案??由 非法吸收公眾存款
案??號(hào) （2020）皖1302刑初619號(hào)
安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院刑事判決書(shū)
（2020）皖1302刑初619號(hào)
宿州市埇橋區(qū)人民檢察院以宿埇檢刑訴（2020）543號(hào)起訴書(shū)指控被告人王某1犯非法吸收公眾存款罪，于2020年7月1日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。宿州市埇橋區(qū)人民檢察院指派檢察員劉軍出庭支持公訴，被告人王某1及其辯護(hù)人侯春安到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
宿州市埇橋區(qū)人民檢察院指控：2015年4月以來(lái),被告人王某1以經(jīng)營(yíng)糧食收購(gòu)為由,承諾在一定期限還本付息或者以高價(jià)收糧食為回報(bào)，公開(kāi)向韓某、王某1、蔣某、胡某、趙某、陶某、張某、劉某1等四十六名不特定人員變相吸收資金或者將糧食款轉(zhuǎn)為借款,現(xiàn)已無(wú)法按時(shí)償還本息,共計(jì)約359.304934元。
2020年4月5日9時(shí)30分許，被告人王某1到宿州市投案。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示了被告人的供述、被害人陳述、證人證言及相關(guān)書(shū)證等證據(jù)予以證實(shí)，認(rèn)為被告人王某1的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，建議適用《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，在有期徒刑四年至五年幅度內(nèi)量刑，并處罰金。
被告人王某1辯稱(chēng)其不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)是：被告人王某1向村里人借款、拖欠糧食款均屬正常的經(jīng)營(yíng)行為，沒(méi)有通過(guò)公開(kāi)宣傳的手段，利息符合國(guó)家規(guī)定，不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
經(jīng)審理查明：被告人王某1一直經(jīng)營(yíng)糧食生意。2015年4月以來(lái),被告人王某1以經(jīng)營(yíng)糧食收購(gòu)為由,承諾在一定期限還本付息或者以高價(jià)收糧食為回報(bào)，公開(kāi)向韓某、王某1、蔣某、胡某、趙某、陶某、張某、劉某1等四十六名不特定人員變相吸收資金或者將糧食款轉(zhuǎn)為借款。被告人王某1將收購(gòu)的糧食變賣(mài)，未向群眾兌付共計(jì)人民幣351.77075萬(wàn)元。（詳見(jiàn)附表）
2020年4月5日9時(shí)30分許，被告人王某1到宿州市投案。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
一、書(shū)證
（一）收據(jù)、借條及欠條、群眾債務(wù)登記表，證明被告人王某1向被害人韓某、王某1、蔣某、胡某、趙某、陶某、張某、劉某1等46人出具的借條、收小麥的斤數(shù)、單價(jià)及小麥貨款轉(zhuǎn)換為借款、欠款的情況，總計(jì)359.304934萬(wàn)元。
（二）調(diào)取證據(jù)清單，證明被告人王某1位于宿州市房屋已被查封
（三）民事判決書(shū)，證明宿州市皖麥香面業(yè)有限公司欠王某1小麥款187830元
二、被害人陳述
（一）韓某陳述，證明2016年王某1給他說(shuō)有閑錢(qián)可以放王某1那兒，什么時(shí)候用什么時(shí)候拿。當(dāng)時(shí)他給5萬(wàn)元，王某1寫(xiě)借條，借條上月息為一分。之后每年掙的錢(qián)和收入都放在王某1那里，約定每年換一次借條。有時(shí)候不夠整數(shù)他再借一部分錢(qián)湊整，一直到現(xiàn)在借條顯示王某1已經(jīng)欠他74萬(wàn)，直到今年3月份才知道王某1跑了。
（二）祝建峰陳述，證明2019年6月份，他賣(mài)給王某122660斤小麥，每斤1.1元，他的兩個(gè)鄰居分別賣(mài)給王某119140斤和16470今年，價(jià)格也是1.1元。王某1說(shuō)糧食款周轉(zhuǎn)不開(kāi)，讓他幫忙把他鄰居兩家的糧食款先墊付一下，過(guò)幾天統(tǒng)一給他。他把家里的現(xiàn)金墊付了兩個(gè)鄰居的錢(qián)。2019年6月13日，王某1給他簽一個(gè)糧食購(gòu)銷(xiāo)憑證寫(xiě)欠他小麥58270斤，當(dāng)年價(jià)格為每斤1.1元，過(guò)一年每斤加一毛。他總共損失64097元糧食款。
（三）陶四榮陳述，證明王某1在大營(yíng)收糧食生意干了二三十年了。2018年6月9日他家的16870斤小麥以每斤1.1元的價(jià)格賣(mài)給王某1，但是說(shuō)明要晚一年給小麥錢(qián)，利息是每斤糧食的單價(jià)加0.1元，這里面糧食錢(qián)的成本是18557元，約定一年后利息是1687元，本加利一共是20244元。2019年6月午季收糧食后他又分三次賣(mài)給王某1小麥，每斤價(jià)格是1.08元，第三次20940斤小麥，每斤價(jià)格1.11元。他賣(mài)給王某1的所有小麥和2018年一樣每斤另算加了0.1元的利息，糧食本金是26781.2元，約定一年后利息是2427.5元，本息一共是29208.7元，2018年和2019年他賣(mài)給王某1的所有糧食共計(jì)41145斤，本金共計(jì)45338.2元，利息共計(jì)4114.5元，本息一塊共計(jì)49452.7元。他實(shí)際的損失就是小麥款的本金45338.2元再加上1300多元的玉米錢(qián)，一共是46638元。
（四）王桂運(yùn)陳述，證明2019年6月份，他兩次賣(mài)給王某1小麥，分別是8320斤和4570斤，收購(gòu)價(jià)為每斤1.08元。6月份后，又賣(mài)給王某1小麥3630斤，收購(gòu)價(jià)格為每斤1.05元。2019年7月9日，王某1把去年欠的2萬(wàn)多塊錢(qián)連本帶利都給他了，說(shuō)不急用錢(qián)先給他打借條，明年還錢(qián)，每斤糧食按原先的收購(gòu)價(jià)加一毛錢(qián)，王某1開(kāi)借條后他沒(méi)有再要過(guò)錢(qián)，直到2010年3月份，王某1家里的東西一夜之間都沒(méi)有了。他共借給王某1本金共17732.7元。
（五）程華廷陳述，證明2019年1月20日，他賣(mài)給王某12萬(wàn)元的糧食，王某1說(shuō)不急用先把零錢(qián)給他，剩下兩萬(wàn)元糧食款算借他的錢(qián)，一個(gè)月一分的利息，一年后連本加利給他，隨后王某1把剩下的零錢(qián)給他并寫(xiě)了欠條。2010年11月10日，他把糧食以同樣的方式賣(mài)給王某1，19日，王某1把2萬(wàn)元多余的部分現(xiàn)金給了他，給他一張2萬(wàn)元的欠條，約定一個(gè)月一分的利息。他的損失是4萬(wàn)元。
（六）孫成陳述，證明2020年1月23日，他把22530斤玉米以每斤0.91元的價(jià)格賣(mài)給王某1，王某1先給寫(xiě)張欠條，一個(gè)星期后他找王某1要糧食款，王某1說(shuō)過(guò)幾天給。他實(shí)際損失是20502元。
（七）陶廣亮陳述，證明之前他賣(mài)給王某1糧食，王某1以借款的方式給他開(kāi)借條，承諾每月一分的利息，隨時(shí)要都可以取本息出來(lái)。之前多次賣(mài)糧食錢(qián)多次取現(xiàn)，現(xiàn)在只知道王某1給他出具三張借條，分別是2019年7月12日欠兩萬(wàn)元、2019年10月15日欠1萬(wàn)元，2019年12月10日欠兩萬(wàn)元。他實(shí)際損失是5萬(wàn)元。
（八）劉文開(kāi)陳述，證明2019年5月29日，陶某找他說(shuō)王某1需要現(xiàn)金周轉(zhuǎn)，隨后王某1來(lái)對(duì)他說(shuō)收糧食需要錢(qián)周轉(zhuǎn)，借錢(qián)可以給他一個(gè)月一分五的利息，需要隨時(shí)要，他從銀行取5萬(wàn)元給王某1，王某1打了借條，約定利息一個(gè)月一分五。
（九）王某1陳述，證明2015年王某1找他借錢(qián)收糧食用，他借給王某127萬(wàn)元現(xiàn)金，約定好1分5的利息，利息一年一結(jié)，王某1給打了借條，每年的4月份換條，到2019年4月份，本金加利息，一共是34萬(wàn)元。
（十）蔣某陳述，證明2018年12月14日，她父親和某一起來(lái)找她丈夫劉偉借錢(qián)，給一個(gè)月一分五的利息，隨時(shí)想要都可以，劉偉從家里拿了五萬(wàn)元借給王某1，王某1寫(xiě)了一個(gè)借條。
（十一）胡某陳述，證明2018年5月7日，他們家賣(mài)糧食的錢(qián)湊夠3萬(wàn)，王某1找她和丈夫陶廣才說(shuō)做糧食收購(gòu)需要資金周轉(zhuǎn)，想借用這3萬(wàn)元，王某1給陶廣才打了欠條，口頭約定給一分的利息。2019年5月7號(hào)重新打的欠條。2020年2月24日，他們把家里的玉米24860斤賣(mài)給王某1，0.92元一斤，折款22870元，王某1說(shuō)等兩天再來(lái)拿。她借給王某13萬(wàn)元，還有22870的賣(mài)玉米的錢(qián)，拿過(guò)一次3600元的利息，實(shí)際損失49270元。
（十二）趙某陳述，證明王某1在2019年4月15日向她丈夫陶言桂借了10000元，約定月利率一分。
（十三）陶某陳述，證明他和某是同學(xué)，2018年王某1找他說(shuō)做收購(gòu)糧食需要資金周轉(zhuǎn)，他把錢(qián)借給王某1幾次，有的錢(qián)已經(jīng)還了，有的錢(qián)給利息，有的錢(qián)因?yàn)橛X(jué)得關(guān)系不錯(cuò)，就沒(méi)有要利息。到目前為止，王某1還欠他74.4萬(wàn)元沒(méi)有給。他手里有四張借條，2018年5月22日借給王某140萬(wàn)元，2018年6月12日，借給王某14.4萬(wàn)元，2019年5月29日借給王某115萬(wàn)元，2019年10月3日借給王某115萬(wàn)元，約定的利息都是1分5。他拿了7.98萬(wàn)的利息，他的損失是66.4萬(wàn)元。
（十四）陶廣科陳述，證明2019年1月25日，王某1借他3萬(wàn)元，給他打了借條，口頭說(shuō)每個(gè)月給一分五的利息。2020年1月9日，他把21360斤的玉米以每斤0.95元的價(jià)格賣(mài)給了王某1，總價(jià)19330，當(dāng)時(shí)王某1說(shuō)等幾天給錢(qián)，再后來(lái)以各種理由推脫不給結(jié)錢(qián)。王某1一共少他49330元。
（十五）王桂輝陳述，證明2018年2月8日，他賣(mài)給王某113830斤小麥，當(dāng)時(shí)沒(méi)約定每斤多少錢(qián)，王某1說(shuō)明年還糧食款每斤糧食款加一毛，他同意了。2019年6月28日，他賣(mài)給王某112222斤玉米，這次沒(méi)有約定每斤賣(mài)多少錢(qián)，王某1只是說(shuō)什么時(shí)候用什么時(shí)候要，第三次是2019年12月31日，他賣(mài)給王某123210斤玉米，約定每斤0.905元。2019年11月份的時(shí)候，他給王某1打過(guò)二十五天半的工，約定每天一百五十元的工錢(qián)，總共3825元的工錢(qián)，一直沒(méi)有給。2019年6月份，他問(wèn)王某1要2月份的小麥錢(qián)。王某1給了2000元。他的實(shí)際損失是44162元的糧食款和3825元的工錢(qián)。
（十六）陶廣成陳述，證明他是在村莊里收糧食的小販，收過(guò)糧食之后再轉(zhuǎn)賣(mài)給王某1。2020年1月21日，他賣(mài)給了王某134930斤玉米，每斤0.915元，總價(jià)31960元，王某1說(shuō)沒(méi)有現(xiàn)錢(qián)等幾天給，也沒(méi)有打條。他的實(shí)際損失加1170元運(yùn)費(fèi)總計(jì)33130元。
（十七）陶翠玲陳述，證明她第一次賣(mài)給王某1玉米14380斤，當(dāng)時(shí)1.02分的價(jià)格賣(mài)的，王某1該支付她14667元人民幣，第二次賣(mài)給王某1玉米28030斤，按照1.01分的價(jià)格，王某1該支付她28310元，共計(jì)42977元。
（十八）張永俠陳述，證明她和丈夫劉井利在村莊里收糧食，收完糧食以后再轉(zhuǎn)賣(mài)給王某1。2020年1月15日，他們拉了40360斤玉米，以每斤0.9元的價(jià)格賣(mài)給了王某1，總金額是36727元人民幣，王某1說(shuō)等等再給錢(qián)，2020年2月28日，王某1住的地方就空了，打王某1電話(huà)也不接了。她實(shí)際損失就是王某1欠的玉米錢(qián)36727元。
（十九）劉洪榮陳述，證明2020年1月29日，她丈夫掏言信和兒子陶軍拉玉米賣(mài)給王某1，過(guò)幾天她找王某1要錢(qián)，王某1說(shuō)現(xiàn)在沒(méi)有錢(qián)。后來(lái)聽(tīng)說(shuō)王某1跑了，王某1沒(méi)有打欠條是在記賬本上記的?？偣睬?070元人民幣的糧食款。
（二十）劉麗陳述，證明2020年1月31日上午，她和丈夫把31000斤糧食給王某1，王某1給27000多，但是王某1當(dāng)時(shí)只給了17000塊，還欠1萬(wàn)元沒(méi)有給，給她打一張1萬(wàn)元的欠條1月20號(hào)給。
（二十一）周俊蘭陳述，證明2019年12月18、19日兩天,她丈夫趙茂軍先后賣(mài)給王某1兩車(chē)玉米,13195(毛重)-3480(車(chē)皮重)=19430(元,錢(qián)數(shù));17710(毛重)-3485(車(chē)皮重)=22450(元,錢(qián)數(shù)),王某1沒(méi)有給錢(qián)讓等等,糧食轉(zhuǎn)賣(mài)后給。她的實(shí)際損失是79485元玉米錢(qián)。
（二十二）王超陳述，證明他用現(xiàn)金收糧食以后再轉(zhuǎn)賣(mài)給王某1,從2019年8月份到2020年1月份,他總共給王某1送了一二十趟玉米,王某1每次給一部分錢(qián),剩下的錢(qián)欠著。截至2020年1月份王某1欠72809元的玉米款,2020年1月20日左右,王某1再次通過(guò)銀行卡給他轉(zhuǎn)賬兩萬(wàn)多元,2020年2月23日，他又給王某1拉了一車(chē)33210元的玉米。目前王某1總共還欠他84708元人民幣。
（二十三）張玉榮陳述，證明2020年1月20日,他將自家的11980斤玉米以每斤九毛錢(qián)，總價(jià)10780元的價(jià)格賣(mài)給王某1,王某1說(shuō)暫時(shí)沒(méi)有現(xiàn)錢(qián)過(guò)兩天再給。他實(shí)際損失10780元糧食錢(qián)。
（二十四）蔣平陳述，證明他從2016年至2018年間賣(mài)過(guò)三季糧食給王某1,2016年的秋季玉米和2017年的夏季的小麥都是賣(mài)給王某1的,這兩季糧食錢(qián)一共是54780元人民幣,王某1說(shuō)等段時(shí)間給他錢(qián),王某1和他有親戚關(guān)系，他也沒(méi)有去找過(guò)王某1要過(guò)錢(qián)。2018年的夏季小麥也是賣(mài)給王某1的,14100斤小麥,價(jià)格是1.22元，價(jià)錢(qián)是17202元人民幣,2018年的7月20號(hào)王某1開(kāi)了一個(gè)欠他小麥錢(qián)17202元的欠條。2016年至2017年的兩季糧食當(dāng)時(shí)沒(méi)有開(kāi)收條,是在2019年的2月15號(hào)王某1給打的借條,說(shuō)是算借錢(qián),借了的54780元人民幣。王某1總共欠他71982元。
（二十五）陶廣營(yíng)陳述，證明他在莊里收糧食的,收完糧食再轉(zhuǎn)賣(mài)給王某1。2020年1月20日,他把27000斤玉米以每斤九毛一分錢(qián)的價(jià)格賣(mài)給王某1,總價(jià)是24000左右。當(dāng)時(shí)王某1說(shuō)現(xiàn)在沒(méi)有錢(qián),緩兩天再給。他的實(shí)際損失是24000左右的和5000左右的運(yùn)費(fèi)錢(qián)，一共是29000塊錢(qián)左右。
（二十六）趙紅松陳述，證明2020年1月11號(hào)，他把玉米拉到王某1的糧食收購(gòu)站,稱(chēng)重為15570斤,王某1給的價(jià)格0.91元每斤,總共欠他糧食款14168.7元。他的實(shí)際損失是糧食款14168.7元。
（二十七）張偉陳述，證明他幫王某1運(yùn)糧食好幾年了。2019年10月份到2019年11月為止,他一共幫王某1運(yùn)了十幾車(chē),去掉拉貨期間王某1給的3萬(wàn)塊錢(qián)，結(jié)算運(yùn)費(fèi)16000元沒(méi)給。2019年10月3日,他把家里的11290斤玉米以0.82元每斤的價(jià)格賣(mài)給王某19257元糧食款,王某1說(shuō)過(guò)幾天把運(yùn)費(fèi)和糧食款一起給,一共欠25500元。他的實(shí)際損失是17500元，但是王某1可以少給1000元，只需要給16500元就行。
（二十八）邱衛(wèi)星陳述，證明2019年10月3日,他開(kāi)始給王某1運(yùn)玉米,到2019年12月25日，陸續(xù)幫王某1運(yùn)了20趟糧食,約定按照貨運(yùn)的噸位和距離的遠(yuǎn)近來(lái)收費(fèi),收費(fèi)金額為每噸35元到60元不等,這些他都記錄在賬本上。2019年10月3日到2019年12月25日王某1一共欠他40500元運(yùn)費(fèi),王某1分四次給他17000元錢(qián),現(xiàn)在王某1欠他23500元運(yùn)費(fèi)。
（二十九）王彪陳述，證明2020年1月25日，他拉了21140斤玉米以每斤0.9元的價(jià)格賣(mài)給了王某1，總金額是19026元，當(dāng)時(shí)王某1說(shuō)疫情沒(méi)有過(guò)去，糧食賣(mài)掉給錢(qián)，也沒(méi)有給打條。他的實(shí)際損失是19026元。
（三十）張某陳述，證明他和某是很好的朋友關(guān)系。2018年1月12日上午，王某1說(shuō)借錢(qián)用作收糧食資金周轉(zhuǎn),給一分五的利息,一年后還,而且隨用隨取。他借給王某1100000元錢(qián)現(xiàn)金,2019年1月12日借款到期后他找王某1要錢(qián),王某1就開(kāi)始以各種理由推脫。他的實(shí)際損失是100000元。
（三十一）劉某1陳述，證明2019年5月20日,王某1向他父親劉某2得借了40000元錢(qián),承諾月息一分五,沒(méi)有約定還款時(shí)間。父親劉某2得在2019年農(nóng)歷10月份患病需要錢(qián),王某1先是給了一萬(wàn)元現(xiàn)金,后來(lái)又轉(zhuǎn)了一萬(wàn)元錢(qián)到他父親的社?？ㄉ?剩下的兩萬(wàn)元王某1說(shuō)沒(méi)有錢(qián)了。父親劉某2得在2020年1月19日因?yàn)椴≈厝ナ懒?。他的?shí)際損失是2萬(wàn)元。
（三十二）陶言書(shū)陳述，證明2018年午季的小麥和秋季的玉米他都賣(mài)給王某1了,總共賣(mài)了一共一萬(wàn)千多塊錢(qián)，2019年9月29日王某1給他結(jié)了8000多塊錢(qián),還有10000塊錢(qián)沒(méi)給,給他開(kāi)具了一個(gè)糧食購(gòu)銷(xiāo)憑證,上面寫(xiě)著欠10000元整,并且承諾給一分的利息,一年后結(jié)本息。他的實(shí)際損失是王某11萬(wàn)元錢(qián)。
（三十三）岳芹陳述，證明2020年2月24日，她丈夫陶四林把玉米賣(mài)給王某1,一共賣(mài)了17020元。王某1讓她2020年2月26日號(hào)來(lái)拿錢(qián),26號(hào)的時(shí)候她去找王某1要錢(qián)沒(méi)有見(jiàn)到王某1,后來(lái)聽(tīng)說(shuō)王某1跑了。
（三十四）王興春陳述，證明2019年6月26日，他賣(mài)給王某1小麥,是1.09分的價(jià)格,共計(jì)8088元。王某1給他打了一張糧食購(gòu)銷(xiāo)憑證,一直到現(xiàn)在也沒(méi)有給。
（三十五）高正陳述，證明他之前多次與王某1之間還錢(qián)借錢(qián),之前的賬都已經(jīng)還清了。最后王某1給他打欠條的沒(méi)還的三筆借款一共29萬(wàn)元,這三筆借款和某都是約定的一個(gè)月一分五厘的利息,沒(méi)約定還款時(shí)間。到了今年3月，他從別人口中知道王某1跑了。
（三十六）王桂標(biāo)陳述，證明，他把2018年當(dāng)年的一季玉米的一部分和一季小麥賣(mài)給了王某1,王某1說(shuō)糧食款可以當(dāng)做養(yǎng)老錢(qián)存放，一個(gè)月一分利息。2019年1月6日王某1給他3600元的利息并給出具一張3萬(wàn)元的借條。2019年2月25日的時(shí)候,他把小麥和玉米都賣(mài)給王某1,王某1給打了一張28000元的借條,約定一個(gè)月一分的利息。他總共借給王某158000元整。
（三十七）鄧華彬陳述，證明2019年2月16日，他把家的12000斤玉米以每斤0.92元的價(jià)格賣(mài)給王某1,王某1說(shuō)沒(méi)有現(xiàn)錢(qián)給，讓他把糧食款存那里,給他每斤玉米加0.1元錢(qián)作為利息,給他開(kāi)出了12240元的糧食購(gòu)銷(xiāo)憑證。
（三十八）劉新蘭陳述,證明2018年的12月31號(hào),她給王某1打電話(huà)問(wèn)可用錢(qián),她取了三萬(wàn)塊錢(qián)給王某1，王某1給她打了一張三萬(wàn)塊錢(qián)的借條,一年3600元的利息,借款期限是一年。到了2019年的12月31號(hào)王某1把利息錢(qián)3600元錢(qián)給她,本金沒(méi)有給。2019年12月31號(hào)又重新打了一張借條。
（三十九）陶洪闖陳述，證明2018年的9月24日,王某1雇傭他開(kāi)大車(chē),工資每月6500元,2019年漲到7500元每月，每個(gè)月王某1支付工資的時(shí)候都會(huì)差一點(diǎn),2019年全年王某1還差他工資6640元,這個(gè)事王某2也知道,承認(rèn)少他6640元工資。
（四十）陳之安陳述，證明2015年6月10日，他借給王某130000元錢(qián),約定利息是月息一分,但是沒(méi)有約定借款期限,出于信任這些年他也沒(méi)找要過(guò)錢(qián),2020年4月3日晚上聽(tīng)說(shuō)王某1跑了。
（四十一）陳民海陳述，證明2015年6月10日，他賣(mài)給王某11萬(wàn)1千多塊錢(qián)的玉米，王某1說(shuō)不著急用錢(qián)把錢(qián)放這給利息一個(gè)月一分，他又從家里拿了幾千塊錢(qián)配著糧食款給王某12萬(wàn)元錢(qián)，王某1給打一張2萬(wàn)元的借條，借條上也沒(méi)有寫(xiě)什么時(shí)候到期。
（四十二）陶斗華陳述，證明2020年1月15日，他借給王某150000元錢(qián),約定月利息一分錢(qián),前幾天聽(tīng)說(shuō)王某1跑了。
（四十三）陳翠云陳述，證明2018年2月19號(hào)，她丈夫王桂動(dòng)把賣(mài)給王某1的玉米、小麥錢(qián)一共是33303元以及從家里拿了70000塊錢(qián)配上借給王某1。到了2019年2月19號(hào),王某1答應(yīng)給每月一分的利息,給開(kāi)了一張115700元的欠條(本金103303元加上利息1240元)。2018年的時(shí)候賣(mài)給王某1的小麥錢(qián)11496元王某1也給她打了一張欠條,這張欠條里的錢(qián),王某1給了10996元,還剩下500塊錢(qián)沒(méi)有給,一共是兩張欠條。第二次借給王某1的糧食款和現(xiàn)金一共是103303元。
（四十四）劉文英陳述，證明王某1借她5萬(wàn)元錢(qián)，說(shuō)用一年給一萬(wàn)元的利息，當(dāng)時(shí)打了借條。王某1少她賣(mài)小麥的錢(qián)11976元。
（四十五）祝子剛陳述，證明2019年2月15日,他以0.9元每斤的價(jià)格向王某1賣(mài)了34240斤玉米,王某1說(shuō)要是不等著用錢(qián)可以把糧食款放那里,每斤糧食加0.1元的價(jià)格算作利息,期限一年,王某1當(dāng)場(chǎng)以1元每斤的價(jià)格給他開(kāi)具了34240元的購(gòu)銷(xiāo)憑證。他的實(shí)際損失是30816元。
（四十六）左芳陳述，證明2020年1月份,她丈夫劉歡拉玉米到王某1的糧食收購(gòu)點(diǎn)賣(mài)了5510斤玉米,價(jià)格是九毛一分錢(qián),錢(qián)是5014.1元，王某1說(shuō)沒(méi)有現(xiàn)金,等過(guò)兩天糧食走掉后再來(lái)拿錢(qián),王某1在收糧食的記賬簿上簡(jiǎn)單記錄了劉歡的名字及糧食斤數(shù)、價(jià)格。
三、證人證言
（一）證人王某2的證言，證明一開(kāi)始家里做糧食，生意還不錯(cuò)，近年來(lái)生意越來(lái)越難做，有的時(shí)候不但不賺錢(qián)，還會(huì)賠錢(qián)，他爸做生意借了不少別人的錢(qián)，都是一分五兩分的利息，不賺錢(qián)還要支付別人利息，家里的生意轉(zhuǎn)不動(dòng)了，家里面也沒(méi)有錢(qián)去還給別人，之前家收過(guò)別人家的糧食，是賒的也沒(méi)有錢(qián)給，所以他爸就走了，走的時(shí)候說(shuō)去要賬了?，F(xiàn)在聯(lián)系不上他媽?zhuān)诩抑兄皇情_(kāi)車(chē)送糧食，具體生意上借錢(qián)的事情，父母不讓他參與。
（二）證人陳某的證言，證明2019年11月份，王某1的兒子開(kāi)車(chē)出事故后，王某1把貨車(chē)放在他那賣(mài)，他把車(chē)頭賣(mài)給四萬(wàn)七千塊錢(qián)閔露，車(chē)掛賣(mài)給5.5萬(wàn)元一個(gè)北楊寨的人，現(xiàn)在車(chē)子已經(jīng)過(guò)完戶(hù)了。車(chē)頭錢(qián)給了王某1的女兒4.6萬(wàn)元。
四、被告人王某1的供述，稱(chēng)1977年他開(kāi)始拉架車(chē)收購(gòu)白干子，2010年前后在大營(yíng)街上收購(gòu)糧食，到2013年把收購(gòu)點(diǎn)搬到了大營(yíng)南村王圩，在那邊蓋的房子，建的廠(chǎng)棚。2020年2月底，他開(kāi)始賣(mài)家中的糧食，總共賣(mài)了8車(chē)，前六車(chē)是每車(chē)三十噸，后面兩輛車(chē)在一起九萬(wàn)多斤，賣(mài)的都是玉米，賣(mài)給山東滕州市恒仁面粉廠(chǎng)的，每斤0.985元，賣(mài)了不到五十萬(wàn)元，錢(qián)已經(jīng)結(jié)清，被他還貸款了，農(nóng)行的20萬(wàn)元，農(nóng)商行的10萬(wàn)元，還有他親家18萬(wàn)的糧食款。他把家里的東西、大營(yíng)街上的房子賣(mài)掉，是為了還賬，因?yàn)樵谥袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)村信用社有貸款。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的貸款是2018年6月1日申請(qǐng)的扶貧貸款，是以他的名義申請(qǐng)的，借了100萬(wàn)，后來(lái)又退回五萬(wàn)，總共借了九十五萬(wàn)，這筆錢(qián)是兩年的期限，2020年6月1號(hào)到期，去年農(nóng)行打電話(huà)讓他先還一部分，2020年3月份，他讓女兒去還了40萬(wàn)，40萬(wàn)是他從大營(yíng)走之前賣(mài)糧食的錢(qián)，現(xiàn)在還剩55萬(wàn)沒(méi)有還。另外，他以妻子化開(kāi)蘭的名義2019年5月在農(nóng)商行貸款50萬(wàn)元，是用宿州市埇橋區(qū)大營(yíng)化開(kāi)蘭糧食收購(gòu)門(mén)市部的名義貸款，侄子王猛做的擔(dān)保，這筆錢(qián)是2020年5月份到期，在2020年三月四、五號(hào)，連本帶息還了54萬(wàn)元，是他把街上的房子賣(mài)了50萬(wàn)元，還有賣(mài)糧食的錢(qián)。另外之前以?xún)合眿D劉夢(mèng)的名義在農(nóng)商行貸款十萬(wàn)元，他賣(mài)糧食先還的這十萬(wàn)。2019年11月27日，兒子王某2開(kāi)車(chē)出了事故，他打算把家里面的房子還有糧食賣(mài)了還銀行的錢(qián)。
自從2013年以來(lái)，他做生意都是有賺有賠，總的來(lái)說(shuō)是賠錢(qián)。2013年把糧食收購(gòu)點(diǎn)挪到王圩村的時(shí)候就沒(méi)有錢(qián)，但是王圩那個(gè)收購(gòu)點(diǎn)花了100萬(wàn)，是在靠借錢(qián)經(jīng)營(yíng)生意，他一直堅(jiān)持干，雖然知道每年要支付大量的利息，但覺(jué)得不干的話(huà)會(huì)虧損更多，總是期盼有好的行情能夠翻身。于是他也借幾個(gè)朋友的錢(qián)來(lái)經(jīng)營(yíng)糧食生意，雖然知道這幾年干糧食一直在虧本，但仍然繼續(xù)投資。他借私人的錢(qián)大概有將近400萬(wàn)，另外還欠糧食款有40萬(wàn)元。他對(duì)人說(shuō)借錢(qián)給他用于做糧食收購(gòu)生意，把錢(qián)放他這里可以給一部分利息，錢(qián)隨用隨取。有些人是找他問(wèn)可用錢(qián)，因?yàn)檫@附近的百姓都知道他生意做的大，也知道他需要用錢(qián)，另外就是他給朋友打電話(huà)，主動(dòng)借錢(qián)。借的錢(qián)用在收糧食了，利息有月息一分、一分五的、二分的。他在外面的債權(quán)有祁縣的皖麥香少18.9萬(wàn)元，起訴錢(qián)要不回來(lái)，廠(chǎng)已經(jīng)關(guān)閉四五年了，河南的夏邑少他68140元廠(chǎng)也不干了，還有一個(gè)姓管的少一萬(wàn)五，另外一些少他化肥和種子的人有幾萬(wàn)塊錢(qián)，總的在一起外面還少他不到三十萬(wàn)元。他現(xiàn)在沒(méi)有能力還錢(qián)，他把賣(mài)糧食、賣(mài)房子、賣(mài)車(chē)包括借來(lái)的錢(qián)都還給銀行了，銀行的錢(qián)沒(méi)有還清，私人的借款和糧食款也有好多沒(méi)有還，磬云大市場(chǎng)的房子是他名下的，全款買(mǎi)的，現(xiàn)在已經(jīng)被吳佰海查封了，他打算把賣(mài)車(chē)的錢(qián)繼續(xù)還給農(nóng)行，王圩收購(gòu)點(diǎn)是他自己的地能賣(mài)的話(huà)也愿意賣(mài)。
本院認(rèn)為：被告人王某1違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象非法變相吸收存款，擾亂金融秩序，變相吸收公眾存款人民幣352.17489萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，本院予以支持。被害人陳述與相關(guān)書(shū)證，能夠證明被告人王某1非法吸收公眾存款46人共計(jì)人民幣352.17489萬(wàn)元，公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人非法吸收存款的數(shù)額計(jì)算錯(cuò)誤，故對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某1非法吸收存款數(shù)額為人民幣359.304934萬(wàn)元的指控，本院不予支持。對(duì)被告人王某1的辯解及其辯護(hù)人提出被告人王某1的行為不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十一條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人王某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金人民幣十萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金限在判決生效第二日起十日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人王某1退賠46名被害人錢(qián)款三百五十二萬(wàn)一千七百四十八元九角（詳見(jiàn)附表）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省宿州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份,副本三份。
審 判 長(zhǎng) 朱惠敏
審 判 員 劉潮滟
人民陪審員 李紅春
二〇二〇年九月三日
書(shū) 記 員 王艷麗
