發(fā)文機(jī)關(guān)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2022年02月15日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2022年02月15日
效力級別部門規(guī)范性文件
為明確融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管的職責(zé)分工，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)管的程序、內(nèi)容、方法和報(bào)告路徑，完善非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表制度，近日，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（以下簡稱《規(guī)程》）。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、 制定出臺《規(guī)程》的背景是什么？
答：根據(jù)2017年第五次全國金融工作會議精神，銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)制定融資租賃公司經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則，地方政府實(shí)施監(jiān)管。2018年職責(zé)轉(zhuǎn)隸以來，銀保監(jiān)會積極履職盡責(zé)，完善融資租賃公司監(jiān)管制度，并不斷加強(qiáng)對各地監(jiān)管工作的指導(dǎo)，先后建立與各省級地方金融監(jiān)管局（以下簡稱金融局）的工作聯(lián)系和重大事件信息通報(bào)機(jī)制、月度快報(bào)制度，組織開展信息統(tǒng)計(jì)，了解掌握行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管工作情況。
2020年6月，銀保監(jiān)會印發(fā)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，明確了融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)管措施、法律責(zé)任等。同時(shí)，督促指導(dǎo)各金融局落實(shí)有關(guān)監(jiān)管要求，與市場監(jiān)管部門建立會商機(jī)制，嚴(yán)格控制融資租賃公司及其分支機(jī)構(gòu)的登記注冊，嚴(yán)格審核股權(quán)變更申請。同時(shí)，結(jié)合各地發(fā)展實(shí)際開展清理排查和名單制管理，穩(wěn)妥有序推進(jìn)分類處置，行業(yè)管理逐步規(guī)范。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年9月末，納入監(jiān)管名單、非正常經(jīng)營企業(yè)名單并向社會公示的融資租賃公司分別有667家、7019家，前期分類處置工作已階段性完成，具備了開展非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)條件。
當(dāng)前，為配合《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》實(shí)施，規(guī)范地方金融監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管行為，有必要制定全國統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的非現(xiàn)場監(jiān)管要求、程序和方法，促進(jìn)融資租賃公司各項(xiàng)監(jiān)管制度更好落地執(zhí)行?！兑?guī)程》也已納入銀保監(jiān)會彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板方案。
二、 《規(guī)程》制定的總體原則是什么？
答：《規(guī)程》制定主要遵循以下原則：一是堅(jiān)持法人監(jiān)管原則。重點(diǎn)壓實(shí)地方各級金融監(jiān)管部門的法人監(jiān)管責(zé)任，明確分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的并表管理。二是堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則。全面、客觀、準(zhǔn)確地反映融資租賃公司真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)狀況、合規(guī)情況和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)量，持續(xù)監(jiān)測、評估融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)，督促指導(dǎo)地方不斷提升公司經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)防控水平。三是堅(jiān)持聯(lián)動監(jiān)管原則。明確各地方金融監(jiān)管部門要將非現(xiàn)場監(jiān)管分析評估結(jié)果作為現(xiàn)場檢查、分類處置的重要參考，根據(jù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)程度實(shí)施分類監(jiān)管，建立健全監(jiān)管評價(jià)機(jī)制，努力提高監(jiān)管有效性和震懾力。
三、 《規(guī)程》對分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé)是怎么規(guī)定的？
答：融資租賃公司分支機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)業(yè)務(wù)營銷、屬地租賃資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控等職責(zé)，其收支、財(cái)務(wù)管理由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管控，多數(shù)無獨(dú)立財(cái)務(wù)會計(jì)核算，無獨(dú)立會計(jì)報(bào)表，無法填報(bào)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)。按照法人監(jiān)管原則，《規(guī)程》第四條明確規(guī)定，分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司（SPV)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作由融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)注冊地地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)，監(jiān)管指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)與融資租賃公司法人機(jī)構(gòu)合并計(jì)算。
四、 近期，《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見稿）》規(guī)定地方金融組織原則上不得跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務(wù)，而《規(guī)程》對融資租賃公司跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司的非現(xiàn)場監(jiān)管提出明確要求，對此有何考慮？
答：《規(guī)程》明確了融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和特殊項(xiàng)目公司（SPV)的非現(xiàn)場監(jiān)管職責(zé)分工及統(tǒng)計(jì)要求，主要是基于融資租賃公司的發(fā)展情況和存量現(xiàn)狀，并不體現(xiàn)融資租賃公司跨省開展業(yè)務(wù)的監(jiān)管導(dǎo)向。下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》立法進(jìn)程和有關(guān)要求，制定完善融資租賃公司相關(guān)業(yè)務(wù)和監(jiān)管規(guī)則。
