6月10日，20余名群眾來到建行紹興城西支行指控該行原行長陳惠君借錢不還。據(jù)他們透露，在當(dāng)?shù)赜小懊琅虚L”之稱的陳惠君已因涉嫌詐騙犯罪被抓。
陳惠君確因涉嫌“普通詐騙”，于5月15日被紹興市公安局越城分局刑事拘留。據(jù)知情者透露，陳惠君以“幫助客戶轉(zhuǎn)貸”為由，許諾高額利息對外進(jìn)行借款。已知涉及資金總額為3.26億元，受害者約40人，其中最大一筆借款為3800萬元。
近年長三角地區(qū)曝出多起銀行行長“違法圈錢”案件，涉及建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、溫州銀行、義烏市農(nóng)村合作銀行和溫州市龍灣區(qū)農(nóng)村合作銀行等基層支行行長。這些被曝光的行長，基本都以“幫助客戶轉(zhuǎn)貸、放貸和理財(cái)”為由，并向其親屬和客戶許諾高額利息回報(bào)，涉及金額從數(shù)千萬元至數(shù)億元不等。目前已有多名行長因涉嫌“集資詐騙”、“非法吸收公眾存款”等罪名獲刑。
蘇義飛律師：涉嫌詐騙3.26億,可以判處無期徒刑?！缎谭ā返诙倭鶙l【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
被抓前剛剛“離職”
5月15日，警方將陳惠君刑事拘留，兩天前，建行紹興分行同意了她的離職申請。
據(jù)紹興公安部門相關(guān)人士介紹，警方在5月14日下午接到群眾報(bào)警，反映陳惠君涉嫌詐騙，隨即立案偵查，于當(dāng)晚在杭州將陳惠君抓獲。5月15日，警方以涉嫌“普通詐騙”將陳惠君刑事拘留。該案正在進(jìn)一步偵查當(dāng)中。
值得注意的是，陳惠君被抓的前一天，即5月13日，建行紹興分行同意了陳惠君的離職申請。6月10日，早報(bào)記者前往建設(shè)銀行紹興城西支行采訪時(shí)，該行現(xiàn)任行長謝偉鋼證實(shí)了這一點(diǎn)?！拔沂?月中旬才到任的，當(dāng)時(shí)行里剛剛為陳惠君辦理了離職手續(xù)。”謝偉鋼說。
“陳惠君的確曾是我行城西支行行長，那里是個(gè)二級行，只相當(dāng)以前一個(gè)分理處。不過她被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施前，就與行里解除了勞動合同，因此她被抓時(shí)并非建行的員工?！苯ㄐ薪B興分行辦公室主任吳達(dá)木介紹，陳惠君的個(gè)人行為已經(jīng)涉嫌犯罪，公安部門已經(jīng)對其進(jìn)行調(diào)查。
早報(bào)記者問，建行對陳惠君提出離職申請時(shí)，是否對其進(jìn)行離職審查？吳達(dá)木表示：“建設(shè)銀行有一套非常完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，有完善的各項(xiàng)規(guī)章制度，及員工行為排查制度?！钡鐖?bào)記者再次提問“是否對陳惠君進(jìn)行離職審查”時(shí)，吳達(dá)木回應(yīng)一切以公安機(jī)關(guān)調(diào)查為準(zhǔn)。
涉及資金高達(dá)3.26億
被借錢的基本都是陳身邊的親戚、朋友、鄰居和客戶，被抓當(dāng)天還在借錢。
“該案給公安機(jī)關(guān)偵查帶來很大難度，涉及人員多、金額大、資金流向復(fù)雜。最先報(bào)案的是一名女性，案由是‘陳惠君向她借款1360萬元后逾期未還，之后她發(fā)現(xiàn)陳惠君借款的抵押材料涉嫌造假’。在陳惠君被抓的消息傳出后，陳的債權(quán)人紛紛前往公安部門報(bào)案，至今已陸續(xù)有近40人前往警方報(bào)案、登記，涉及本息3.26億元?！币晃徊槐憔呙牧私獍盖檎咄嘎丁?br />
該案債權(quán)人之一李先生介紹，他已聯(lián)系20多名被陳惠君借了錢的人，基本都是陳身邊的親戚、朋友、鄰居和銀行客戶，少則100多萬元，多則3800萬元，最早的借款發(fā)生在兩年前?；窘杩畹睦碛啥家粯?，“她稱有客戶貸款到期需要轉(zhuǎn)貸，愿意出3分到6分不等的利息借款，一星期歸還。陳惠君還擔(dān)保并承諾絕對安全，說自己的資金也在進(jìn)行此類操作?！睋?jù)介紹就在陳惠君被抓的5月14日下午，她還向身邊的一個(gè)朋友發(fā)短信息要借160萬元。
另一名債權(quán)人表示，他就像中了圈套一樣，短短半年間，從借給陳惠君150萬元，到最后出借1200多萬元。最開始他借給陳150萬元，在約定的日子陳如期返還本息。在還款當(dāng)天，陳又稱有轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)需要更多的錢，他又將拿到的本息和另一部分錢借給了陳......“像我這樣的受害者不少，很多人都在陳惠君的慫恿下把房子抵押了，或向親戚借遍了錢?，F(xiàn)在案發(fā)了，一些人連日子都過不下去了?！?/p>
