發(fā)文機關中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2007年
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀監(jiān)通〔2007〕27號
效力級別部門規(guī)章
第一條 為依法懲治金融違法犯罪行為，保證及時移送涉嫌犯罪案件，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》和其他有關法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 銀監(jiān)會及其派出機構（以下簡稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構）向公安機關、人民檢察院移送涉嫌犯罪案件，適用本規(guī)定。
第三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人涉嫌犯罪的，應當依法向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法實施的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管、查處違法行為以及追究行政責任等履行監(jiān)管職責的程序，不因移送而終止。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構向公安機關、人民檢察院移送涉嫌犯罪案件前已經(jīng)做出的行政處罰決定，不因移送而停止執(zhí)行。
第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其工作人員應當保守工作秘密，不得向參與移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露與移送工作有關的任何信息。
第五條 銀監(jiān)會、銀監(jiān)局負責對涉嫌犯罪案件的移送工作。銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)銀監(jiān)分局主要負責人批準后，報請銀監(jiān)局作出移送決定。
第六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當與各級公安機關、人民檢察院建立涉嫌犯罪案件移送工作機制，加強協(xié)調與配合，并做好案件移送的保密工作。
第七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在依法履行監(jiān)督管理職責的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人有下列情形之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，應當依照本規(guī)定向公安機關、人民檢察院移送：
（一）銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的；
（二）銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的；
（三）銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的；
（四）以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的；
（五）銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的；
（六）以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的貸款，數(shù)額較大的；
（七）其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的。
第八條 銀行業(yè)金融機構工作人員有下列行為之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構向公安機關、人民檢察院報案；銀行業(yè)金融機構未按要求報案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應在核實基本情況后，依照本規(guī)定向公安機關、人民檢察院移送：
（一）利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；
（二）利用職務上的便利貪污、侵占、挪用本機構或者客戶資金的；
（三）玩忽職守造成損失的；
（四）泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的；
（五）其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的。
第九條 對有證據(jù)表明涉嫌犯罪的行為人可能逃匿或銷毀證據(jù)，以及其他需要公安機關或檢察機關參與調查的緊急情況，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以商請公安機關或檢察機關提前介入。
第十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)管部門在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，應當指定2 名或2 名以上監(jiān)管工作人員專門負責，核實情況后形成調查報告，提出初步處理意見，認為需要移送的，應當制作涉嫌犯罪案件移送書，連同相關證據(jù)材料，按工作程序報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人應當自接到報告之日起3 日內作出移送或者不移送的決定。
第十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管部門對于案情復雜、疑難，性質難以認定的案件，可以內部征求法律意見，也可以向公安機關、人民檢察院咨詢。
第十二條 銀監(jiān)會辦公廳、銀監(jiān)局辦公室指定專人負責涉嫌犯罪案件移送和管理工作。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應當在24 小時內向公安機關或人民檢察院移送；決定不移送的，應當由負責移送的工作人員將不予移送的理由記錄在案。
第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構向公安機關、人民檢察院移送案件時應當提供以下材料：
（一）涉嫌犯罪案件移送書；
（二）涉嫌犯罪案件情況的調查報告；
（三）涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單；
（四）其他有關涉嫌犯罪案件的材料。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對涉嫌犯罪案件作出行政處罰決定的，應當及時向公安機關、人民檢察院抄送行政處罰決定書。公安機關、人民檢察院接到控告、舉報或者發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構不移送涉嫌犯罪案件，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構查詢案件情況，要求提供有關案件材料或者查閱案件材料的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當配合。公安機關、人民檢察院向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出書面移送建議的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當移送。
第十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立涉嫌犯罪案件移送簽收制度，要求接受機關在涉嫌犯罪案件移送書的回執(zhí)上簽章。
第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對公安機關、人民檢察院決定立案的案件，應當自接到立案通知書之日起3 日內將涉案物品以及與案件有關的其他材料移交公安機關或人民檢察院，并辦理交接手續(xù)。
第十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構移送涉嫌犯罪案件材料應當移送材料副本，對公安機關、人民檢察院要求移送原件的材料，應在材料上標明“原件”字樣，并留備份。
第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對公安機關、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的3 日內，向公安機關、人民檢察院提請復議；對公安機關不予立案的決定有異議的，也可以建議人民檢察院依法進行立案監(jiān)督。
第十八條 銀監(jiān)會辦公廳、銀監(jiān)局辦公室應當建立涉嫌犯罪案件移送工作專項檔案，將涉嫌犯罪案件移送書副本、涉嫌犯罪案件移送書回執(zhí)、公安機關或人民檢察院受理或不予受理的通知書、立案或不予立案的通知書等納入專項檔案進行管理。
第十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構未按照法律、行政法規(guī)或本規(guī)定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并予以通報；拒不改正的，由上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構按《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》追究主要負責人責任，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構相關部門按《銀監(jiān)會工作人員履職問責試行辦法》進行問責，發(fā)現(xiàn)違紀、違法行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構紀檢監(jiān)察部門依照有關規(guī)定處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反規(guī)定泄露與涉嫌犯罪案件移送工作有關信息的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構視情節(jié)輕重給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十一條 銀行業(yè)金融機構未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會要求報案的，依法追究銀行業(yè)金融機構及其負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員的法律責任。
第二十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當加強法律法規(guī)及辦案知識培訓，提高工作人員在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)和辨別涉嫌犯罪行為的能力，避免錯送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作質量。
第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構工作人員存在違紀問題的，應當向有關紀檢監(jiān)察機關通報。
第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構有違反法律、行政法規(guī)以及其他行政機關規(guī)章的行為，但不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管職責范圍的，可根據(jù)本規(guī)定的有關程序，向有關行政執(zhí)法機關反映。
第二十五條 對公安機關和其他行政執(zhí)法機關移送的不需要追究刑事責任的違法案件，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認為需要履行法定監(jiān)管職責追究行政責任的，應當依法進行處理。
第二十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在執(zhí)法過程中發(fā)現(xiàn)金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他銀行業(yè)金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織和個人涉嫌犯罪，應當移送公安機關或檢察機關的，適用本規(guī)定。
第二十七條 本規(guī)定由銀監(jiān)會負責解釋。
第二十八條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
附件：一、《涉嫌犯罪案件移送書》（格式）
二、與銀行業(yè)金融機構相關的涉嫌犯罪案件主要罪名及刑法條款
附件一：
涉嫌犯罪案件移送書
第號
：（受理移送的司法機關名稱）
本單位現(xiàn)有 （案件名稱），因 （移送理由），根據(jù) （移送依據(jù)），移送給貴單位，并附上相關案件材料。
請查收。
（移送單位名稱及印章）
年 月 日
附材料清單及相關材料：
案 件 相 關 材 料 材料名稱 數(shù)量 頁碼
涉嫌犯罪案件移送書回執(zhí)
今收到 （移送單位名稱）移送 （案件簡稱） 案件一宗及相關材料 份。
受理機關簽章
年 月 日
附件二：
與銀行業(yè)金融機構相關的涉嫌犯罪案件主要罪名及刑法條款
序號 罪名 刑法條款
一、金融犯罪罪名
1擅自設立金融機構罪 第174 條第1 款
2偽造、變造、轉讓金融機構經(jīng)營許可證、批準文件罪 第174 條第2 款
3高利轉貸罪 第175 條
4非法吸收公眾存款罪 第176 條
5偽造、變造金融票證罪 第177 條
6偽造、變造國家有價證券罪 第178 條第1 款
7違法向關系人發(fā)放貸款罪 第186 條第1 款
8違法發(fā)放貸款罪 第186 條第2 款
9用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪 第187 條
10 非法出具金融票證罪 第188 條
11 對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 第189 條
12 逃匯罪 第190 條
13 騙購外匯罪 第190 條
14 洗錢罪 第191 條
15 集資詐騙罪 第192 條
16 貸款詐騙罪 第193 條
17 票據(jù)詐騙罪 第194 條第l 款
18 金融憑證詐騙罪第194 條第2 款
19 信用證詐騙罪第195 條
20 信用卡詐騙罪 第196 條
二、貪污賄賂罪及妨害對公司、企業(yè)管理犯罪罪名
21貪污罪 第382 條
22挪用公款罪 第384 條
23受賄罪 第385 條
24單位受賄罪 第387 條
25行賄罪 第389 條
26對單位行賄罪 第391 條
27單位行賄罪 第393 條
28虛報注冊資本罪 第158 條
29虛假出資、抽逃出資罪 第159 條
30欺詐發(fā)行股票、債券罪 第160 條
31提供虛假財會報告罪 第161 條
32妨害清算罪 第162 條
33隱匿、故意銷毀會計憑證、會計賬簿、財務會計報告罪 第162 條
34公司、企業(yè)人員受賄罪 第163 條
35對公司、企業(yè)人員行賄罪 第164 條
36國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員失職罪國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員濫用職權罪 第168 條
37徇私舞弊低價折股、出售國有資產(chǎn)罪 第169 條
三、其他犯罪罪名
38搶劫罪 第263 條
39盜竊罪 第264 條
4O詐騙罪 第266 條
4l侵占罪 第270 條
42職務侵占罪 第271 條第l 款
43挪用資金罪 第272 條第1 款
44巨額財產(chǎn)來源不明罪 第395 條第1 款
45隱瞞境外存款罪 第395 條第2 款
46私分國有資產(chǎn)罪 第396 條第1 款
