知情人士向第一消費金融獨家透露，劉雁南創(chuàng)辦的有用分期一案被有關方面定名為“1105”特大涉黑網絡套路貸專案。該案抓獲人數達到創(chuàng)記錄的1600余人。
2019年11月1日，深圳市公安局技術偵查支隊接辦“1105”專案。11月8日，該支隊組織收網部署。2019年11月10日晚，該支隊根據深圳市公安局掃黑除惡攻堅隊的統(tǒng)一部署，配合掃黑除惡攻堅隊開展全國統(tǒng)一收網行動，具體負責抓捕“1105”專案40名主要嫌疑人。
2019年11月10日晚，專案指揮組下令各抓捕小組分別在深圳、石家莊、武漢、北京和重慶等地成功搗毀惡勢力團伙。
2019年11月11日早上6點，在公安部統(tǒng)一指揮下，深圳、武漢和石家莊等地展開聯(lián)合收網。到該日中午12點，專案抓獲人數1600多人（首批抓捕對象42人中39人全部協(xié)助抓捕到位，到抓捕時有2人分別在廈門和印度，還有1人當時處于抓捕中）——在深圳南山阿里大廈T2棟抓獲深圳公司對象110余名，在深圳龍華抓捕催收部對象10余名，在武漢抓獲1300余名，在石家莊抓獲180余人。
在2019年11月11日早上6點抓捕時，劉雁南、周治臣、柯遵宏和馬鑫在境外。知情人士向第一消費金融透露，劉雁南被北京市公安局昌平分局列為網上逃犯后，在2019年11月12日被上海市公安局徐匯分局龍華派出所被抓獲，此時距離其創(chuàng)辦的美利車金融赴美上市原定日期11月15日只有4天。至于劉雁南為何出現(xiàn)在上海，第一消費金融至今不清楚。
按照法律規(guī)定，劉雁南的刑事拘留時間已經快接近法定上限37天，到了檢察院需要作出是否批準逮捕的時間節(jié)點。這個有用分期、美利車金融的創(chuàng)辦人接下來的命運，牽扯到美利車金融是否能夠續(xù)命。
美利車金融，第一大股東為四川首富劉永好控制的公司，資金主要來源同樣是劉永好控制的公司擔任第一大股東的新網銀行。截至2019年6余人30日，美利車金融汽車融資貸款余額219億元，其中最大資金方貢獻資金比例達65.5%（按照融資余額計算或高達142億元），超過第二名資金方的比例21.8%（按照融資余額計算或高達48億元）有44個百分點。至于這第一大資金方、第二大資金方是否是非常高調的現(xiàn)金貸銀行新網銀行、微眾銀行，美利車金融沒有披露，第一消費金融也并不清楚。
目前，除了美利車金融資金方此前因為賬戶凍結導致資金無法流通外，有用分期的資金方才是受到貨真價實的債權變壞賬的威脅，其中有湖北消費金融、銀多網和晉商消費金融等等。
在12月10日，美利車金融沒有對該公司沒有按照勞動合同約定發(fā)放11月份的薪水，美利車金融全國員工聚集起來維權討薪。
有用一事，直接導致美利車金融無領導主持大局，因為劉雁南創(chuàng)辦有用分期、美利車金融的領導基本上是同一批。美利車金融員工告訴第一消費金融，“有用分期的領導基本上也負責了美利車金融的。所以這次抓了有用分期基本把美利車金融領導抓光了。美利車金融現(xiàn)在是新希望集團一個叫謝輝的人主持大局?！惫_資料顯示，謝輝曾擔任新網銀行風險與合規(guī)部總監(jiān)。
一位美利車金融人士2019年11月25日提供的系統(tǒng)人員數據顯示，美利金融包含有用分期事業(yè)部（48人）、美利車金融事業(yè)部（5151人）、平臺支撐中心（35人）、風險管理中心（1220人）、財務管理中心（73人）、人力資源中心（237人）、資金管理中心（23人）和產品技術中心（342人）。其中，被解散的新車直銷部包含北區(qū)（151人）、南區(qū)（122人）、中區(qū)（182人）和西南區(qū)（142人）。
車貸資金方
2019年10月30日，SEC公布了Meili Auto Holdings Limited（簡稱“美利車控股”）的招股書，后者在中國運營二手車貸款平臺美利車金融。招股書顯示，劉雁南持有美利車控股12.7%的股份，持股比例僅次于四川首富劉永好控制的New Hope Global Holdings Co， Limited，位列美利車控股第二大股東。
公司賬戶被凍結，目前劉雁南一事由現(xiàn)金貸事件波及到車貸。
據第一消費金融了解，目前美利車金融在號召還款的資金方有新網銀行、微眾銀行、眾邦銀行、浦發(fā)銀行、挖財財米和點融。其中，美利車控股第一大股東劉永好旗下的新網銀行是美利車控股的主要資金方。
美利車控股的招股書披露，截至2019年6月30日，美利車控股已經與7家金融機構合作——包括新網銀行、微眾銀行、眾邦銀行、工行、渤海銀行和浦發(fā)銀行，2019年上半年促成的貸款中有99.9%都由這些機構提供資金。
為何被查
知情人士提供的其與警方的溝通錄音證實，公安部統(tǒng)一指揮此次抓捕行動，涉及包括深圳、武漢、遼寧和北京在內的多個辦公場所，抓捕多名高管；劉雁南此次涉事是因為其控制的現(xiàn)金貸平臺；目前南京方面公安也在召集現(xiàn)金貸受害者前去做筆錄。
一份由國家信訪局轉交公安部的信訪材料顯示，廣州次貿科技有限公司為工商主體平臺運營714高炮小當家系列產品。
