發(fā)文機(jī)關(guān)中國人民銀行反洗錢局
發(fā)文日期2022年09月16日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)銀反洗發(fā)〔2022〕16號(hào)
施行日期2022年09月16日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
中國人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)二部，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)(首府)城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行反洗錢處；銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢部門：
為加強(qiáng)證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，提升可疑交易類型分析水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，人民銀行在總結(jié)分析近年各類型典型案例和洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，歸納了當(dāng)前證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要可疑交易類型，以及各類型可疑活動(dòng)主體在身份信息、資金交易和行為上的主要特征，形成了證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表(見附件)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就加強(qiáng)可疑交易類型分析、提升防范打擊洗錢犯罪有效性相關(guān)事宜通知如下。
一、 人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門要指導(dǎo)證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)在全面識(shí)別、評(píng)估自身面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，充分參考涉嫌洗錢可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表，結(jié)合自身業(yè)務(wù)實(shí)際，及時(shí)評(píng)估、完善可疑交易自定義監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，更新優(yōu)化可疑交易監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo)，切實(shí)提升監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的有效性和風(fēng)險(xiǎn)覆蓋面。
二、 證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織相關(guān)崗位人員在理解各類型可疑交易活動(dòng)全流程交易模式和背景的基礎(chǔ)上，深入掌握各交易流程、各環(huán)節(jié)的可疑交易識(shí)別點(diǎn)，學(xué)習(xí)運(yùn)用可疑交易三維度分析方法，結(jié)合客戶身份、資金交易和行為特點(diǎn)，做好可疑交易監(jiān)測(cè)、類型識(shí)別和研判工作。要避免機(jī)械式照搬照抄可疑交易識(shí)別點(diǎn)或“一刀切”問題，切實(shí)提升可疑交易類型分析精確度，提高可疑交易報(bào)告撰寫能力。
三、 證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)要持續(xù)完善可疑交易類型分析機(jī)制，組織相關(guān)部門加大人工分析識(shí)別力度，避免單純依賴監(jiān)測(cè)模型預(yù)警結(jié)果。要將客戶盡職調(diào)查和可疑交易類型分析工作有效結(jié)合，在客戶盡職調(diào)查過程中有意識(shí)地識(shí)別和發(fā)現(xiàn)可疑交易，在可疑交易分析工作中自覺運(yùn)用客戶盡職調(diào)查結(jié)果進(jìn)行綜合研判。要開展可疑交易全鏈條穿透性延伸分析，完善可疑交易報(bào)告證據(jù)鏈條，進(jìn)一步提升可疑交易報(bào)告的情報(bào)價(jià)值，充分發(fā)揮反洗錢工作在打擊洗錢及上游犯罪活動(dòng)、支持國家專項(xiàng)行動(dòng)、防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)等方面的重要作用。
四、 人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門要指導(dǎo)證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)以結(jié)果為導(dǎo)向，將可疑交易報(bào)告是否轉(zhuǎn)化為案件線索作為評(píng)價(jià)反洗錢工作的重要指標(biāo)，注重提升可疑交易類型分析成果運(yùn)用價(jià)值，推動(dòng)公安機(jī)關(guān)對(duì)可疑交易線索以洗錢罪立案，進(jìn)一步提升打擊洗錢犯罪的有效性。
請(qǐng)人民銀行上海總部金融服務(wù)二部，各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行反洗錢處將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門。
聯(lián)系人及電話: 李鴻宇 010-66195557
中國人民銀行反洗錢局
2022年9月16日
