【發(fā)布部門】 合肥市政府 【發(fā)文字號】 合政辦秘[2010]125號
【發(fā)布日期】 2010.10.26 【實施日期】 2010.10.26
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 銀監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構，租賃融資外匯
合肥市人民政府辦公室關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知
（合政辦秘〔2010〕125號）
各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關部門：
為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令 2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦〔2010〕34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電〔2010〕64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關事項通知如下：
一、指導思想
通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔保行業(yè)整體形象，有效服務地方經(jīng)濟社會發(fā)展。
二、規(guī)范整頓對象
《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業(yè)務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。
三、規(guī)范整頓內(nèi)容
（一）融資性擔保機構經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔保機構是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔保業(yè)務除外。
（二）融資性擔保機構合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。
?。ㄈ┤谫Y性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風險。
（四）擔保費收取是否符合相關規(guī)定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規(guī)定比例提取。
?。ㄎ澹┡c金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。
?。﹥?nèi)部風險控制情況，包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程及擔保合同管理等情況。
（七）高管人員及主要業(yè)務人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。
?。ò耍┙荒耆谫Y性擔保業(yè)務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。
?。ň牛┬袠I(yè)主管部門規(guī)定的有關情況。
四、實施步驟
本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：
?。ㄒ唬┕ぷ鞑渴痣A段（2010年10月30日前）。
召開市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經(jīng)營管理情況和風險狀況，指導縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。
?。ǘ┱囊?guī)范階段（11月1日至12月31日）。
1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。
2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務的，應主動向所在縣區(qū)融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。
3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。
4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務除外”。對此前開展的擔保業(yè)務進行審查和風險評估，按照有關法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔保業(yè)務。
各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。
擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。
?。ㄈz查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。
市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔保機構，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。
我市擔保機構在省內(nèi)異地設立分支機構的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規(guī)定執(zhí)行。
2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。
檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。
?。ㄋ模┛偨Y提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。
認真總結轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。
各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。
五、組織保障
（一）加強組織領導。融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經(jīng)濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領導，市金融辦具體負責。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。
?。ǘ┞鋵嵐ぷ髫熑?。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風險的，按規(guī)定實施問責。
?。ㄈ┙⒅卮笫马棃蟾嬷贫取８骺h區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議。
二○一○年十月二十六日
附件：
融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄
1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機構性質(zhì)、組織形式、注冊資金、業(yè)務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務范圍等。
2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。
3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。
4、自查自糾工作總結報告。內(nèi)容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。
5、基本情況登記表。
6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。
7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對公司財務狀況及業(yè)務經(jīng)營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務決算報表-擔保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業(yè)務符合融資性擔保公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制要求具體情況。
8、公司章程。
9、風險管理情況說明。內(nèi)容包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程、擔保合同管理等業(yè)務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務風險管理和風險管理措施。
10、公司人事、行政、財務管理、內(nèi)幕風險控制制度。
11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。
12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。
13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。
14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。
15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學歷情況等。
16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展計劃、風險管理規(guī)劃等。
17、營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。
18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。
以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。
【發(fā)布日期】 2010.10.26 【實施日期】 2010.10.26
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 銀監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構，租賃融資外匯
合肥市人民政府辦公室關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知
（合政辦秘〔2010〕125號）
各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關部門：
為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令 2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦〔2010〕34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電〔2010〕64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關事項通知如下：
一、指導思想
通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔保行業(yè)整體形象，有效服務地方經(jīng)濟社會發(fā)展。
二、規(guī)范整頓對象
《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業(yè)務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。
三、規(guī)范整頓內(nèi)容
（一）融資性擔保機構經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔保機構是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔保業(yè)務除外。
（二）融資性擔保機構合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。
?。ㄈ┤谫Y性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風險。
（四）擔保費收取是否符合相關規(guī)定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規(guī)定比例提取。
?。ㄎ澹┡c金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。
?。﹥?nèi)部風險控制情況，包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程及擔保合同管理等情況。
（七）高管人員及主要業(yè)務人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。
?。ò耍┙荒耆谫Y性擔保業(yè)務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。
?。ň牛┬袠I(yè)主管部門規(guī)定的有關情況。
四、實施步驟
本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：
?。ㄒ唬┕ぷ鞑渴痣A段（2010年10月30日前）。
召開市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經(jīng)營管理情況和風險狀況，指導縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。
?。ǘ┱囊?guī)范階段（11月1日至12月31日）。
1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。
2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務的，應主動向所在縣區(qū)融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。
3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。
4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務除外”。對此前開展的擔保業(yè)務進行審查和風險評估，按照有關法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔保業(yè)務。
各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。
擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。
?。ㄈz查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。
市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔保機構，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。
我市擔保機構在省內(nèi)異地設立分支機構的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規(guī)定執(zhí)行。
2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。
檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。
?。ㄋ模┛偨Y提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。
認真總結轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。
各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。
五、組織保障
（一）加強組織領導。融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經(jīng)濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領導，市金融辦具體負責。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。
?。ǘ┞鋵嵐ぷ髫熑?。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風險的，按規(guī)定實施問責。
?。ㄈ┙⒅卮笫马棃蟾嬷贫取８骺h區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議。
二○一○年十月二十六日
附件：
融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄
1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機構性質(zhì)、組織形式、注冊資金、業(yè)務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務范圍等。
2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。
3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。
4、自查自糾工作總結報告。內(nèi)容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。
5、基本情況登記表。
6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。
7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對公司財務狀況及業(yè)務經(jīng)營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務決算報表-擔保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業(yè)務符合融資性擔保公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制要求具體情況。
8、公司章程。
9、風險管理情況說明。內(nèi)容包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程、擔保合同管理等業(yè)務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務風險管理和風險管理措施。
10、公司人事、行政、財務管理、內(nèi)幕風險控制制度。
11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。
12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。
13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。
14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。
15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學歷情況等。
16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展計劃、風險管理規(guī)劃等。
17、營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。
18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。
以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。
