發(fā)文機關中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2005年01月18日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀監(jiān)通〔2005〕1號
施行日期2005年01月18日
效力級別部門規(guī)范性文件
各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局：
近年來，各類賭博違法犯罪活動日益猖獗，特別是境內人員到境外賭博和參與網絡賭博活動的蔓延，直接誘發(fā)了貪污腐敗、挪用公款、徇私枉法等職務犯罪，助長了非法洗錢、地下黑市交易、走私等違法犯罪活動，造成了國家資金流失，敗壞了社會風氣，擾亂了金融市場秩序，影響了社會的和諧發(fā)展。
黨中央、國務院決定開展全國集中打擊賭博違法犯罪活動專項行動，是踐行"三個代表"重要思想、加強"三個文明"建設、維護經濟秩序和社會和諧發(fā)展的重要舉措。2005年1月11日，國務院召開了全國集中打擊賭博違法犯罪活動專項行動電視電話會議，決定從2005年1月到5月在全國開展集中打擊賭博違法犯罪活動專項行動。為貫徹落實國務院會議精神，統(tǒng)一思想，提高認識，抓好這項工作，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、 各銀行業(yè)金融機構應高度重視賭博活動對經濟發(fā)展、社會穩(wěn)定和金融秩序所造成的嚴重危害，盡快建立健全有關規(guī)章制度，依法加強對資金匯兌的管理，做好現(xiàn)金和有價證券出境的審批工作，采取切實措施，防止賭博活動利用銀行業(yè)金融機構的支付結算平臺和工具實現(xiàn)資金轉移。
二、 各商業(yè)銀行不得在境外的賭場開設營業(yè)網點或者設置自動提款機。已經開設的，要立即關閉，違反規(guī)定者將依據相關法律法規(guī)嚴格追究責任。
三、 各商業(yè)銀行不得為與賭博活動有關的網站提供網上支付接口；一旦發(fā)現(xiàn)網上發(fā)展的特約商戶從事賭博等非法活動，必須堅決關閉網上支付接口，并將有關情況報告銀監(jiān)會。
四、 為網站提供支付結算接口的商業(yè)銀行，必須對有關網絡運營商和服務商進行嚴格審查，簽訂書面協(xié)議。協(xié)議內容要包含網絡運營商或服務商不得利用該網站從事賭博和其他非法活動的承諾。
五、 各商業(yè)銀行應當建立相應的監(jiān)督回訪機制，經常對所提供的網上銀行支付接口的使用情況進行回訪，檢查執(zhí)行有關法規(guī)和履行合同情況，嚴加防范不法人員利用網上銀行平臺從事違法活動。
六、 各銀行業(yè)金融機構應按照相關法律法規(guī)，積極配合公安、工商等部門做好相關工作，根據提供的信息資料建立有關境外賭博網站和賭博商戶的賬戶黑名單制度，不得允許客戶通過銀行卡、銀行轉賬、銀行匯票或者匯款等方式向以上賭博網站和賭博商戶轉移資金。
七、 各銀行業(yè)金融機構應建立異常資金交易信息監(jiān)測機制，跟蹤異常交易賬戶和銀行卡，及時向公安機關通報，為公安等有關部門打擊境內外賭博活動提供線索。
八、 各銀行業(yè)金融機構應積極配合公安等有關部門對賭博活動的打擊工作，對公安等部門提供的可疑網站、可疑賬戶、可疑銀行卡號和其他可疑的資金匯兌情況，應依法積極協(xié)助調查，并及時將有關情況報告銀行業(yè)監(jiān)管部門。
九、 各銀行業(yè)金融機構應嚴格自律，禁止所屬人員參與境內外的賭博活動。對于利用出國考察活動參與境外賭博的，要嚴厲查處。
十、 各銀行業(yè)金融機構要以此次專項行動為契機，認真查找管理上的漏洞，完善和健全制度，防范各類風險。對有意隱瞞有關信息，為賭博活動轉移資金提供服務的、消極抵制有關部門對賭博活動調查和處理的，中國銀監(jiān)會將依據有關法律法規(guī)和行政規(guī)章予以嚴肅處罰。
各商業(yè)銀行和郵政儲匯局等銀行業(yè)金融機構在積極配合有關部門打擊賭博活動的同時，要認真研究和建立長效機制，完善支付結算業(yè)務管理體系，加強資金匯兌的管理，切斷賭博活動的資金轉移渠道。
請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內各銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)金融機構。
二○○五年一月十八日
