來源：（2023年）最高人民法院、最高人民檢察院懲治偽造公司、企業(yè)印章等破壞營商環(huán)境犯罪典型案例
案例四
王某業(yè)等人非法吸收公眾存款、洗錢案
【基本案情】
王某業(yè)、王某經(jīng)他人介紹認(rèn)識(shí)后協(xié)商合作融資，約定由王某負(fù)責(zé)貿(mào)易業(yè)務(wù)端，王某業(yè)負(fù)責(zé)尋找擔(dān)保、融資備案等。2021年3月至7月，王某業(yè)、王某等未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以王某業(yè)實(shí)際控制的廣州稼盛商貿(mào)發(fā)展有限公司（以下簡稱廣州稼盛公司）為融資主體，公開虛假宣稱該公司是中國儲(chǔ)備糧管理集團(tuán)全資控股的四級(jí)子公司，謊稱該公司對(duì)外有數(shù)千萬的應(yīng)收優(yōu)質(zhì)債權(quán)，并以王某業(yè)實(shí)際控制的中民百業(yè)實(shí)業(yè)有限公司（以下簡稱中民公司）、稼盛國際貿(mào)易（上海）有限公司（以下簡稱上海稼盛公司）負(fù)責(zé)提供擔(dān)保，對(duì)外亦謊稱該兩家公司系中儲(chǔ)糧集團(tuán)二級(jí)、三級(jí)子公司。王某業(yè)、王某等通過吉安中傳金融資產(chǎn)服務(wù)中心有限公司、廣西中安資產(chǎn)登記服務(wù)有限公司違規(guī)備案登記，將融資產(chǎn)品包裝成《中儲(chǔ)應(yīng)收賬款融資計(jì)劃資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品》，以7.6%--8.8%不等的年收益率為誘餌吸引不特定公眾投資，非法吸收資金共計(jì)4500萬余元，主要用于支付融資居間費(fèi)、備案費(fèi)、公司經(jīng)營及王某個(gè)人貿(mào)易業(yè)務(wù)。在此期間，王某業(yè)指派王某斌任財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)融資款管理、審批；指使晏某負(fù)責(zé)相關(guān)融資產(chǎn)品的違規(guī)備案。
2021年9月，王某業(yè)為防止部分融資款被凍結(jié)，指示王某斌將1030萬元融資款進(jìn)行拆分，從廣州稼盛公司賬戶轉(zhuǎn)出，先后經(jīng)上海稼盛公司、中民公司等公司賬戶，最終于2022年1月底分多筆匯入王某業(yè)實(shí)際控制的上海與祥實(shí)業(yè)有限公司賬戶。
【處理結(jié)果】
2022年9月9日，廣東省廣州市公安局南沙區(qū)分局以王某業(yè)、王某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。同月15日，廣東省廣州市南沙區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪對(duì)王某業(yè)、王某斌提起公訴，以非法吸收公眾存款罪對(duì)王某、晏某提起公訴。同年12月14日，廣東省廣州市南沙區(qū)人民法院對(duì)被告人王某業(yè)以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪數(shù)罪并罰判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五十五萬元；對(duì)被告人王某以非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣四十萬元；對(duì)被告人王某斌以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪數(shù)罪并罰判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元；對(duì)被告人晏某以非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣五萬元。一審宣判后，部分被告人上訴。廣州市中級(jí)人民法院認(rèn)為綜合考量二審期間退贓退賠、全額挽損情節(jié)酌情從輕處罰，2023年6月12日，二審判決改判被告人王某業(yè)有期徒刑五年九個(gè)月、被告人王某有期徒刑四年，其余部分維持原判。
