發(fā)布部門：最高人民檢察院
發(fā)布日期：2022.04.21
實施日期：2022.04.21
時效性：現(xiàn)行有效
效力級別：司法解釋性質(zhì)文件
法規(guī)類別：犯罪和刑事責(zé)任 網(wǎng)絡(luò)安全管理
節(jié)選自：2022年最高檢發(fā)布打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪典型案例
案例八
施某凌等18人妨害信用卡管理案-多人參與、多途徑配合搭建專門運輸通道向境外運送銀行卡套件
【關(guān)鍵詞】
妨害信用卡管理罪? 銀行卡? 物流寄遞
【要旨】
當(dāng)前，銀行卡已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基礎(chǔ)工具，圍繞銀行卡的買賣、運輸形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。檢察機關(guān)要嚴(yán)厲打擊境內(nèi)運輸銀行卡犯罪行為，深入推進“斷卡”行動，全力阻斷境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪物料運輸通道。結(jié)合司法辦案，推動物流寄遞業(yè)監(jiān)管，壓實企業(yè)責(zé)任，提高從業(yè)人員的法治意識。
一、基本案情
被告人施某凌，無固定職業(yè)；
被告人王某韜，無固定職業(yè)；
被告人吳某鑫，無固定職業(yè)；
被告人蔡某向，某快遞點經(jīng)營者；
被告人施某補，無固定職業(yè)；
被告人鄭某，某快遞點經(jīng)營者；
被告人施某莉，無固定職業(yè);
其他11名被告人基本情況略。
2018年7月至2019年10月間，時在菲律賓的被告人施某凌以牟利為目的，接受被告人王某韜以及“周生”、“龍蝦”（均系化名，在逃）等人的委托，提供從國內(nèi)運送信用卡套件到菲律賓馬尼拉市的物流服務(wù)。
被告人施某凌接到訂單后，直接或者通過被告人吳某鑫聯(lián)系全國各地1000多名長期收集、販賣銀行卡的不法人員，通過物流快遞和水客攜帶運輸?shù)姆绞?，將購買的大量他人銀行卡、對公賬戶通過四個不同層級，接力傳遞，運送至菲律賓。具體運輸流程如下：首先由施某凌等人將從“卡商”處收購的大量銀行卡以包裹形式運送至蔡某向等人經(jīng)營的位于福建晉江、石獅一帶的物流點；再由被告人施某補等人將包裹從上述物流點取回進而拆封、統(tǒng)計、整理后，乘坐大巴車攜帶運往鄭某等人經(jīng)營的廣東深圳、珠海一帶的物流點；后由往來珠海到澳門的“水客”以“螞蟻搬家”方式，或由被告人鄭某通過貨車夾帶方式，將包裹運往被告人施某莉在澳門設(shè)立的中轉(zhuǎn)站；最終由施某莉組織將包裹從澳門空運至菲律賓。包裹到達(dá)菲律賓境內(nèi)后，吳某鑫再組織人員派送給王某韜以及“周生”、“龍蝦”等人。
經(jīng)查，被告人施某凌等人參與運轉(zhuǎn)的涉案銀行卡套件多達(dá)5萬余套，獲利共計人民幣616萬余元。
二、檢察履職過程
本案由福建省晉江市公安局立案偵查。2019年11月1日晉江市人民檢察院介入案件偵查。公安機關(guān)于2020年4月20日、10月4日以妨害信用卡管理罪將本案被告人分兩批移送起訴。檢察機關(guān)于同年8月18日、11月4日以妨害信用卡管理罪對被告人分批提起公訴，晉江市人民法院對兩批案件并案審理。2021年5月6日，晉江市人民法院以妨害信用卡管理罪判處施某凌、王某韜、吳某鑫、蔡某向、施某補、鄭某、施某莉等18人有期徒刑九年至二年三個月不等，并處罰金人民幣二十萬元至二萬元不等。部分被告人上訴，同年9月13日,泉州市中級人民法院二審維持原判決。
根據(jù)本案所反映出的物流行業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險問題，晉江市檢察機關(guān)會同當(dāng)?shù)厣虅?wù)、交通運輸、海關(guān)、郵政部門聯(lián)合制發(fā)了《晉江市物流行業(yè)合規(guī)建設(shè)指引（試行）》，通過建立健全物流行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理體系，加強對行業(yè)風(fēng)險的有效識別和管理，促進物流行業(yè)合規(guī)建設(shè)。同時，督促物流企業(yè)加強內(nèi)部人員法治教育，加大以案釋法，切實推進行業(yè)規(guī)范經(jīng)營發(fā)展。
三、典型意義
（一）嚴(yán)厲打擊境內(nèi)運輸銀行卡犯罪行為，全力阻斷境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪物料運轉(zhuǎn)通道。當(dāng)前，境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子為了轉(zhuǎn)移詐騙資金，需要獲取大量的國內(nèi)公民銀行卡，銀行卡的轉(zhuǎn)移出境成為整個犯罪鏈條中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。實踐中，犯罪分子往往將物流寄遞作為運輸?shù)闹匾溃ㄟ^陸路、水路、航空多種方式流水作業(yè)，將銀行卡運送到境外。為此，檢察機關(guān)要深入推進“斷卡”行動，加強物流大數(shù)據(jù)研判分析，掌握銀行卡在境內(nèi)運轉(zhuǎn)軌跡，依法嚴(yán)厲打擊買賣、運輸銀行卡的犯罪行為，尤其是要切斷境內(nèi)外轉(zhuǎn)運的關(guān)鍵節(jié)點，阻斷銀行卡跨境運轉(zhuǎn)通道。
（二）推動社會綜合治理，促進物流寄遞業(yè)規(guī)范經(jīng)營。物流寄遞具有觸角長、交付快、覆蓋面廣等特點，因而在運輸銀行卡過程中容易被犯罪分子利用。對此，檢察機關(guān)要結(jié)合辦案，主動加強溝通，推動物流寄遞業(yè)加強行業(yè)監(jiān)管，壓實企業(yè)主體責(zé)任，嚴(yán)把寄遞企業(yè)“源頭關(guān)”、寄遞物品“實名關(guān)”、寄遞過程“安檢關(guān)”。對于發(fā)現(xiàn)的涉大量銀行卡的包裹，相關(guān)企業(yè)要加強重點檢查，及時向寄遞人核實了解情況，必要時向公安機關(guān)反映，防止銀行卡非法轉(zhuǎn)移。結(jié)合典型案例，督促物流企業(yè)加強培訓(xùn)宣傳，通過以案釋法，提高從業(yè)人員的法治意識和安全防范能力，防止成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”。
