發(fā)文機關(guān)最高人民法院,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2017年01月04日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號法〔2017〕1號
施行日期2017年01月04日
效力級別司法文件
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法生產(chǎn)建設(shè)兵團分院；各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行：
為全面落實《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》（法〔2014〕266號），加快推進金融理財產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機制建設(shè)，最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會研究制定了《關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控的意見》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
最高人民法院 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
2017年1月4日
最高人民法院 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控的意見
為依法規(guī)范人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間的關(guān)于金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作，提高網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)（包括續(xù)凍和解凍）被執(zhí)行人金融理財產(chǎn)品的工作效率，保護當事人、利害關(guān)系人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》、《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》（法釋〔2013〕20號）、《人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》（法〔2015〕321號）、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》（法〔2014〕266號）的規(guī)定，制定本意見。
一、 本意見所稱金融理財產(chǎn)品（以下簡稱理財產(chǎn)品）是指被執(zhí)行人所持有的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）及其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有財產(chǎn)價值和理財性質(zhì)的產(chǎn)品。包括金融機構(gòu)直銷和代銷的銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計劃產(chǎn)品等。其中金融機構(gòu)直銷的理財產(chǎn)品是指金融機構(gòu)自有研發(fā)、設(shè)計、發(fā)行并通過本機構(gòu)渠道（含營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道）銷售的理財產(chǎn)品。
二、 人民法院在執(zhí)行被執(zhí)行人持有的理財產(chǎn)品時，銀行應(yīng)當依法予以協(xié)助。
人民法院按照法〔2015〕321號文規(guī)定的方式通過“總對總”網(wǎng)絡(luò)查控專線向金融機構(gòu)發(fā)送查控請求，接收金融機構(gòu)查詢、凍結(jié)的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。
三、 人民法院查詢的理財產(chǎn)品屬于銀行機構(gòu)直銷的理財產(chǎn)品的，銀行應(yīng)當協(xié)助反饋產(chǎn)品的名稱、種類（保本或非保本；直銷或代銷）、編號/代碼、數(shù)量/份額、發(fā)行人、到期日/開放日、產(chǎn)品對應(yīng)的回款資金賬戶（被執(zhí)行人名下或與他人共有專戶）、產(chǎn)品狀態(tài)（質(zhì)押/凍結(jié)/其他擔保/正常）、質(zhì)押權(quán)人、聯(lián)系電話等信息;
人民法院查詢的理財產(chǎn)品屬于銀行代銷的理財產(chǎn)品的，銀行應(yīng)當協(xié)助反饋產(chǎn)品的名稱、種類（保本或非保本；直銷或代銷）、編號/代碼、數(shù)量/份額、發(fā)行人/實際管理人、托管人、受益人、期限（成立日、贖回日）、托管賬號（本行）、產(chǎn)品對應(yīng)的回款資金賬戶（被執(zhí)行人名下或與他人共有專戶）、聯(lián)系電話等信息;
被執(zhí)行人未持有理財產(chǎn)品的，銀行應(yīng)當反饋查無理財產(chǎn)品信息。
銀行反饋信息，僅以協(xié)助辦理查控事項時的銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。
四、 銀行應(yīng)當在收到查控請求及電子法律文書后，根據(jù)辦理結(jié)果數(shù)據(jù)生成加蓋電子印章（可以是單位公章或網(wǎng)絡(luò)查控專用章）的協(xié)助執(zhí)行結(jié)果回執(zhí)，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)向執(zhí)行法院反饋。
五、 人民法院凍結(jié)銀行直銷的理財產(chǎn)品時，應(yīng)當在執(zhí)行裁定書中裁定凍結(jié)被執(zhí)行人所持有的理財產(chǎn)品及產(chǎn)品所對應(yīng)的回款資金賬戶。
六、 人民法院裁定凍結(jié)銀行直銷的理財產(chǎn)品時，應(yīng)當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明所凍結(jié)理財產(chǎn)品的名稱、編號/代碼、數(shù)量/份額/金額、凍結(jié)期限、產(chǎn)品所對應(yīng)的回款資金賬戶及數(shù)額等。
七、 人民法院裁定凍結(jié)銀行直銷的理財產(chǎn)品時，銀行應(yīng)當協(xié)助同時凍結(jié)該理財產(chǎn)品及產(chǎn)品所對應(yīng)的回款資金賬戶，該回款資金賬戶在人民法院凍結(jié)理財產(chǎn)品之前已經(jīng)被其他機關(guān)凍結(jié)的，不影響人民法院對該理財產(chǎn)品的凍結(jié)。
理財產(chǎn)品凍結(jié)期間，除平倉、補倉或補充保證金外，發(fā)行人、管理人、托管人不得進行贖回、變現(xiàn)、交付、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)換或變更該理財產(chǎn)品對應(yīng)的回款資金賬戶等操作。理財產(chǎn)品凍結(jié)期限屆滿前，人民法院可以續(xù)凍、解凍。
八、 人民法院裁定凍結(jié)銀行代銷的理財產(chǎn)品時，應(yīng)當向該理財產(chǎn)品的發(fā)行人發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，要求發(fā)行人凍結(jié)被執(zhí)行人持有的理財產(chǎn)品及所對應(yīng)的資金回款賬戶。協(xié)助執(zhí)行通知書中應(yīng)當載明所凍結(jié)理財產(chǎn)品的名稱、編號/代碼、數(shù)量/份額、金額等。
人民法院裁定凍結(jié)銀行代銷的理財產(chǎn)品時，應(yīng)當同時向該理財產(chǎn)品所對應(yīng)的回款資金賬戶所在行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，銀行應(yīng)當協(xié)助凍結(jié)理財產(chǎn)品所對應(yīng)的回款資金賬戶；凍結(jié)期間，不得為被執(zhí)行人變更該理財產(chǎn)品所對應(yīng)的回款資金賬戶。
九、 銀行、其他金融機構(gòu)或第三人對人民法院凍結(jié)理財產(chǎn)品有異議的，可以依法向執(zhí)行法院提出異議，執(zhí)行法院應(yīng)當依法審查處理。審查處理期間，執(zhí)行法院不得強制扣劃該理財產(chǎn)品。
被執(zhí)行人與案外人開設(shè)聯(lián)名賬戶等共有賬戶，案外人對人民法院執(zhí)行理財產(chǎn)品有異議的，參照上述規(guī)定處理。
十、 銀行、其他金融機構(gòu)接收查控數(shù)據(jù)及相關(guān)電子法律文書后，無法協(xié)助人民法院對被執(zhí)行人的理財產(chǎn)品采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當在反饋回執(zhí)中載明原因。
十一、 人民法院和銀行、其他金融機構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查詢、凍結(jié)理財產(chǎn)品的，不受地域限制。
十二、 最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的技術(shù)規(guī)范（包括數(shù)據(jù)格式、法律文書、查控結(jié)果回執(zhí)樣式等），作為本規(guī)范的附件。
十三、 已與最高人民法院通過專線對接的二十一家商業(yè)銀行，應(yīng)當根據(jù)附件1的技術(shù)規(guī)范，對本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行改造，并在2017年2月底之前完成金融理財產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)查控工作（包括系統(tǒng)研發(fā)、聯(lián)調(diào)、測試及上線）。
十四、 按照《關(guān)于開展〈人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范〉實施工作的通知》（銀監(jiān)辦便函〔2016〕204號）采用文件交換軟件傳輸接口文件的金融機構(gòu)，應(yīng)當根據(jù)附件2的技術(shù)規(guī)范，對本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行改造，并在2017年6月底之前完成金融理財產(chǎn)品的網(wǎng)絡(luò)查控工作（包括系統(tǒng)研發(fā)、聯(lián)調(diào)、測試及上線）。
十五、 最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建立理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)查控工作應(yīng)急處理機制，負責解決人民法院與金融機構(gòu)間因網(wǎng)絡(luò)查控發(fā)生的一切事宜。
附件：
1.《人民法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)與金融機構(gòu)查控業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交互規(guī)范（金融理財產(chǎn)品Web版）》
2.《人民法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)與金融機構(gòu)查控業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交互規(guī)范（金融理財產(chǎn)品文件交換版）》
附件：1-2.pdf
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