發(fā)文機關(guān)國務(wù)院
發(fā)文日期2024年01月13日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2024年01月13日
效力級別國務(wù)院規(guī)范性文件
修改依據(jù)：（2024年）國務(wù)院關(guān)于修改部分行政法規(guī)和國務(wù)院決定的決定
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu)：
為加強對非金融企業(yè)、自然人等主體控股或者實際控制金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范金融控股公司行為，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，現(xiàn)作出如下決定：
一、 對金融控股公司實施準入管理
中華人民共和國境內(nèi)的非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認可的法人控股或者實際控制兩個或者兩個以上不同類型金融機構(gòu)，具有本決定規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)向國家金融監(jiān)督管理總局提出申請，經(jīng)批準設(shè)立金融控股公司。
（一）本決定所稱金融控股公司，是指依照《中華人民共和國公司法》和本決定設(shè)立的，控股或者實際控制兩個或者兩個以上不同類型金融機構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
（二）本決定所稱金融機構(gòu)的類型包括：
1.商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行，下同）、金融租賃公司；
2.信托公司；
3.金融資產(chǎn)管理公司；
4.證券公司、公募基金管理公司、期貨公司；
5.人身保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
6.國務(wù)院金融管理部門認定的其他機構(gòu)。
（三）本決定所稱應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立金融控股公司的規(guī)定情形，是指具有下列情形之一：
1.控股或者實際控制的金融機構(gòu)中含商業(yè)銀行的，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元，或者金融機構(gòu)總資產(chǎn)少于人民幣5000億元但商業(yè)銀行以外其他類型的金融機構(gòu)總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元；
2.控股或者實際控制的金融機構(gòu)中不含商業(yè)銀行的，金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不少于人民幣1000億元或者受托管理的總資產(chǎn)不少于人民幣5000億元；
3.控股或者實際控制的金融機構(gòu)總資產(chǎn)或者受托管理的總資產(chǎn)未達到上述第一項、第二項規(guī)定的標(biāo)準，但國家金融監(jiān)督管理總局按照審慎性監(jiān)管要求認為需要設(shè)立金融控股公司。
二、 設(shè)立金融控股公司的條件和程序
（一）申請設(shè)立金融控股公司，除應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
1.實繳注冊資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機構(gòu)注冊資本總和的50%；
2.股東、實際控制人信譽良好，且符合相關(guān)法律、行政法規(guī)及國家金融監(jiān)督管理總局的有關(guān)規(guī)定；
3.有符合任職條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員；
4.有為所控股金融機構(gòu)持續(xù)補充資本的能力；
5.有健全的組織機構(gòu)和有效的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度等其他審慎性條件。
（二）國家金融監(jiān)督管理總局應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立金融控股公司申請之日起6個月內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定；決定不予批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
經(jīng)批準設(shè)立的金融控股公司，由國家金融監(jiān)督管理總局頒發(fā)金融控股公司許可證，憑該許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團”等字樣。
依照本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司但未獲得批準的，應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)督管理總局會同中國人民銀行、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實際控制權(quán)等措施。
（三）金融控股公司變更名稱、住所、注冊資本、持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人，修改公司章程，投資控股其他金融機構(gòu)，增加或者減少對所控股金融機構(gòu)的出資或者持股比例導(dǎo)致控制權(quán)變更或者喪失，分立、合并、解散或者破產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向國家金融監(jiān)督管理總局提出申請。國家金融監(jiān)督管理總局應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起3個月內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
三、 其他規(guī)定
（一）本決定施行前已具有本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立金融控股公司情形的，應(yīng)當(dāng)自本決定施行之日起12個月內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請設(shè)立金融控股公司。逾期未申請的，應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)督管理總局會同中國人民銀行、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出的要求，采取轉(zhuǎn)讓所控股金融機構(gòu)的股權(quán)或者轉(zhuǎn)移實際控制權(quán)等措施。
（二）非金融企業(yè)或者經(jīng)認可的法人控股或者實際控制的金融資產(chǎn)占其并表總資產(chǎn)的85%以上且符合本決定規(guī)定應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立金融控股公司情形的，也可以依照本決定規(guī)定的設(shè)立金融控股公司條件和程序，申請將其批準為金融控股公司。
（三）國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)本決定制定設(shè)立金融控股公司條件、程序的實施細則，并組織實施監(jiān)督管理，可以采取相關(guān)審慎性監(jiān)督管理措施。
本決定自2020年11月1日起施行。
