發(fā)布機關(guān)：最高人民檢察院
發(fā)布日期：2022.06.08
實施日期：2022.06.08
時效性：現(xiàn)行有效
效力級別：司法解釋性質(zhì)文件
法規(guī)類別：檢察機關(guān) 老少婦幼殘保護
節(jié)選自：2022年最高人民檢察院關(guān)于檢察機關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
許某燕集資詐騙案-以親情關(guān)懷、溢價回購手段向老年人集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
親情關(guān)懷 溢價回購 集資詐騙 認罪認罰 追贓挽損
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊成立博某商貿(mào)有限公司，專門以“退休、有閑錢”的老年群體為對象，組織員工將低價購買的紀念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價值、收藏價值的收藏品，誘騙老年群體購買并承諾一年后溢價20%回購。為騙取老年群體對公司的信任，許某燕等人采取了諸多包裝手段：一是租賃、裝修經(jīng)營場所，統(tǒng)一員工著裝，并虛假宣傳“公司總部位于北京、全國連鎖經(jīng)營，產(chǎn)品合法合規(guī)”，偽裝成正規(guī)經(jīng)營的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人經(jīng)常聚集的小區(qū)、公園、菜市場等場所，以免費分發(fā)雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人關(guān)注并拉近關(guān)系。三是對有購買可能的老年人，組織公司員工幫助老人打掃衛(wèi)生、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認“干親”等騙取老年人信任。四是定期組織老年人參加公司的“拍賣會”“交易會”，導演“拍賣”“交易”公司收藏品的騙局，虛假宣傳“早投資早受益、多投資多受益”。為防止老年人的家人發(fā)現(xiàn)，許某燕等人在銷售時將所謂“收藏品”裝入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影響回購”等理由叮囑老人不得打開。案發(fā)時，許某燕共非法吸收資金192萬余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬余元，未兌付本金173萬余元。
2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個月，并處罰金五萬元。許某燕未上訴，判決已生效。
【檢察機關(guān)履職過程】
2019年5月10日，山東省鄒城市公安局接到報案后，以許某燕涉嫌詐騙罪立案偵查。2019年6月25日，鄒城市公安局商請鄒城市人民檢察院介入偵查。鄒城市人民檢察院研判后認為，許某燕通過發(fā)放傳單、舉辦講座、贈送禮品等方式向不特定老年群體公開銷售所謂“收藏品”，并承諾到期后溢價回購，涉嫌集資詐騙犯罪。遂建議公安機關(guān)圍繞經(jīng)營模式、宣傳方式、資金去向等進行偵查取證，以查明是否構(gòu)成集資詐騙犯罪。
2019年8月20日，公安機關(guān)以許某燕涉嫌集資詐騙罪移送起訴。在審查起訴過程中，許某燕認罪認罰，并簽署具結(jié)書。2020年2月18日，鄒城市人民檢察院以集資詐騙罪對許某燕提起公訴，并依法提出確定刑量刑建議，法院采納了檢察機關(guān)的量刑建議。
鄒城市人民檢察院在開展認罪認罰工作過程中，與公安機關(guān)密切配合，將追贓挽損作為重要工作內(nèi)容，督促引導許某燕及其家屬自愿退賠房產(chǎn)一套、汽車一輛，為老年人挽回經(jīng)濟損失120萬余元。
【典型意義】
（一）準確把握集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，妥善區(qū)分詐騙罪與集資詐騙罪。當前，以銷售收藏品等名目騙取老年人錢財?shù)陌讣龆?，有的?gòu)成詐騙罪，有的則構(gòu)成集資詐騙罪，檢察機關(guān)在辦案時應當根據(jù)刑法規(guī)定的兩罪的構(gòu)成要件準確認定。通過承諾溢價回購等方式銷售商品，向不特定社會公眾非法吸收資金的行為，實際上銷售商品不是主要目的、吸收資金才是主要目的，違反了《防范和處置非法集資條例》等金融法律規(guī)定，侵犯了金融管理秩序，屬于非法集資。以非法占有為目的實施上述行為的，應當以集資詐騙罪追究刑事責任。對于主要通過虛假宣傳等方式掩蓋商品的真實價值，使購買者陷入“物有所值”的錯誤認識，并以虛高價格出售獲取非法利益的，應當以詐騙罪追究刑事責任。
（二）注重把追贓挽損融入認罪認罰工作，根據(jù)退贓退賠情況確定從寬幅度。非法集資犯罪嫌疑人、被告人是否退贓退賠，是評價其是否真誠認罪認罰的重要因素之一。檢察機關(guān)對涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件的犯罪嫌疑人、被告人開展認罪認罰工作時，要將追贓挽損工作融入其中，督促引導犯罪嫌疑人、被告人主動退贓退賠。提出量刑建議時，要把退贓退賠表現(xiàn)、老年人損失挽回情況等作為從寬幅度的重要因素。
（三）謹防陌生人親情關(guān)懷陷阱，避免“關(guān)懷”變“傷害”。現(xiàn)代社會老年人與子女各自生活逐漸成為常態(tài)。不法分子利用老年人需要親情關(guān)懷、缺乏投資專業(yè)知識等特點，通過噓寒問暖、上門服務等方式發(fā)起“親情”攻勢，騙取老年人的信任，灌輸各種錯誤投資理財、健康養(yǎng)生等觀念，以實現(xiàn)騙取老年人財物的最終目的。對于這種虛假偽善的“親情關(guān)懷”，老年人要注意識別防范，不能輕易將養(yǎng)老錢托付他人。同時，為人子女，要更多地關(guān)心老年人的生活近況，勤聯(lián)系、多關(guān)注、善提醒，讓老年人能老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂、老有所安，不要讓“偽親情”成為養(yǎng)老詐騙的溫床。
