的中國工商銀行卡交給許某暫為保管，2020年9月14日買方支付購房首付款后，許某通知曲某確認購房款是否到賬，后曲某讓自己的婆婆郜某和許某一起到銀行確認錢款是否到賬。郜某將銀行卡的取款密碼寫在了一張紙條上，因年齡較大，許某便幫助其在ＡＴＭ自動取款機上操作查詢，許某趁機記住曲某的銀行卡密碼，確認到款后，郜某仍將銀行卡交給許某暫為保管。
被告人許某因公司資金周轉(zhuǎn)困難，便產(chǎn)生了冒用曲某身份將曲某銀行卡中的錢取走的想法。2020年9月15日、9月16日，許某在牡丹江市東安區(qū)中國工商銀行柜臺和ＡＴＭ自動取款機冒用曲某銀行卡取現(xiàn)共計127900元，部分用于支付員工工資提成，部分用于償還個人債務(wù)和日?；ㄤN。案發(fā)后，許某已全部退贓。
二、合同詐騙犯罪
1.2019年9月21日，被害人宋某1母親李某1和姐姐宋美英通過牡丹江市仟佰家房地產(chǎn)經(jīng)紀裝飾有限公司（以下簡稱仟佰家房產(chǎn)經(jīng)紀公司）法定代表人許某在中閔置業(yè)有限公司購買了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，成交價格為558851元，成交方式為全款分期，后宋美英通過銀行卡在售樓處繳納了定金20000元，并支付給許某團購費20000元，許某承諾將團購費用于繳納房款。2019年9月25日宋美英到濱江一號售樓處繳納了首付款160000元，后李某1和宋美英去韓國工作。2020年6月份許某聯(lián)系李某1繳納剩余房款，李某1便讓其兒子被害人宋某1將房款交給許某，由許某代為轉(zhuǎn)交，后宋某1將100000元交給許某；2020年12月15日宋某1又通過轉(zhuǎn)賬方式向許某交付房屋尾款258851元。后許某向宋某1出具偽造的增值稅發(fā)票、完稅證明以及假的入戶通知書，虛構(gòu)其已代繳房屋全款。許某于2021年6月9日向濱江一號代為轉(zhuǎn)交房款78851元，后宋某1向許某索回30000元。許某以非法占有為目的，在履行合同的過程XXX計詐騙宋某1270000元，錢款部分用于償還個人債務(wù)。
2.2021年4月份左右，被害人莊某欲通過許某購買位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某代替產(chǎn)權(quán)所有人吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某簽訂房屋買賣合同，后莊某的嫂子李文艷通過微信向許某支付購房中介費3200元、評估費500元、貸款手續(xù)費2500元、過戶費6560元，共計12760元。莊某又通過微信向許某支付購房定金10000元，而后又交給許某首付款60000元。后許某帶莊某的女兒張永祎到房產(chǎn)交易大廳簽署許某事先準備好的虛假過戶材料，假裝給張永祎辦理過戶，使莊某以為房屋已經(jīng)過戶到女兒張永祎名下，后莊某于2021年4月30日在牡丹江市東安區(qū)中國工商銀行通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某卡號為62×××15銀行卡轉(zhuǎn)賬247000元，而后許某將偽造的不動產(chǎn)權(quán)證書權(quán)利人為莊某女兒張永祎的房產(chǎn)證交給莊某，莊某在拿到房產(chǎn)證之后，通過微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付剩余尾款3000元。許某以非法占有為目的，在履行房屋買賣合同過程中詐騙莊某共計332760元，錢款大部分用于償還個人債務(wù)和日?；ㄤN，部分給房屋所有人，案發(fā)后房屋所有人吉林科龍建筑科技股份有限公司返還莊某30000元。
3.2021年5月份左右，被害人沈某欲通過許某購買位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某在房屋所有人譚某不知情的情況下，以譚某名義簽訂房屋買賣合同，2021年5月3日至6月4日期間，沈某通過微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金15000元，中介費3400元，首付款108000元，共計126400元。后許某帶領(lǐng)沈某去民生大廈三樓窗口，讓沈某在窗口等待，自己拿著事先準備好的假的手續(xù)，讓沈某在窗口簽字，使沈某誤以為自己在辦理房屋過戶手續(xù)，實際上許某沒有在民生大廈房產(chǎn)交易大廳辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)，該房屋房主依然是譚某所有。許某以非法占有為目的，明知沒有履行能力的情況下，在簽訂、履行房屋買賣合同過程中詐騙沈某共計126400元，錢款被用于償還個人債務(wù)。
4.2021年6月份左右，被害人邢某欲通過許某購買位于牡丹江市東安區(qū)的房屋，許某在房屋所有人王某2不知情的情況下，讓邢某簽訂了仟佰家房屋買賣合同，謊稱王某2事后簽字。后邢某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金20000元、高評費15000元、共計35000元。后許某謊稱幫助邢某辦理農(nóng)村信用社貸款，提供空白的個人擔保借款合同騙取邢某信任，后許某謊稱貸款已經(jīng)辦理成功，并領(lǐng)著邢某去民生大廈辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)。許某領(lǐng)著邢某在民生大廈三樓窗口等著，自己拿著假的手續(xù)，讓邢某在窗口簽字，使邢某誤以為自己正在辦理房屋過戶手續(xù)，在邢某誤以為自己成功辦理了房產(chǎn)過戶后，邢某通過微信向許某轉(zhuǎn)賬了3700元的稅款。而后許某領(lǐng)著邢某來到了牡丹江市東安區(qū)江南百好花園樓下的農(nóng)村信用社假裝幫助邢某辦理貸款，邢某通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付購房首付款轉(zhuǎn)賬125000元。實際上該房屋依然是王某2所有，許某以非法占有為目的，明知沒有履行能力，仍在簽訂、履行合同XXX計詐騙邢某163700元，錢款全部用于償還個人債務(wù)，其中11000元交給介紹人邢東華。案發(fā)后，邢東華將11000元返還給邢某。
5.2021年8月份左右，被害人宋某2通過被告人許某購買房屋，后因房主放棄售賣該房屋導致宋某2沒有購買成功，許某向宋某2退還房屋，剩余33740元暫時未退還。而后許某又像宋某2介紹了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，宋某2決定購買這個房子，但是僅能繳納150000元首付款，許某謊稱房主同意，并且宋某2和許某商議因許某剩余33740元費用沒有給宋某2退回，閱江城的房子宋某2只需要繳納116260元，剩余的33740元由許某負責繳納給房主。2021年8月10日宋某2在許某西安區(qū)主孔某的年老男性和年老女性簽訂了購房合同，宋某2通過自己的龍江銀行卡向許某名下的工商銀行卡轉(zhuǎn)賬116260元。經(jīng)與房主孔某核實，孔某并沒有和宋某2簽訂過任何合同，也沒有見過購房的宋某2，許某找到兩個人冒充孔某及孔某的妻子李茂榮的名義與宋某2簽訂了購房合同。許某以非法占有為目的，明知沒有履行能力，仍在簽訂、履行合同XXX計詐騙宋某2116260元，錢款全部用于償還個人花銷。
綜上，被告人許某共實施合同詐騙五起，金額共計1009120元。
經(jīng)偵查，2021年11月5日被告人許某在牡丹江市東安區(qū)被XX機關(guān)抓獲歸案。
為證實上述指控，公訴機關(guān)提交了相應(yīng)證據(jù)。
公訴機關(guān)指控，被告人許某在保管他人信用卡期間，冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人許某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額巨大，應(yīng)當以合同詐騙罪追究其刑事責任。許某在赦免以后五年內(nèi)再犯應(yīng)當判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯。許某到案后能如實供述自己的罪行，可以從輕處罰。建議以信用卡詐騙罪判處其有期徒刑五年至六年，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。以合同詐騙罪判處其有期徒刑九年至十年，并處罰金。數(shù)罪并罰，建議判處被告人許某有期徒刑十二年六個月至十三年六個月，并處罰金。
被告人許某對公訴機關(guān)認定其犯有信用卡詐騙罪的指控罪名不認可，辯解自己的行為應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪，理由是被害人曲某將房屋委托仟佰家房產(chǎn)經(jīng)紀公司出售，被害人實際是將銀行卡交給了公司，她相信的不是許某個人，而是公司，許某作為公司成員是從公司拿走銀行卡，是利用職務(wù)之便拿走銀行卡取走資金，所以是職務(wù)侵占。此外，信用卡和儲蓄卡在本質(zhì)上是有區(qū)別的，曲某的銀行卡是借記卡，不是信用卡，因此不構(gòu)成信用卡詐騙罪。許某對公訴機關(guān)指控其對被害人沈某、邢某、宋某2實施合同詐騙犯罪的指控罪名沒有異議，但認為指控邢某的數(shù)額應(yīng)扣除邢東華返還部分。對公訴機關(guān)指控其對宋某1、莊某實施的合同詐騙罪名有異議，辯解自己的行為應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪。辯解其對莊某的犯罪數(shù)額應(yīng)扣除吉林科龍建筑科技股份有限公司收取的3萬元。許某在最后陳述階段表示接受公訴機關(guān)的指控，愿意認罪認罰，希望法庭能夠給予公正裁判，希望判處十年以下有期徒刑，早日回歸社會對父親盡孝。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：
2019年8月23日，被告人許某在牡丹江市東安區(qū)門市注冊成立牡丹江仟佰家房地產(chǎn)經(jīng)紀裝飾有限公司（以下簡稱仟佰家經(jīng)紀公司），公司類型為有限責任公司（自然人投資或控股），經(jīng)營范圍為房地產(chǎn)中介服務(wù)；房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)；房地產(chǎn)銷售代理；室內(nèi)外裝飾裝修、設(shè)計。
一、信用卡詐騙犯罪
2020年7月，在國外居住的被害人曲某欲出售位于牡丹江市江南一處房產(chǎn)。被告人許某經(jīng)營的仟佰家經(jīng)紀公司職員了解到情況后與曲某取得聯(lián)系幫助其銷售房屋，并將許某微信推送給曲某。后為方便辦理相關(guān)手續(xù)，曲某將自己名下卡號為62×××53的工商銀行借記卡及相關(guān)的各種證件交給許某暫為保管。同年9月，買方支付首付款后，許某通知曲某確認購房款是否到賬。曲某委托婆婆郜某和許某一起到銀行確認錢款是否到賬。郜某事先將銀行卡密碼寫在一張紙條上，到銀行ＡＴＭ機上操作時由許某幫忙一起輸入了銀行卡密碼查詢。確認首付款到賬后，曲某銀行卡繼續(xù)由許某代為保管。9月15日，許某持曲某銀行卡到工商銀行柜臺取款48000元、使用ＡＴＭ取款機取款40000元。9月16日，許某再次持曲某銀行卡到工商銀行柜臺取款29900元，使用手機銀行跨行匯款10000元，共計127900元。許某取款后，將部分贓款用于支付仟佰家經(jīng)紀公司的員工工資提成，部分用于償還個人債務(wù)和日常花銷。9月16日晚23時許，曲某委托朋友遲某報警，XX機關(guān)于當晚將許某抓獲到案，次日將其取保候?qū)彙?月18日，許某將上述贓款全部退還給曲某。
二、合同詐騙犯罪
1.2019年9月21日，被害人李某1通過仟佰家經(jīng)紀公司的法定代表人被告人許某在中閔置業(yè)有限公司購買了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，成交價格為558851元，成交方式為全款分期，李某1讓女兒宋美英通過銀行卡在售樓處繳納了定金20000元，并支付給許某團購費20000元，許某承諾將團購費用于繳納房款。2019年9月25日李某1的女兒宋美英又到濱江一號售樓處繳納了首付款160000元，后李某1和宋美英去韓國工作。2020年6月份許某聯(lián)系李某1繳納剩余房款，李某1便將房款交給兒子宋某1，讓其把房款交給許某，由許某代為轉(zhuǎn)交，后宋某1將100000元交給許某。2020年12月15日宋某1又在其母親李某1的委托下通過轉(zhuǎn)賬方式向許某交付房屋尾款258851元。后許某向宋某1出具了偽造的增值稅發(fā)票、完稅證明以及假的入戶通知書，虛構(gòu)其已代繳房屋全款。許某于2021年6月9日向濱江一號代為轉(zhuǎn)交房款78851元，其他代收款均被其非法占為已有。案發(fā)前，經(jīng)宋某1催要，許某給付宋某130000元。許某共計詐騙李某1270000元，贓款被其全部揮霍。
2.2021年4月份左右，被害人莊某欲通過許某購買位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某代替產(chǎn)權(quán)所有人吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某簽訂房屋買賣合同，后莊某的嫂子李文艷通過微信向許某支付購房中介費3200元、評估費500元、貸款手續(xù)費2500元、過戶費6560元，共計12760元。莊某又通過微信向許某支付購房定金10000元，而后又交給許某首付款60000元。后許某帶莊某的女兒張永祎到房產(chǎn)交易大廳簽署許某事先準備好的虛假過戶材料，假裝給張永祎辦理過戶，使莊某以為房屋已經(jīng)過戶到女兒張永祎名下，后莊某于2021年4月30日在牡丹江市東安區(qū)中國工商銀行通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某卡號為62×××15銀行卡轉(zhuǎn)賬247000元，而后許某將偽造的不動產(chǎn)權(quán)證書權(quán)利人為莊某女兒張永祎的房產(chǎn)證交給莊某，莊某在拿到房產(chǎn)證之后，莊某通過微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付剩余尾款3000元。案發(fā)前，許某給付吉林科龍建筑科技股份有限公司房款30000元。案發(fā)后吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某簽訂了買賣房屋合同，將許某交付的30000元折抵了房款。許某共計詐騙莊某302760元，贓款被其全部揮霍。
3.2021年5月份左右，被害人沈某欲通過許某購買位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某在房屋所有人譚某不知情的情況下，以譚某名義與沈某簽訂房屋買賣合同。2021年5月3日至6月4日期間，沈某通過微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金15000元、中介費3400元、首付款108000元，共計126400元。后許某帶領(lǐng)沈某去民生大廈三樓窗口，讓沈某在窗口等待，自己拿著事先準備好的假的手續(xù)，讓沈某在窗口簽字，使沈某誤以為自己在辦理房屋過戶手續(xù)，實際上許某沒有在民生大廈房產(chǎn)交易大廳辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)，該房屋房主依然是譚某所有。許某詐騙沈某共計126400元，錢款被其全部揮霍。
4.2021年6月份左右，被害人邢某通過中間人邢東華介紹認識許某，欲通過許某購買位于牡丹江市東安區(qū)的房屋，許某在房屋所有人王某2不知情的情況下，與邢某簽訂了房屋買賣合同，謊稱王某2事后簽字。邢某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金20000元、高評費15000元，共計35000元。后許某謊稱幫助邢某辦理農(nóng)村信用社貸款，提供空白的個人擔保借款合同騙取邢某信任，后許某謊稱貸款已經(jīng)辦理成功，并領(lǐng)著邢某去民生大廈辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)。許某領(lǐng)著邢某在民生大廈三樓窗口等著，自己拿著假的手續(xù)，讓邢某在窗口簽字，使邢某誤以為自己正在辦理房屋過戶手續(xù)，在邢某誤以為自己成功辦理了房產(chǎn)過戶后，邢某通過微信向許某轉(zhuǎn)賬了3700元的稅款。而后許某領(lǐng)著邢某來到了牡丹江市東安區(qū)江南百好花園樓下的農(nóng)村信用社假裝幫助邢某辦理貸款，邢某通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付購房首付款125000元，許某共計詐騙邢某163700元。許某使用贓款支付給介紹人邢東華11000元好處費。案發(fā)后，邢東華將11000元返還給邢某。
5.2021年8月份左右，被害人宋某2通過許某購買房屋，許某收取宋某2房屋定金、中介費、貸款手續(xù)費、首付款等各種費用163740元，后因房主放棄售賣該房屋，許某向宋某2退款130000元，剩余33740元未退還。而后許某又給宋某2介紹了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，宋某2決定購買這個房子，但是僅能繳納150000元首付款，許某謊稱房主同意。8月10日，宋某2在仟佰家房產(chǎn)中介公司與許某稱為房主的年老男性和年老女性簽訂了購房合同，宋某2通過自己的龍江銀行卡向許某名下的工商銀行卡轉(zhuǎn)賬116260元，加上許某之前未退還的33740元，共計支付首付款150000元。在宋某2裝修該房屋時，被孔某的妻子李茂榮發(fā)現(xiàn)并告知她自家沒有售賣此房屋，宋某2發(fā)現(xiàn)被騙后報警。許某共計詐騙宋某2150000元，贓款被其全部揮霍。
綜上，被告人許某共實施合同詐騙五起，詐騙金額合計1012860元。
經(jīng)偵查，2021年11月5日被告人許某在牡丹江市東安區(qū)再次被XX機關(guān)抓獲歸案。
上述事實，有經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證、認證的下列證據(jù)證實：
1.受案登記表、立案決定書、偵破經(jīng)過，證實案件來源及被告人到案的事實經(jīng)過。
2.被告人許某的戶籍信息、刑事判決書、刑事裁定書、假釋證明書、行政處罰決定書、政治面貌說明、工作說明等，證實許某的身份信息及前科、劣跡情況。
3.曲某工商銀行卡流水、工商銀行憑證，證明許某持曲某工商銀行卡到銀行柜臺和使用ＡＴＭ機取款共計127900元的事實。
4.曲某書寫的收條，證實曲某于2020年9月18日收到許某還款127900元的事實。
5.營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)檔案，證實許某于2019年8月23日注冊成立仟佰家房地產(chǎn)經(jīng)紀公司的事實。
6.不動產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證書、牡丹江房屋登記查詢證明等，證實涉案房產(chǎn)所有人情況。
7.銀行交易明細、收據(jù)、房屋買賣合同、個人擔保借款合同、微信轉(zhuǎn)賬截圖、微信支付轉(zhuǎn)賬電子憑證、收據(jù)，證實被告人給各被害人出具房屋買賣合同，在履行合同過程中各被害人支付給許某錢款情況以及許某錢款去向情況。
8.收據(jù)、入住通知書、團購費收款證明、黑龍江增值稅電子普通發(fā)票、中華人民共和國稅收完稅證明、銀行交易清單，證實許某詐騙李某1的犯罪事實。
9.牡丹江市中閩置業(yè)有限公司出具的情況說明，證實其公司有李某1女兒宋喜英名下一處濱江一號房產(chǎn)全款未交清，房屋未交付的事實。
10.證人郜某的電話記錄，證實其代兒媳曲某與許某到銀行確認購房首付款到賬時許某得知曲某銀行卡密碼的經(jīng)過。
11.證人馬某、牟某、寧某、王某1、李某2的電話記錄，證實許某贓款去向。
12.證人李某3、陳某的電話記錄，證實許某詐騙莊某的事實經(jīng)過以及案發(fā)后吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某達成了房屋買賣協(xié)議并將許某付給公司的3萬元房款折抵莊某房款的事實。
13.證人許某的電話記錄，許某是許某父親，證實其不參與仟佰家經(jīng)紀公司的經(jīng)營，不清楚自己成為仟佰家經(jīng)紀公司股東的事實。
14.證人譚某的電話記錄，譚某系許某女朋友，證實其不參與仟佰家的經(jīng)營，不清楚自己成為仟佰家經(jīng)紀公司股東的事實。
15.證人滕某的電話記錄，滕某前男友與許某系朋友關(guān)系，證實曾用其身份證幫許某辦過公司，不清楚自己成為仟佰家經(jīng)紀公司股東的事實。
16.證人李某4的電話記錄，仟佰家經(jīng)紀公司員工，證實公司運營支出主要有辦公用品采購、水電費和員工工資，一般都是許某個人給其轉(zhuǎn)賬或者給其現(xiàn)金來支付，公司沒有專業(yè)的財務(wù)人員。
17.證人遲某的證言筆錄，證實曲某委托其報警的情況。
18.證人孔某的證言筆錄，證實其委托許某賣房子，但是沒簽署任何合同，后其妻子李茂榮發(fā)現(xiàn)有陌生人裝修其房屋的情況。
19.證人王某2的證言筆錄，證實其委托仟佰家經(jīng)紀公司賣房，未簽署過任何合同，未售出房屋的事實。
20.證人趙某的證言筆錄，證實中閩房產(chǎn)開發(fā)公司曾與許某合作房產(chǎn)中介，后公司發(fā)現(xiàn)許某違規(guī)收取客戶資金，就中止與許某合作，公司沒有收取客房團購費的事實。
21.證人宋某1的證言筆錄，證實其代母親李某1給付許某房款被詐騙的事實經(jīng)過。
22.被害人曲某的自書材料，證實其報案的時間和銀行卡被取款的事實。
23.被害人李某1的自書材料，證實其被許某詐騙的事實經(jīng)過及委托兒子宋某1代其向許某交款的事實。
24.被害人莊某的陳述筆錄，證實其在購買房屋過程中被中介公司許某詐騙的事實及經(jīng)過。
25.被害人沈某的陳述筆錄，證實其在購買房屋過程中被中介公司許某詐騙的事實及經(jīng)過。
26.被害人邢某的陳述筆錄，證明其在購買房屋過程中被中介公司許某詐騙的事實及經(jīng)過。
27.被害人宋某2的陳述筆錄，證明其在購買房屋過程中被中介公司許某詐騙的事實及經(jīng)過。
28.被告人許某的訊問筆錄，證實其冒用曲某的銀行卡取款占為已有的事實經(jīng)過及其利用仟佰家經(jīng)紀公司做房產(chǎn)中介過程中實施合同詐騙犯罪的事實及經(jīng)過。
29.辨認筆錄，證實相關(guān)辨認情況。
30.視聽資料，證實XX機關(guān)對被告人進行訊問的情況以及依法收集相關(guān)證言的情況。
一審法院認為
本院認為，被告人許某在保管他人信用卡期間，冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，其行為侵犯了國家對信用卡的管理制度和公民財產(chǎn)所有權(quán)，構(gòu)成信用卡詐騙罪。許某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額巨大，其行為侵犯了經(jīng)濟合同管理秩序和公民財物的所有權(quán)，構(gòu)成合同詐騙罪。公訴機關(guān)指控許某犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪的事實清楚，證據(jù)充分，定性準確，應(yīng)予支持。
關(guān)于被告人許某辯解自己持被害人曲某借記卡取款的行為不構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪的意見。本院認為，根據(jù)2004年12月29日全國人大常委會《關(guān)于<中華人民共和國刑法>有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》，刑法規(guī)定的“信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。因而說，刑法規(guī)定的“信用卡”既包括信用卡（貸記卡和準貸記卡），又包括借記卡。故許某辯解其使用的是曲某的借記卡而非信用卡，不構(gòu)成信用卡詐騙罪的意見不成立，本院不予采納。此外，許某認為曲某將銀行卡交由其公司保管，其取款行為應(yīng)定性為職務(wù)侵占罪的意見亦不成立，理由如下：職務(wù)侵占罪侵犯的對象必須是行為人所在單位的合法財物，而曲某交由許某保管的銀行卡內(nèi)錢款并非仟佰家經(jīng)紀公司所有的合法財物，故許某的定性辯解意見依法無據(jù)，本院不予采納。
關(guān)于被告人許某辯解其詐騙邢某的犯罪數(shù)額應(yīng)扣除其給付邢東華11000元的意見。本院認為，許某在簽訂、履行合同的過程中非法占有被害人邢某錢款163700元，其在取得詐騙款后將贓款用于支付邢東華的好處費，是其揮霍贓款的行為，而非為履行合同支付的費用，故該起犯罪數(shù)額不應(yīng)扣除給付邢東華的部分，該數(shù)額在追繳許某贓款時可予以扣除。許某的辯解意見依法無據(jù)，本院不予采納。
關(guān)于被告人許某辯解公訴機關(guān)指控其對宋某1、莊某實施的犯罪行為定性應(yīng)為職務(wù)侵占罪的意見。本院認為，宋某1系受其母親委托將其母親李某1的錢款給付許某，該案被害人應(yīng)確認為李某1。同時，方才已表述過關(guān)于職務(wù)侵占罪侵犯的對象必須是行為人所在單位的合法財物，許某非法占有的錢款均是李某1、莊某個人所有的財物，并未在簽訂、履行合同過程中變更為仟佰家經(jīng)紀公司的合法財物，故許某對這兩起犯罪的定性辯解意見依然不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人許某辯解其對莊某實施的犯罪數(shù)額應(yīng)扣除吉林科龍建筑科技股份有限公司收取的3萬元意見。本院認為，許某在實施該起合同詐騙犯罪過程中，為履行合同向房主實際支付了3萬元房款，該部分房款也確在案發(fā)后由房主折抵了莊某應(yīng)付款項，故許某的該辯解意見成立，本院予以采納。
關(guān)于被害人宋某2被騙數(shù)額應(yīng)確認為150000元的意見。本院認為，被告人許某在對宋某2實施合同詐騙過程中，將應(yīng)退還宋某2的33740元以非法占有目的，對宋某2實施詐騙行為，該款項應(yīng)計算到犯罪數(shù)額之中，故本院認定許某對宋某2的詐騙數(shù)額應(yīng)為150000元。
被告人許某在赦免以后五年內(nèi)再犯應(yīng)當判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，應(yīng)當從重處罰。許某實施信用卡詐騙罪案發(fā)后，能夠如實供述自己的犯罪事實，積極退贓，可以從輕處罰。許某在取保候?qū)徠陂g實施合同詐騙犯罪行為，且將贓款全部揮霍，給被害人造成巨大的經(jīng)濟損失，主觀惡性較深，可以酌情從重處罰，并將依法追繳的贓款發(fā)還被害人。許某犯有數(shù)罪，應(yīng)當數(shù)罪并罰。許某在最后陳述階段表示認罪認罰，其態(tài)度值得肯定，但其希望法庭能夠判處其十年以下有期徒刑的想法與罪行法定原則應(yīng)相一致尚可，故本院希望被告人能夠尊重法律規(guī)定，真心悔過，用積極改造的態(tài)度爭取早日回歸社會，盡為子之孝。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第一款、第一百九十六條第一款三項、第六十九條、第六十七條第三款、第六十五條、第六十四條、第五十二條、第五十三條的規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人許某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金50000元。犯合同詐騙罪，判處有期徒刑九年，并處罰金200000元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個月，并處罰金250000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2021年11月5日起至2034年5月4日止。罰金于判決生效后10日內(nèi)繳納）
二、追繳被告人許某贓款1001860元，發(fā)還被害人李某1270000元、發(fā)還被害人莊某302760元、發(fā)還被害人沈某126400元、發(fā)還被害人邢某152700元、發(fā)還被害人宋某2150000元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向黑龍江省牡丹江市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長王洋
審判員劉長波
人民陪審員張曉敏
二〇二二年六月二日
書記員楊光
