【發(fā)布部門】 中國保險監(jiān)督管理委員會安徽監(jiān)管局 【發(fā)文字號】 皖保監(jiān)辦發(fā)[2015]63號
【發(fā)布日期】 2015.10.15 【實施日期】 2015.10.15
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 人身保險
安徽保監(jiān)局辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強人身保險銀郵代理渠道客戶信息真實性管理工作的通知（試行）
（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2015〕63號）
各人身保險公司省級分公司，各銀郵代理機(jī)構(gòu)：
為有效落實《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕82號），建立安徽人身保險銀?？蛻粜畔⒄鎸嵡闆r定期交流機(jī)制，現(xiàn)就有關(guān)工作要求通知如下：
一、強化銀?？蛻粜畔⒄鎸嵭栽搭^管理
（一） 各銀郵代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點銷售人員應(yīng)確保代理銷售保單客戶信息真實性、完整性，對于客戶信息真實性沒有問題的保單，銷售人員需在投保單公司留存聯(lián)上簽字確認(rèn)。
（二）各人身保險公司銀保專管員在進(jìn)行保單資料交接時，應(yīng)認(rèn)真審核投保單公司留存聯(lián)上客戶信息、簽名、風(fēng)險提示語句等應(yīng)填內(nèi)容完整性情況，與銀郵代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點工作人員確認(rèn)無誤后，在交接登記簿上簽字。對于投保單上相關(guān)內(nèi)容填寫不完整的保單，保險公司銀保專管員應(yīng)拒絕辦理交接手續(xù)。
二、嚴(yán)格執(zhí)行緩付手續(xù)費制度
各人身保險公司應(yīng)及時通過一致性核對、電話回訪、真實性抽樣核實等方式完成客戶信息真實性確認(rèn)工作，對于客戶信息不真實或不完整，且在結(jié)算手續(xù)費時未能補充更正的保單，人身保險公司應(yīng)緩付對應(yīng)保單手續(xù)費；對于發(fā)現(xiàn)客戶信息不真實或不完整時已支付手續(xù)費的保單，在下期支付手續(xù)費時予以扣發(fā)。
三、規(guī)范銀?？蛻粜畔⒄鎸嵭郧闆r交換流程
保險公司、銀郵代理機(jī)構(gòu)之間要加強溝通交流，理順雙方客戶信息真實性管理工作流程，及時補充更正存在問題的保單客戶信息。
（一） 各人身保險公司省級分公司應(yīng)于每期結(jié)算手續(xù)費之前向相關(guān)銀郵代理機(jī)構(gòu)省級或以上機(jī)構(gòu)提供本結(jié)算周期客戶信息真實性及手續(xù)費支付情況統(tǒng)計表（附件1）、客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件2）、補支付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件3）和扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表（附件4），同時報送安徽保監(jiān)局人身保險監(jiān)管處。各銀郵代理機(jī)構(gòu)省級或以上機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到相關(guān)表格后，及時督促下級機(jī)構(gòu)補充更正保單客戶信息。
（二） 各人身保險公司地市級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每期結(jié)算手續(xù)費之前向相關(guān)銀郵代理機(jī)構(gòu)地市級分支機(jī)構(gòu)提供本結(jié)算周期客戶信息真實性及手續(xù)費支付情況統(tǒng)計表（附件1）、客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件2）、補支付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件3）和扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表（附件4）。各銀郵代理機(jī)構(gòu)地市級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到相關(guān)表格后，及時督促相關(guān)代理網(wǎng)點配合人身保險公司地市級分支機(jī)構(gòu)完成客戶信息補充更正工作。
（三） 各人身保險公司地市及以下分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在保單猶豫期內(nèi)將客戶信息不真實保單明細(xì)表（附件5）提交銷售保單的銀郵代理網(wǎng)點，相關(guān)網(wǎng)點應(yīng)在接到明細(xì)表后3個工作日內(nèi)完成確認(rèn)工作，并將真實完整的客戶信息提交給人身保險公司。
未盡事宜，請與安徽保監(jiān)局人身保險監(jiān)管處聯(lián)系。
聯(lián) 系 人：周良東
聯(lián)系電話：0551-65633951
電子郵箱：@circ.gov.cn
附件： 1.人身保險客戶信息真實性及手續(xù)支付情況統(tǒng)計表
2.人身保險客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表
3.人身保險公司補支付手續(xù)費保單明細(xì)表
4.人身保險公司扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表
5.人身保險客戶信息不真實保單明細(xì)表（向銀郵代理網(wǎng)點提供）
安徽保監(jiān)局辦公室
2015年10月15日
附件1
人身保險客戶信息真實性及手續(xù)支付情況統(tǒng)計表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 承保機(jī)構(gòu) 銀郵網(wǎng)點名稱 銀郵網(wǎng)點許可證號 本期承保的一年期以上保單總件數(shù)（不包括猶豫期內(nèi)撤單件數(shù)） 客戶信息真實性情況 手續(xù)費支付情況
客戶電話號碼真實完整保單件數(shù) 客戶電話號碼不真實保單件數(shù)（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系本人等） 客戶電話在不同的三天撥打四次及以上無人接聽、無法接通、占線等保單件數(shù) 本期應(yīng)結(jié)算手續(xù)費保單件數(shù) 本期應(yīng)支付手續(xù)費金額 本期客戶信息不真實或不完整緩付手續(xù)費保單件數(shù) 本期緩付手續(xù)費金額 本期發(fā)現(xiàn)客戶信息不真實或不完整，但前期已支付手續(xù)費的保單件數(shù) 本期扣發(fā)手續(xù)費金額 前期客戶信息不真實保單（已緩付手續(xù)費）現(xiàn)已補充更正件數(shù) 補支付前期手續(xù)費金額 實際支付手續(xù)費總金額 累計緩付、扣發(fā)手續(xù)費余額
（1） （2） （3） （4） （5） （6） （7） （8） （9） （10） （11） （12） （13） （14）
1 省公司本級
1.1 網(wǎng)點1
1.2 網(wǎng)點2
……
2 合肥
2.1 網(wǎng)點1
2.2 網(wǎng)點2
……
3 蕪湖
4 蚌埠
5 淮南
6 馬鞍山
7 淮北
8 銅陵
9 安慶
10 黃山
11 滁州
12 亳州
13 阜陽
14 宿州
15 六安
16 宣城
17 池州
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：（1）＝（2）＋（3）＋（4），（1）＝（5），（13）＝（6）-（8）-（10）＋（12），（14）＝上期（14）＋（8）＋（10）-（12）。
附件2
人身保險客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 險種名稱 投保人姓名 投保人身份證號碼 客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打四次及以上無人接聽等） 是否緩付手續(xù)費 緩付手續(xù)費金額
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明客戶信息不真實、緩付手續(xù)費保單明細(xì)。
附件3
人身保險公司補支付手續(xù)費保單明細(xì)表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 保費金額 險種名稱 投保人姓名 原客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打四次及以上無人接聽等） 原客戶電話是否補充更正 補支付手續(xù)費金額
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明補支付手續(xù)費保單明細(xì)。
附件4
人身保險公司扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 保費金額 險種名稱 投保人姓名 發(fā)現(xiàn)客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打4次及以上無人接聽等） 前期是否已支付手續(xù)費 扣發(fā)手續(xù)費金額
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明本期扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)。
附件5
人身保險客戶信息不真實保單明細(xì)表（向銀郵代理網(wǎng)點提供）
保險公司名稱： 銀郵代理網(wǎng)點名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 保費金額 險種名稱 投保人姓名 投保人身份證號碼 客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打四次及以上無人接聽等）
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明銀郵代理網(wǎng)點客戶信息不真實保單明細(xì)。
【發(fā)布日期】 2015.10.15 【實施日期】 2015.10.15
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 人身保險
安徽保監(jiān)局辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強人身保險銀郵代理渠道客戶信息真實性管理工作的通知（試行）
（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2015〕63號）
各人身保險公司省級分公司，各銀郵代理機(jī)構(gòu)：
為有效落實《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕82號），建立安徽人身保險銀?？蛻粜畔⒄鎸嵡闆r定期交流機(jī)制，現(xiàn)就有關(guān)工作要求通知如下：
一、強化銀?？蛻粜畔⒄鎸嵭栽搭^管理
（一） 各銀郵代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點銷售人員應(yīng)確保代理銷售保單客戶信息真實性、完整性，對于客戶信息真實性沒有問題的保單，銷售人員需在投保單公司留存聯(lián)上簽字確認(rèn)。
（二）各人身保險公司銀保專管員在進(jìn)行保單資料交接時，應(yīng)認(rèn)真審核投保單公司留存聯(lián)上客戶信息、簽名、風(fēng)險提示語句等應(yīng)填內(nèi)容完整性情況，與銀郵代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點工作人員確認(rèn)無誤后，在交接登記簿上簽字。對于投保單上相關(guān)內(nèi)容填寫不完整的保單，保險公司銀保專管員應(yīng)拒絕辦理交接手續(xù)。
二、嚴(yán)格執(zhí)行緩付手續(xù)費制度
各人身保險公司應(yīng)及時通過一致性核對、電話回訪、真實性抽樣核實等方式完成客戶信息真實性確認(rèn)工作，對于客戶信息不真實或不完整，且在結(jié)算手續(xù)費時未能補充更正的保單，人身保險公司應(yīng)緩付對應(yīng)保單手續(xù)費；對于發(fā)現(xiàn)客戶信息不真實或不完整時已支付手續(xù)費的保單，在下期支付手續(xù)費時予以扣發(fā)。
三、規(guī)范銀?？蛻粜畔⒄鎸嵭郧闆r交換流程
保險公司、銀郵代理機(jī)構(gòu)之間要加強溝通交流，理順雙方客戶信息真實性管理工作流程，及時補充更正存在問題的保單客戶信息。
（一） 各人身保險公司省級分公司應(yīng)于每期結(jié)算手續(xù)費之前向相關(guān)銀郵代理機(jī)構(gòu)省級或以上機(jī)構(gòu)提供本結(jié)算周期客戶信息真實性及手續(xù)費支付情況統(tǒng)計表（附件1）、客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件2）、補支付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件3）和扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表（附件4），同時報送安徽保監(jiān)局人身保險監(jiān)管處。各銀郵代理機(jī)構(gòu)省級或以上機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到相關(guān)表格后，及時督促下級機(jī)構(gòu)補充更正保單客戶信息。
（二） 各人身保險公司地市級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每期結(jié)算手續(xù)費之前向相關(guān)銀郵代理機(jī)構(gòu)地市級分支機(jī)構(gòu)提供本結(jié)算周期客戶信息真實性及手續(xù)費支付情況統(tǒng)計表（附件1）、客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件2）、補支付手續(xù)費保單明細(xì)表（附件3）和扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表（附件4）。各銀郵代理機(jī)構(gòu)地市級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到相關(guān)表格后，及時督促相關(guān)代理網(wǎng)點配合人身保險公司地市級分支機(jī)構(gòu)完成客戶信息補充更正工作。
（三） 各人身保險公司地市及以下分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在保單猶豫期內(nèi)將客戶信息不真實保單明細(xì)表（附件5）提交銷售保單的銀郵代理網(wǎng)點，相關(guān)網(wǎng)點應(yīng)在接到明細(xì)表后3個工作日內(nèi)完成確認(rèn)工作，并將真實完整的客戶信息提交給人身保險公司。
未盡事宜，請與安徽保監(jiān)局人身保險監(jiān)管處聯(lián)系。
聯(lián) 系 人：周良東
聯(lián)系電話：0551-65633951
電子郵箱：@circ.gov.cn
附件： 1.人身保險客戶信息真實性及手續(xù)支付情況統(tǒng)計表
2.人身保險客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表
3.人身保險公司補支付手續(xù)費保單明細(xì)表
4.人身保險公司扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表
5.人身保險客戶信息不真實保單明細(xì)表（向銀郵代理網(wǎng)點提供）
安徽保監(jiān)局辦公室
2015年10月15日
附件1
人身保險客戶信息真實性及手續(xù)支付情況統(tǒng)計表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 承保機(jī)構(gòu) 銀郵網(wǎng)點名稱 銀郵網(wǎng)點許可證號 本期承保的一年期以上保單總件數(shù)（不包括猶豫期內(nèi)撤單件數(shù)） 客戶信息真實性情況 手續(xù)費支付情況
客戶電話號碼真實完整保單件數(shù) 客戶電話號碼不真實保單件數(shù)（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系本人等） 客戶電話在不同的三天撥打四次及以上無人接聽、無法接通、占線等保單件數(shù) 本期應(yīng)結(jié)算手續(xù)費保單件數(shù) 本期應(yīng)支付手續(xù)費金額 本期客戶信息不真實或不完整緩付手續(xù)費保單件數(shù) 本期緩付手續(xù)費金額 本期發(fā)現(xiàn)客戶信息不真實或不完整，但前期已支付手續(xù)費的保單件數(shù) 本期扣發(fā)手續(xù)費金額 前期客戶信息不真實保單（已緩付手續(xù)費）現(xiàn)已補充更正件數(shù) 補支付前期手續(xù)費金額 實際支付手續(xù)費總金額 累計緩付、扣發(fā)手續(xù)費余額
（1） （2） （3） （4） （5） （6） （7） （8） （9） （10） （11） （12） （13） （14）
1 省公司本級
1.1 網(wǎng)點1
1.2 網(wǎng)點2
……
2 合肥
2.1 網(wǎng)點1
2.2 網(wǎng)點2
……
3 蕪湖
4 蚌埠
5 淮南
6 馬鞍山
7 淮北
8 銅陵
9 安慶
10 黃山
11 滁州
12 亳州
13 阜陽
14 宿州
15 六安
16 宣城
17 池州
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：（1）＝（2）＋（3）＋（4），（1）＝（5），（13）＝（6）-（8）-（10）＋（12），（14）＝上期（14）＋（8）＋（10）-（12）。
附件2
人身保險客戶信息不真實及緩付手續(xù)費保單明細(xì)表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 險種名稱 投保人姓名 投保人身份證號碼 客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打四次及以上無人接聽等） 是否緩付手續(xù)費 緩付手續(xù)費金額
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明客戶信息不真實、緩付手續(xù)費保單明細(xì)。
附件3
人身保險公司補支付手續(xù)費保單明細(xì)表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 保費金額 險種名稱 投保人姓名 原客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打四次及以上無人接聽等） 原客戶電話是否補充更正 補支付手續(xù)費金額
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明補支付手續(xù)費保單明細(xì)。
附件4
人身保險公司扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)表
保險公司名稱： 銀郵代理機(jī)構(gòu)名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 保費金額 險種名稱 投保人姓名 發(fā)現(xiàn)客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打4次及以上無人接聽等） 前期是否已支付手續(xù)費 扣發(fā)手續(xù)費金額
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明本期扣發(fā)手續(xù)費保單明細(xì)。
附件5
人身保險客戶信息不真實保單明細(xì)表（向銀郵代理網(wǎng)點提供）
保險公司名稱： 銀郵代理網(wǎng)點名稱： 保單期間：
序號 機(jī)構(gòu) 銀郵代理網(wǎng)點名稱 銀郵代理網(wǎng)點許可證號 承保時間 保單號碼 保費金額 險種名稱 投保人姓名 投保人身份證號碼 客戶電話問題類型（空號、錯號、非投保人電話且無法聯(lián)系投保人、在不同的三天撥打四次及以上無人接聽等）
1
2
3
…
合計
保險公司交接人簽名： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人簽名：
保險公司交接人電話： 銀郵代理機(jī)構(gòu)交接人電話：
備注：本表逐單列明銀郵代理網(wǎng)點客戶信息不真實保單明細(xì)。
