發(fā)文機(jī)關(guān)最高人民法院
發(fā)文日期1998年11月23日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期1998年11月23日
效力級(jí)別司法文件
在新的形勢(shì)下，為保證經(jīng)濟(jì)審判工作始終圍繞著黨和國(guó)家的中心任務(wù)和工作大局開展，堅(jiān)持為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)，為建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制提供司法保障和服務(wù)的指導(dǎo)思想，當(dāng)前，人民法院的經(jīng)濟(jì)審判工作應(yīng)當(dāng)注意以下幾個(gè)問題。
（一） 關(guān)于依法保障和服務(wù)于國(guó)有企業(yè)改革問題
隨著國(guó)有企業(yè)改革的不斷深化，涉及國(guó)企改革的企業(yè)改組、聯(lián)合、兼并、租賃、承包、轉(zhuǎn)讓以及實(shí)行股份制和股份合作制改造中發(fā)生的各類糾紛案件逐漸增多。而目前國(guó)家有關(guān)企業(yè)改制方面的法律、法規(guī)相對(duì)滯后，各地的政策和做法不盡統(tǒng)一，有些地方的企業(yè)改制做法不規(guī)范，不符合法律規(guī)定的基本原則，致使案件審理難度增大。處理這類案件應(yīng)當(dāng)明確以下幾個(gè)問題：
第一，堅(jiān)持積極慎重的原則。各級(jí)法院要充分認(rèn)識(shí)國(guó)有企業(yè)改革是黨和國(guó)家建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和鞏固社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)制度的一項(xiàng)重要戰(zhàn)略決策，要采取積極態(tài)度，發(fā)揮審判職能作用，為國(guó)有企業(yè)改革提供有效的司法保障和良好的司法服務(wù)。要從國(guó)家全局利益出發(fā)，認(rèn)真審慎地審理好涉及國(guó)有企業(yè)改革的每一個(gè)案件。
第二，堅(jiān)持法律準(zhǔn)則與國(guó)家改制政策相結(jié)合的原則。堅(jiān)持法律準(zhǔn)則就是要根據(jù)憲法、民法通則、全民所有制工業(yè)企業(yè)法、公司法以及有關(guān)行政法規(guī)辦案，凡是法律有明文規(guī)定的依照法律辦；法律無明文規(guī)定的按政策辦；法律和政策都無明文規(guī)定的，堅(jiān)持一切從實(shí)際出發(fā)，按照是否符合“三個(gè)有利于”的標(biāo)準(zhǔn)來衡量。對(duì)于地方政府制定的企業(yè)改制規(guī)定與中央方針政策、現(xiàn)行法律相抵觸的，應(yīng)當(dāng)建議政府對(duì)有關(guān)文件進(jìn)行清理和修改，使地方政府制定的有關(guān)文件合法、公正和合理。對(duì)于地方違反中央方針政策和法律的規(guī)定的改制文件，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門講明情況，不能作為辦案依據(jù)。
第三，認(rèn)真處理好企業(yè)改制后原有債務(wù)的承擔(dān)問題。審理涉及企業(yè)改制案件，既要堅(jiān)決支持企業(yè)改制，又要依法制裁借改革之機(jī)侵害國(guó)家利益和債權(quán)人合法權(quán)益的行為。目前企業(yè)改制中未經(jīng)債權(quán)人同意，擅自改變債務(wù)承擔(dān)主體的情況較為突出，這種違法行為已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了國(guó)家和其他債權(quán)人的利益，必須引起高度重視。對(duì)于企業(yè)改制后原有債務(wù)的承擔(dān)問題，應(yīng)區(qū)別情況進(jìn)行處理：對(duì)于被改制企業(yè)改制前的債務(wù)確定了新的承擔(dān)人、并經(jīng)債權(quán)人同意的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為有效；對(duì)于雖未經(jīng)債權(quán)人同意，但新確定的債務(wù)人有足夠能力清償債務(wù)，對(duì)債權(quán)人的利益影響不大，可以按照實(shí)際情況考慮確認(rèn)由新的債務(wù)人承擔(dān)債務(wù)；對(duì)于擅自改變債務(wù)主體，借企業(yè)改制之機(jī)懸空、逃廢債務(wù)，損害國(guó)家和債權(quán)人利益的行為，應(yīng)當(dāng)根據(jù)民法通則和公司法的有關(guān)規(guī)定，確認(rèn)無效；對(duì)于僅對(duì)被改制企業(yè)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了處理，而未處理改制企業(yè)債務(wù)的，根據(jù)民法通則有關(guān)規(guī)定，原則上應(yīng)由改制變更后的企業(yè)在所接受財(cái)產(chǎn)的等值范圍內(nèi)承擔(dān)企業(yè)改制前的債務(wù)。
第四，注重組織好資產(chǎn)評(píng)估。目前企業(yè)改制中資產(chǎn)評(píng)估不規(guī)范的問題突出，存在許多糾紛隱患。有的企業(yè)在改制時(shí)沒有聘請(qǐng)有資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估；有的雖經(jīng)評(píng)估，但在評(píng)估時(shí)或高值低估、或低值高估，隨意性很大。資產(chǎn)評(píng)估是確定企業(yè)實(shí)物資產(chǎn)和無形資產(chǎn)現(xiàn)實(shí)價(jià)值的客觀要求，也是防止國(guó)有資產(chǎn)流失有效手段。人民法院要建議主持改制工作的有關(guān)政府部門重視這項(xiàng)工作，并督促有關(guān)評(píng)估機(jī)構(gòu)，按照合法、真實(shí)、科學(xué)、公正、合理的評(píng)估原則，依法做好評(píng)估工作。按照國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估管理辦法及實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，對(duì)于國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有法定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。
第五，慎重處理涉及有關(guān)國(guó)有企業(yè)資金的保全問題。中國(guó)人民銀行按照國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的指示，發(fā)放的企業(yè)技改資金、企業(yè)解困資金和糧食收購(gòu)資金，屬于國(guó)家控制的封閉運(yùn)行資金，對(duì)實(shí)施產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，順利進(jìn)行國(guó)企改革具有重要作用。各地法院不能對(duì)這部分封閉運(yùn)行資金采取凍結(jié)等保全措施，更不能采取強(qiáng)制劃撥等執(zhí)行措施。
（二） 關(guān)于依法規(guī)范破產(chǎn)案件審理的問題
今年3月全國(guó)法院破產(chǎn)案件審理工作座談會(huì)之后，各地法院認(rèn)真貫徹和執(zhí)行會(huì)議精神，采取有效措施，依法規(guī)范企業(yè)破產(chǎn)案件的審理工作，取得了比較明顯的成效。但最近一個(gè)時(shí)期，仍發(fā)現(xiàn)少數(shù)法院在審理破產(chǎn)案件中存在著一些問題。主要是一些試點(diǎn)城市中的企業(yè)破產(chǎn)沒有按照國(guó)務(wù)院的有關(guān)規(guī)定，做到資產(chǎn)變現(xiàn)，關(guān)門走人，仍有變相整體轉(zhuǎn)讓的情況發(fā)生；非試點(diǎn)城市的國(guó)有企業(yè)破產(chǎn)套用國(guó)務(wù)院有關(guān)特殊政策的情況。對(duì)此，我在這里重申幾點(diǎn)：
第一，嚴(yán)格掌握適用國(guó)務(wù)院有關(guān)文件的范圍。各級(jí)法院在審理企業(yè)破產(chǎn)案件時(shí)，不得任意擴(kuò)大國(guó)發(fā)[1994]59號(hào)文件和國(guó)發(fā)[1997]10號(hào)文件的適用范圍，對(duì)試點(diǎn)城市的國(guó)有工業(yè)企業(yè)的破產(chǎn)，凡適用上述文件的，必須列入全國(guó)企業(yè)兼并破產(chǎn)和職工再就業(yè)工作計(jì)劃。
第二，嚴(yán)禁非試點(diǎn)范圍的破產(chǎn)企業(yè)搭車適用特殊政策。對(duì)試點(diǎn)范圍以外的國(guó)有企業(yè)破產(chǎn)以及對(duì)試點(diǎn)城市、非試點(diǎn)城市和地區(qū)的非國(guó)有企業(yè)的破產(chǎn)，要嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》有關(guān)企業(yè)法人破產(chǎn)還債程序的規(guī)定執(zhí)行，絕不允許搭車適用國(guó)務(wù)院有關(guān)文件規(guī)定的特殊政策。
第三，抓好審理企業(yè)破產(chǎn)案件的各個(gè)環(huán)節(jié)。要按照最高人民法院的要求，認(rèn)真做好立案、財(cái)產(chǎn)清理、資產(chǎn)評(píng)估各個(gè)環(huán)節(jié)的工作，尤其要加強(qiáng)對(duì)清算組的指導(dǎo)監(jiān)督。嚴(yán)防變相整體轉(zhuǎn)讓企業(yè)的情況發(fā)生，力爭(zhēng)做到使破產(chǎn)企業(yè)的資產(chǎn)變現(xiàn)，破產(chǎn)企業(yè)關(guān)門走人。法院要充分依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)與政府有關(guān)部門的聯(lián)系與協(xié)調(diào)，積極配合政府有關(guān)部門做好破產(chǎn)企業(yè)職工安置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
（三） 關(guān)于依法處理涉及整頓金融秩序案件的問題
在國(guó)家整頓金融秩序，清理“金融三亂”，關(guān)閉資不抵債金融機(jī)構(gòu)的過程中，人民法院要特別注意以下問題：
第一，要樹立全局觀念。整頓金融秩序，化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是中央為保證我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展所采取的重大措施，人民法院要樹立全局觀念，充分發(fā)揮審判職能作用，堅(jiān)決保障這項(xiàng)工作的順利進(jìn)行。要進(jìn)一步貫徹落實(shí)今年2月最高人民法院對(duì)做好涉及金融案件審判工作通知的部署和要求，從防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的大局出發(fā)，嚴(yán)格按照金融法律法規(guī)、國(guó)務(wù)院有關(guān)文件規(guī)定和最高人民法院有關(guān)通知的精神，依法及時(shí)調(diào)處金融糾紛案件。絕不允許為地方和局部的利益而各行其事，阻礙或影響這項(xiàng)工作的進(jìn)行。
第二，關(guān)于涉及某些被關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)的案件處理問題。近年來，國(guó)務(wù)院先后關(guān)閉了若干非銀行金融機(jī)構(gòu)和個(gè)別商業(yè)銀行，并指定了一些金融機(jī)構(gòu)對(duì)被關(guān)閉單位的債權(quán)債務(wù)進(jìn)行托管。最高人民法院也相應(yīng)地發(fā)出了通知，對(duì)如何處理涉及這些被關(guān)閉單位的案件作出了規(guī)定。由于這些被關(guān)閉單位的分支機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，所從事的金融業(yè)務(wù)面廣，并涉及到眾多的公眾存款和境外存款。在當(dāng)前情況下，國(guó)家采取行政關(guān)閉進(jìn)行清理的措施，從總體上有利于維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定、國(guó)家的對(duì)外形象和保護(hù)廣大債權(quán)人的利益。今后處理這類問題，仍要貫徹執(zhí)行肖揚(yáng)院長(zhǎng)今年7月2日在全國(guó)高級(jí)法院院長(zhǎng)座談會(huì)上講話中所提出的要求，即：“對(duì)于涉及國(guó)務(wù)院決定關(guān)閉的商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)糾紛案件，未起訴的不再受理；已受理的，中止訴訟；判決已發(fā)生法律效力的，中止執(zhí)行。待最高法院通知后恢復(fù)審理和執(zhí)行”。
第三，關(guān)于涉及農(nóng)村合作基金會(huì)案件的問題。根據(jù)中發(fā)（1997）19號(hào)文件規(guī)定，農(nóng)村合作基金會(huì)的整頓清理主要由地方人民政府按照政策，承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)工作。人民法院對(duì)于涉及農(nóng)村合作基金會(huì)糾紛案件的受理一定要十分慎重，除必要時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)清理部門的請(qǐng)求，幫助農(nóng)村合作基金會(huì)清收債權(quán)外，對(duì)于以農(nóng)村合作基金會(huì)為債務(wù)人的糾紛及農(nóng)村合作基金會(huì)與農(nóng)戶間的糾紛，一般應(yīng)當(dāng)首先由清理部門按照國(guó)務(wù)院有關(guān)政策處理。
第四，關(guān)于涉及亂集資案件的問題。目前各地區(qū)、各部門正在按照黨中央、國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，開展對(duì)亂集資、亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)“金融三亂”的整頓工作。根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳國(guó)辦發(fā)[1998]126號(hào)文件的規(guī)定，整頓“金融三亂”問題的原則是，“誰主管，誰整頓；誰批準(zhǔn)，誰負(fù)責(zé)；誰用錢，誰還債；誰擔(dān)保，誰負(fù)相應(yīng)責(zé)任”。因此，對(duì)于未經(jīng)依法批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的亂集資活動(dòng)而引發(fā)的糾紛，特別是對(duì)其中因非法集資活動(dòng)而引起的糾紛，一般應(yīng)由有關(guān)部門處理。
第五，關(guān)于凍結(jié)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)帳戶和劃撥其資金問題。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)帳戶存放的股民保證金，一旦被凍結(jié)、扣劃將影響股民進(jìn)行交易，極易產(chǎn)生糾紛，引發(fā)股市及社會(huì)不穩(wěn)定。因此，各地法院在對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)凍結(jié)帳戶劃撥資金時(shí)，必須十分慎重。采取措施前必須首先查明帳戶及資金的性質(zhì)。在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自營(yíng)帳戶與代客經(jīng)營(yíng)帳戶不分的情況下，只能對(duì)已查明的確屬證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的自有資金，采取凍結(jié)、劃撥措施。最高法院已就此問題發(fā)出過兩個(gè)通知，各地法院要充分注意這個(gè)問題。
（四） 關(guān)于審理涉農(nóng)案件的問題
依法保障黨的農(nóng)村基本政策的落實(shí)，是人民法院審理涉農(nóng)案件的基本指導(dǎo)思想。當(dāng)前，要特別強(qiáng)調(diào)維護(hù)農(nóng)村大局的穩(wěn)定，維護(hù)黨的農(nóng)村政策的長(zhǎng)期穩(wěn)定性，要堅(jiān)持保護(hù)農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織利益和保護(hù)農(nóng)民利益的統(tǒng)一，堅(jiān)持審判的法律效果與社會(huì)效果的統(tǒng)一。
第一，審理好農(nóng)村土地承包合同糾紛案件。穩(wěn)定土地承包政策、延長(zhǎng)土地承包期，直接關(guān)系到農(nóng)民的積極性、農(nóng)村的發(fā)展和穩(wěn)定。應(yīng)當(dāng)明確，家庭承包經(jīng)營(yíng)是集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)部的一個(gè)經(jīng)營(yíng)層次，相對(duì)于集體統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)的另一層次講，家庭承包經(jīng)營(yíng)是這種雙層經(jīng)營(yíng)體制的基礎(chǔ)。黨的十五屆三中全會(huì)通過的《中共中央關(guān)于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村工作若干重大問題的決定》指出，“穩(wěn)定完善雙層經(jīng)營(yíng)體制，關(guān)鍵是穩(wěn)定完善土地承包關(guān)系?！獔?jiān)定不移地貫徹土地承包期再延長(zhǎng)三十年的政策，同時(shí)要抓緊制定確定確保農(nóng)村土地承包關(guān)系長(zhǎng)期穩(wěn)定的法律法規(guī)，賦予農(nóng)民長(zhǎng)期而有保障的土地使用權(quán)?！痹趯徖磙r(nóng)村承包合同案件中，要特別注意貫徹好中央這一政策，要切實(shí)保障農(nóng)戶的土地承包權(quán)、生產(chǎn)自主權(quán)和經(jīng)營(yíng)收益權(quán)。對(duì)于隨意提高土地承包費(fèi)、撕毀合同、一地多包、收回土地高價(jià)發(fā)包、縮短承包期等違法行為要堅(jiān)決依法予以糾正。
第二，審理好農(nóng)副產(chǎn)品購(gòu)銷合同糾紛案件。改革農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)銷體制，鼓勵(lì)農(nóng)民進(jìn)入流通領(lǐng)域，培育農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)和生產(chǎn)要素市場(chǎng)，使農(nóng)村經(jīng)濟(jì)擺脫自然經(jīng)濟(jì)的局限和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的束縛，是黨在農(nóng)村改革中堅(jiān)持市場(chǎng)取向的一條重要政策。在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)銷售各個(gè)環(huán)節(jié)的市場(chǎng)化程度不斷提高的新情況下，嚴(yán)格履行各項(xiàng)農(nóng)副產(chǎn)品購(gòu)銷合同，對(duì)于促進(jìn)農(nóng)村改革和農(nóng)業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展十分重要。在審理這類糾紛案件中，要注意從維護(hù)合同的法律效力出發(fā)，依法制裁違約和撤銷合同及其他侵犯農(nóng)民合法權(quán)益的行為。當(dāng)前，在審理糧食流通案件時(shí)，要堅(jiān)決貫徹按保護(hù)價(jià)敞開收購(gòu)農(nóng)民余糧，糧食收儲(chǔ)企業(yè)實(shí)行順價(jià)銷售和糧食收購(gòu)資金封閉運(yùn)行三項(xiàng)政策，依法制裁向糧食販子低價(jià)銷售的違法行為，確保糧食流通體制改革的順利進(jìn)行。
第三，及時(shí)審理生產(chǎn)銷售假冒偽劣種子、化肥、農(nóng)藥等坑農(nóng)害農(nóng)案件。生產(chǎn)銷售假冒偽劣種子、化肥、農(nóng)藥等違法行為，對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)危害極大，對(duì)農(nóng)民利益損害極大。對(duì)于這類案件要依法及時(shí)審理，并采取適當(dāng)措施，減少損失，切實(shí)保護(hù)農(nóng)民利益。要防止就案辦案，注意依法制裁涉案的生產(chǎn)者和銷售者，發(fā)現(xiàn)的犯罪線索要及時(shí)稱送有關(guān)問題處理。
（五） 關(guān)于審理涉外、涉港澳臺(tái)案件問題
近年來，涉外、涉港澳臺(tái)經(jīng)濟(jì)糾紛案件上升幅度較大，審理時(shí)要特別注意以下問題：
第一，要充分關(guān)注亞洲金融危機(jī)對(duì)涉外案件審判的影響。隨時(shí)注意發(fā)現(xiàn)亞洲金融危機(jī)對(duì)中外合資企業(yè)投資糾紛案件、中外合資企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件、國(guó)際貨物買賣合同糾紛和其他國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易糾紛案件中的新情況，研究新問題，提出相應(yīng)的對(duì)策。同時(shí)，也要注意香港回歸和澳門回歸，以及我國(guó)在爭(zhēng)取加入世界貿(mào)易組織過程中所采取的一些步驟和措施，對(duì)我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易、外貿(mào)體制和外貿(mào)經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革的影響，注意研究經(jīng)濟(jì)審判工作中已經(jīng)出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的新問題。
第二，慎重處理好管轄權(quán)問題。在審理涉外案件時(shí)要堅(jiān)持國(guó)家主權(quán)原則，對(duì)符合法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由我國(guó)法院受理的案件要堅(jiān)決依法予以受理。在受理案件時(shí)，要特別注意根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，嚴(yán)格審查案件事實(shí)的各個(gè)連結(jié)點(diǎn)，準(zhǔn)確把握管轄權(quán)。對(duì)雙方均非我國(guó)企業(yè)，涉訴糾紛與我國(guó)境內(nèi)無實(shí)際聯(lián)系，在我國(guó)境內(nèi)調(diào)查取證及執(zhí)行確有困難的，可告知當(dāng)事人向他國(guó)法院起訴。
第三，嚴(yán)格把握限制出境問題。在審理涉外、涉港澳臺(tái)案件中，對(duì)當(dāng)事人采取限制出境措施，應(yīng)當(dāng)適用于當(dāng)事人在我國(guó)境內(nèi)有未了結(jié)經(jīng)濟(jì)糾紛案件，如其出境可能造成案件無法審理、無法執(zhí)行的情況。對(duì)境外企業(yè)法人在我國(guó)有尚未了結(jié)的經(jīng)濟(jì)糾紛案件，可對(duì)該企業(yè)法定代表人和業(yè)務(wù)的主管人員依法限制出境。對(duì)在我國(guó)的外商投資企業(yè)，如果該企業(yè)資不抵債，應(yīng)當(dāng)按照公司法、中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法等有關(guān)法律處理，不應(yīng)限制外方的代表人和投資者出境；只有在外方股東利用投資蓄意欺詐的情況下，方可限制外方股東的法定代表人出境。確需限制外方當(dāng)事人出境的，要嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)外國(guó)人入境出境管理法》的規(guī)定執(zhí)行。具體執(zhí)行中要特別注意有理、有利、有節(jié)，同時(shí)必須注意限制外方當(dāng)事人出境，絕不能限制其人身自由；對(duì)于任何限制其人身自由的做法，必須堅(jiān)決依法予以制止。
第四，關(guān)于止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的問題。信用證是國(guó)際結(jié)算的主要支付手段，隨意對(duì)外開放的不斷擴(kuò)大，進(jìn)出口貿(mào)易日益增加，信用證糾紛相應(yīng)增多。近幾年來，我國(guó)法院凍結(jié)信用證項(xiàng)下款項(xiàng)問題已經(jīng)引起國(guó)際法律界和金融界的嚴(yán)重關(guān)注，一些法院不當(dāng)凍結(jié)已使我國(guó)銀行的國(guó)際信譽(yù)和財(cái)產(chǎn)遭受一定損失。為此，我們草擬了《關(guān)于裁定禁止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的若干問題的規(guī)定（稿）》，請(qǐng)大家討論。處理這類問題，一是堅(jiān)持信用證的獨(dú)立性原則，不能以國(guó)際貨物買賣合同或其他基礎(chǔ)合同糾紛為由止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)；二是只有在有較為充分的證據(jù)證明賣方（或信用證受益人）在利用信用證進(jìn)行欺詐或提交假單據(jù)的情況下，才能應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，在申請(qǐng)人提供擔(dān)保的情況下予以止付；三是即使屬于上述第二種情形，但如信用證已經(jīng)承兌并轉(zhuǎn)讓、或信用證已經(jīng)議付，仍不能裁定止付。因?yàn)樵谶@種情況下，已不能制止欺詐發(fā)生，相反會(huì)損害善意第三人的權(quán)益，使我國(guó)的開證行在境外遭受被起訴和可能敗訴的損失。一些法院違反上述原則濫用止付信用證措施，不僅不能挽回?fù)p失，反而使我國(guó)的損失進(jìn)一步擴(kuò)大。對(duì)此，各級(jí)法院一定要嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)于因錯(cuò)誤申請(qǐng)采取凍結(jié)措施而造成損失的，要由申請(qǐng)人依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
第五，關(guān)于依法支持和監(jiān)督國(guó)際商事仲裁問題。仲裁與訴訟作為解決國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易糾紛的兩種手段，關(guān)系十分密切。法院要支持我國(guó)涉外仲裁機(jī)構(gòu)依法行使管轄權(quán)，受理我國(guó)涉外仲裁機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的請(qǐng)求或當(dāng)事人的申請(qǐng)后，不僅要依法采取財(cái)產(chǎn)保全措施或者依法予以執(zhí)行，而且還要注意依法行使對(duì)仲裁裁決不予執(zhí)行和撤銷等法律賦予的監(jiān)督權(quán)。我國(guó)法院對(duì)我國(guó)的涉外仲裁和外國(guó)仲裁的處理，不僅涉及到當(dāng)事人的權(quán)益，而且對(duì)國(guó)際商事仲裁有著重要影響，也關(guān)系到我國(guó)法院的國(guó)際聲譽(yù)，各級(jí)法院務(wù)必高度重視。對(duì)這類問題在具體處理案件時(shí)，一要注意審查仲裁協(xié)議的效力，對(duì)當(dāng)事人之間訂有有效仲裁協(xié)議的，法院要尊重協(xié)議的效力，不能再行受理當(dāng)事人的起訴。二是對(duì)于涉外仲裁協(xié)議的效力的認(rèn)定，要注意準(zhǔn)確地適用法律，通常要適用約定的仲裁地國(guó)法律，并參照國(guó)際慣例，予以認(rèn)定。只有在明確適用中國(guó)法律的情況下，才能按照仲裁法第十七條和第十八條的規(guī)定確認(rèn)仲裁協(xié)議的效力。三是對(duì)于涉外仲裁裁決的撤銷問題，要嚴(yán)格按照仲裁法第七十一條和民事訴訟法第二百六十條第一款規(guī)定進(jìn)行審查，不能隨意擴(kuò)大審查的范圍，對(duì)于仲裁程序中有關(guān)問題的認(rèn)定，必要時(shí)可查閱仲裁庭庭審的有關(guān)資料和檔案；四是對(duì)于當(dāng)事人申請(qǐng)承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決的，要嚴(yán)格按照《聯(lián)合國(guó)關(guān)于承認(rèn)與執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決公約》的規(guī)定辦理。對(duì)于否定涉外仲裁協(xié)議效力、撤銷涉外仲裁裁決、不予承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決，要按照有關(guān)規(guī)定事先經(jīng)最高人民法院批準(zhǔn)同意。對(duì)于承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決收費(fèi)及審查期限問題，要認(rèn)真執(zhí)行最高人民法院最近發(fā)出的《關(guān)于承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決收費(fèi)及審查期限問題的規(guī)定》。
（六） 關(guān)于適用擔(dān)保法的一些重要問題
擔(dān)保法是我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的一部重要的法律，對(duì)于促進(jìn)資金融通和商品流通，保障債權(quán)人債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)，發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，都具有十分重要的意義。擔(dān)保法實(shí)施三年來，各級(jí)法院在審判實(shí)踐中，遇到了大量的法律適用問題。最高人民法院在收集各地審判實(shí)踐中遇到的問題，總結(jié)各地審判經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，正在抓緊起草適用擔(dān)保法的司法解釋。由于這部法律涉及面廣，觸及社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的方方面面，牽涉到民法中債權(quán)法與物權(quán)法的基本理論，司法解釋稿雖經(jīng)多次征求有關(guān)方面的意見，但仍有許多問題尚需進(jìn)一步研究。我在這里先講幾個(gè)問題供大家討論：
第一，關(guān)于如何處理保證期間約定不明的問題。保證期間是擔(dān)保法中的一個(gè)重要問題，目前市場(chǎng)交易中采取保證擔(dān)保的方式比較多，當(dāng)事人對(duì)保證期間的約定也極不規(guī)范，在審理有關(guān)案件時(shí)當(dāng)事人爭(zhēng)執(zhí)很大，審判人員也認(rèn)識(shí)不一致。問題主要出現(xiàn)在當(dāng)事人對(duì)保證期間約定不明的情況下，如約定“保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止”等，這種沒有約定保證期間具體截止日期，究竟是應(yīng)該參照擔(dān)保法對(duì)“沒有約定”的規(guī)定，推定為半年，還是應(yīng)該參照訴訟時(shí)效的規(guī)定，將保證期間定為兩年，在審判實(shí)踐中爭(zhēng)議較大。我們考慮，這種情況畢竟不同于當(dāng)事人根本沒有約定，僅僅是該約定沒有確定明確的時(shí)間，如果安全按照沒有約定處理，也不盡合理。因此，參照訴訟時(shí)效的規(guī)定將保證期間確定為兩年比較合適。但是，必須明確這段期間是保證期間，它與訴訟時(shí)效具有根本不同的性質(zhì)，因此不存在訴訟時(shí)效那樣的中止、中斷情況。
第二，關(guān)于擔(dān)保法適用的時(shí)間效力問題。擔(dān)保法于1995年6月30日通過并公布，并于同年10月1日起施行。擔(dān)保法施行之前，審理?yè)?dān)保糾紛案件主要依照民法通則和最高人民法院相關(guān)的司法解釋。擔(dān)保法施行后，就產(chǎn)生了新法與舊法的銜接問題，最高人民法院法發(fā)[1995]19號(hào)《關(guān)于認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹票據(jù)法、擔(dān)保法的通知》對(duì)此已作了明確規(guī)定，即擔(dān)保法不能溯及既往，擔(dān)保案件的審理應(yīng)適用擔(dān)保行為發(fā)生時(shí)的法律，當(dāng)時(shí)法律沒有規(guī)定的，可以參照擔(dān)保法。至于擔(dān)保行為發(fā)生時(shí)到底指的是什么時(shí)候，通知沒有明確。我們認(rèn)為，擔(dān)保行為發(fā)生時(shí)應(yīng)該指擔(dān)保義務(wù)設(shè)定時(shí)，也即擔(dān)保合同成立時(shí)，不能理解成擔(dān)保責(zé)任發(fā)生時(shí)。
第三，關(guān)于非自愿簽訂保證合同的效力問題。這個(gè)問題主要發(fā)生在法院審理破產(chǎn)案件和與破產(chǎn)企業(yè)相關(guān)的銀行貸款合同案件中，其原因是地方政府出面要求銀行為效益不好的企業(yè)貸款，并且指令其他效益較好的企業(yè)為其提供擔(dān)保。借款企業(yè)無力償還貸款或者申請(qǐng)破產(chǎn)時(shí)，銀行要求擔(dān)保企業(yè)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，而擔(dān)保企業(yè)則以其擔(dān)保行為是政府命令，違背自己的意志為由，要求法院確認(rèn)保證無效。有的法院即以此為由確認(rèn)保證無效，有的法院甚至給有關(guān)債權(quán)銀行發(fā)出不要起訴保證人的通知，這種做法是不符合擔(dān)保法規(guī)定的。因?yàn)椋ＷC合同是產(chǎn)生于債權(quán)人與保證人之間的合同，債務(wù)人欺騙保證人為其擔(dān)?；蛘叩谌酥噶畋ＷC人為債務(wù)人擔(dān)保，僅是保證人擔(dān)保的原因有瑕疵，與債權(quán)人無關(guān)，這種瑕疵并不必然影響保證合同的效力，除非債權(quán)人在其中有欺詐或者脅迫行為。最高人民法院已就此問題專門發(fā)出了通知，希望大家充分注意這個(gè)問題。
