【發(fā)布部門】 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(已撤銷)，公安部
【發(fā)文字號(hào)】 銀監(jiān)發(fā)[2016]41號(hào)
【發(fā)布日期】 2016.08.04
【實(shí)施日期】 2016.08.04
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效
【效力級(jí)別】 部門規(guī)范性文件
電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定
第一條 為維護(hù)公民、法人和其他組織的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，減少電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件被害人的財(cái)產(chǎn)損失，確保依法、及時(shí)、便捷返還凍結(jié)資金，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件，是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ速Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶，實(shí)施的違法犯罪案件。
本規(guī)定所稱凍結(jié)資金，是指公安機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定對(duì)特定銀行賬戶實(shí)施凍結(jié)措施，并由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的資金。本規(guī)定所稱被害人，包括自然人、法人和其他組織。
第三條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的職責(zé)、范圍、條件和程序，堅(jiān)持客觀、公正、便民的原則，實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，協(xié)助公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。
第四條 公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查清被害人資金流向，及時(shí)通知被害人，并作出資金返還決定，實(shí)施返還。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、返還工作，并就執(zhí)行中的問(wèn)題與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶。
第五條 被害人在辦理被騙（盜）資金返還過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的信息，配合公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展相應(yīng)的工作。
被害人應(yīng)當(dāng)由本人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)。本人不能辦理的，可以委托代理人辦理；公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)核實(shí)委托關(guān)系的真實(shí)性。
被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的委托手續(xù)。
第六條 對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案資金后，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)告知被害人。
被害人向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)或者受理案件地公安機(jī)關(guān)提出凍結(jié)涉案資金返還請(qǐng)求的，應(yīng)當(dāng)填寫《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還申請(qǐng)表》（附件1）。
凍結(jié)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)被害人的申請(qǐng)進(jìn)行審核，經(jīng)查明凍結(jié)資金確屬被害人的合法財(cái)產(chǎn)，權(quán)屬明確無(wú)爭(zhēng)議的，制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金流向表》和《呈請(qǐng)返還資金報(bào)告書》（附件2），由設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)并出具《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》（附件3）。
受理案件地公安機(jī)關(guān)與凍結(jié)公安機(jī)關(guān)不是同一機(jī)關(guān)的，受理案件地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)移交受、立案法律手續(xù)、詢問(wèn)筆錄、被騙盜銀行卡賬戶證明、身份信息證明、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還申請(qǐng)表》等相關(guān)材料，凍結(jié)公安機(jī)關(guān)按照前款規(guī)定進(jìn)行審核決定。
凍結(jié)資金應(yīng)當(dāng)返還至被害人原匯出銀行賬戶，如原銀行賬戶無(wú)法接受返還，也可以向被害人提供的其他銀行賬戶返還。
第七條 凍結(jié)公安機(jī)關(guān)對(duì)依法凍結(jié)的涉案資金，應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)賬時(shí)間戳（銀行電子系統(tǒng)記載的時(shí)間點(diǎn)）為標(biāo)記，核查各級(jí)轉(zhuǎn)賬資金走向，一一對(duì)應(yīng)還原資金流向，制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件涉案資金流向表》。
第八條 凍結(jié)資金以溯源返還為原則，由公安機(jī)關(guān)區(qū)分不同情況按以下方式返還：
（一）凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；
（二）凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯（存）款記錄，按照時(shí)間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；
（三）凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯（存）款記錄，按照時(shí)間戳記載無(wú)法直接溯源被害人的，按照被害人被騙（盜）金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還（返還計(jì)算公式見(jiàn)附件4）。
按比例返還的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)發(fā)出公告，公告期為30日，公告期間內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人可就返還凍結(jié)提出異議，公安機(jī)關(guān)依法進(jìn)行審核。
凍結(jié)賬戶返還后剩余資金在原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)；公安機(jī)關(guān)根據(jù)辦案需要可以在凍結(jié)期滿前依法辦理續(xù)凍手續(xù)。如查清新的被害人，公安機(jī)關(guān)可以按照本規(guī)定啟動(dòng)新的返還程序。
第九條 被害人以現(xiàn)金通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)或者柜臺(tái)存入涉案賬戶內(nèi)的，涉案賬戶交易明細(xì)賬中的存款記錄與被害人筆錄核對(duì)相符的，可以依照本規(guī)定第八條的規(guī)定，予以返還。
第十條 公安機(jī)關(guān)辦理資金返還工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》（附件5），由兩名以上公安機(jī)關(guān)辦案人員持本人有效人民警察證和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。
第十一條 立案地涉及多地，對(duì)資金返還存在爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)確定一個(gè)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)返還工作。
第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理返還時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的人民警察證和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》進(jìn)行審查。對(duì)于提供的材料不完備的，有權(quán)要求辦案公安機(jī)關(guān)補(bǔ)正。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理返還。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理；現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將回執(zhí)反饋公安機(jī)關(guān)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件、人民警察證復(fù)印件，并妥善保管留存，不得挪作他用。
第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門機(jī)構(gòu)和人員，承辦電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還工作。
第十四條 公安機(jī)關(guān)違法辦理資金返還，造成當(dāng)事人合法權(quán)益損失的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。
第十五條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和公安部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪凍結(jié)資金返還工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反協(xié)助公安機(jī)關(guān)資金返還義務(wù)的，按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》第二十八條的規(guī)定，追究相應(yīng)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任。
第十六條 本規(guī)定由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和公安部共同解釋。執(zhí)行中遇有具體應(yīng)用問(wèn)題，可以向銀監(jiān)會(huì)法律部門和公安部刑事偵查局報(bào)告。
第十七條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
附件：
1.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還申請(qǐng)表
2.呈請(qǐng)返還資金報(bào)告書
3.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書
4.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書
5.資金返還比例計(jì)算方法
