發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
發(fā)文日期2016年11月28日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2016年11月28日
效力級(jí)別行業(yè)規(guī)定
尊敬的客戶(hù)：
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通告》）、
中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）要求，為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實(shí)保護(hù)存款人賬戶(hù)資金安全和合法權(quán)益，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、 加強(qiáng)賬戶(hù)開(kāi)立管理。自2016年12月1日起，同一個(gè)人客戶(hù)在我行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)（含借記卡、個(gè)人人民幣活期結(jié)算存折，下同）。12月1日前已在我行開(kāi)立的各類(lèi)Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)不受影響，可繼續(xù)正常使用，您若需要再新開(kāi)個(gè)人賬戶(hù)，則只能開(kāi)立Ⅱ類(lèi)賬戶(hù)。
二、 開(kāi)展存量個(gè)人銀行賬戶(hù)清理。為提高賬戶(hù)使用效率，建議您對(duì)名下賬戶(hù)進(jìn)行清理歸并。若您在我行已開(kāi)立5個(gè)及以上Ⅰ類(lèi)賬戶(hù)（借記卡或存折），請(qǐng)您持本人有效身份證件盡快到我行任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行賬戶(hù)信息確認(rèn)，我行將為您提供賬戶(hù)歸并和無(wú)效賬戶(hù)注銷(xiāo)服務(wù)，以免影響您其他賬戶(hù)的正常使用。
三、 加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理。自2017年1月1日起，如您名下有銀行賬戶(hù)被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為涉案賬戶(hù)，我行將中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。我行將通過(guò)電話(huà)、短信或其他方式進(jìn)行通知，請(qǐng)您接到我行通知后，于3個(gè)自然日內(nèi)攜帶有效身份證件到我行任一網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份，逾期未核實(shí)的，我行將暫停您在我行開(kāi)立的其他所有賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)，待我行完成身份核實(shí)后，再對(duì)賬戶(hù)功能進(jìn)行恢復(fù)。若您確認(rèn)名下賬戶(hù)為他人冒名開(kāi)立的，我行將按照冒名開(kāi)戶(hù)有關(guān)流程進(jìn)行處理，請(qǐng)予以配合。
若您對(duì)公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果對(duì)您的賬戶(hù)進(jìn)行相應(yīng)處理。
四、 加強(qiáng)對(duì)違法違規(guī)行為的管理。自2017年1月1日起，若您被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，以及假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)戶(hù)的單位和個(gè)人，我行將暫停您名下所有賬戶(hù)5年內(nèi)的非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不再為您新開(kāi)立賬戶(hù)。
若您對(duì)公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請(qǐng)您及時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果對(duì)您的賬戶(hù)進(jìn)行相應(yīng)處理。
五、 加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理。如存在下列情形之一，我行有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)：
（一）對(duì)單位和個(gè)人的身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。
（二）單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的。
（三）有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的。
六、 加強(qiáng)賬戶(hù)使用管理。自2016年10月1日起，若您新開(kāi)立的銀行賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄，我行將暫停該賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)，待我行核實(shí)身份后再恢復(fù)賬戶(hù)功能。
七、 加強(qiáng)電話(huà)號(hào)碼管理。若您在我行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼同時(shí)在多人名下的賬戶(hù)使用或記錄，請(qǐng)您盡快攜帶有效身份證件到我行任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行信息確認(rèn)并作出合理說(shuō)明，否則相關(guān)賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)可能會(huì)被暫停，在您到我行核實(shí)身份并作出合理說(shuō)明后再恢復(fù)賬戶(hù)功能。
八、 加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬結(jié)算管理。自2016年12月1日起，除向您本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，您通過(guò)我行自助柜員機(jī)（含現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備、自助服務(wù)終端）辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，您的銀行卡發(fā)卡行將在受理24小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬，在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，您可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬。若您使用的是我行卡，可到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或撥打95599客服熱線(xiàn)申請(qǐng)撤銷(xiāo)。
九、 我行在進(jìn)行上述核實(shí)工作過(guò)程中，不會(huì)以任何理由要求您提供賬戶(hù)密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登陸密碼、手機(jī)銀行登錄密碼、短信驗(yàn)證碼等信息，請(qǐng)您注意保護(hù)相關(guān)信息，防止信息泄露給您造成資金損失。
本公告未盡事宜，以
《通告》、《通知》規(guī)定為準(zhǔn)。由此給您帶來(lái)的不便敬請(qǐng)諒解！
對(duì)以上內(nèi)容如有疑問(wèn)，歡迎您及時(shí)撥打我行客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)95599，也可向我行各分支機(jī)構(gòu)咨詢(xún)。
特此公告。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二〇一六年十一月二十八日
