發(fā)文機(jī)關(guān)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì),中國銀行業(yè)協(xié)會(huì),中國支付清算協(xié)會(huì)
發(fā)文日期2021年05月18日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2021年05月18日
效力級(jí)別行業(yè)規(guī)定
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告
近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。為進(jìn)一步貫徹落實(shí)中國人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等要求，防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合就有關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、 正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的本質(zhì)屬性
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。
開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。
二、 有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)
金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。
金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易資金監(jiān)測，依托行業(yè)自律機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控水平；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索的，要及時(shí)按程序采取限制、暫?；蚪K止相關(guān)交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報(bào)告；同時(shí)積極運(yùn)用多渠道、多元化的觸達(dá)手段，加強(qiáng)客戶宣傳和警示教育，主動(dòng)做好涉虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示。
互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。
三、 消費(fèi)者要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)和權(quán)益損失
虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。從我國現(xiàn)有司法實(shí)踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。
廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。
四、 加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律管理
各會(huì)員單位要嚴(yán)格落實(shí)國家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。三家協(xié)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律管理要求的，將依照相關(guān)自律規(guī)范對(duì)其采取業(yè)內(nèi)通報(bào)、暫停會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等處分措施，并向金融管理部門報(bào)告，涉嫌違法犯罪的，將有關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)
中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
中國支付清算協(xié)會(huì)
2021年5月18日
