發(fā)文機關(guān)公安部,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2015年03月03日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號
施行日期2015年03月03日
效力級別部門規(guī)范性文件
（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號）
各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團公安局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：
為保障新形勢下刑事偵查活動順利進行，進一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作機制，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合工作實際，中國銀監(jiān)會和公安部就建立電子化查詢、凍結(jié)平臺，開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作提出以下意見：
一、 銀監(jiān)會、公安部鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構(gòu)與公安機關(guān)建立電子化查詢、凍結(jié)平臺，按照統(tǒng)一規(guī)劃和標準，通過建設(shè)網(wǎng)絡(luò)專線方式，開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作。
二、 公安機關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)專線，向銀行業(yè)金融機構(gòu)提交涉案賬戶、存款等相關(guān)信息查詢請求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在線反饋協(xié)查結(jié)果。
三、 銀行業(yè)金融機構(gòu)和公安機關(guān)建立電子化查詢、凍結(jié)平臺，開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作主要采取以下兩種模式：一是“總對總”模式，由公安部通過銀監(jiān)會金融專網(wǎng)通道與各全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)總部進行對接，各級公安機關(guān)通過公安部與銀監(jiān)會的專網(wǎng)渠道辦理查詢、凍結(jié)涉案賬戶資金工作。二是“點對點”模式，各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市）公安機關(guān)通過當?shù)劂y監(jiān)局金融專網(wǎng)與各全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、地方法人金融機構(gòu)進行對接，辦理轄內(nèi)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作，外省（自治區(qū)、直轄市、計劃單列市）公安機關(guān)可通過中轉(zhuǎn)實現(xiàn)跨省涉案賬戶資金的查詢、凍結(jié)。
公安機關(guān)與當?shù)劂y行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)已通過專線或其他網(wǎng)絡(luò)建立網(wǎng)絡(luò)查控機制的，可繼續(xù)按原有模式建設(shè)和運行。本意見印發(fā)實施后，如需采用上述模式以外模式的，應當報經(jīng)銀監(jiān)會和公安部同意。
四、 銀監(jiān)會、公安部和各銀監(jiān)局、各級公安機關(guān)以及各級銀行業(yè)金融機構(gòu)，應當不斷完善、改造本部門系統(tǒng)，逐步探索實現(xiàn)批量自動、實時查控，切實提高涉案資金調(diào)查工作效率和質(zhì)量。
五、 銀監(jiān)會、公安部鼓勵和支持各級銀行業(yè)金融機構(gòu)和公安機關(guān)通過電子化查詢、凍結(jié)平臺，在線開展風險防范信息推送、犯罪預警信息共享等工作。
六、 公安部和各級公安機關(guān)應嚴格依法查詢、凍結(jié)涉案賬戶，確保查詢請求手續(xù)完備、真實合法。各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)應嚴格遵守相關(guān)保密規(guī)定。
七、 各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、公安機關(guān)和銀行業(yè)金融機構(gòu)應采取有效措施，確保通過網(wǎng)絡(luò)查控機制傳輸信息的安全。
八、 為確保網(wǎng)絡(luò)查控機制依法、有序、高效運轉(zhuǎn)，銀行業(yè)金融機構(gòu)和公安機關(guān)開展網(wǎng)絡(luò)查控機制建設(shè)實行歸口管理，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)由法律部門牽頭負責，公安機關(guān)由經(jīng)濟犯罪偵查部門牽頭負責。雙方應指定專人負責聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)工作，解決機制建設(shè)和運行中出現(xiàn)的分歧和爭議。
九、 銀行業(yè)金融機構(gòu)依法協(xié)助公安機關(guān)辦理涉案資金網(wǎng)絡(luò)查控時，當事人或利害關(guān)系人存在異議的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應告知其向發(fā)起查控請求的公安機關(guān)提出。
十、 本意見自印發(fā)之日起生效。
中國銀監(jiān)會
公安部
2015年3月3日
