【發(fā)布部門(mén)】 國(guó)家外匯管理局
【發(fā)文字號(hào)】 匯發(fā)〔2017〕29號(hào)
【發(fā)布日期】 2017.12.29
【實(shí)施日期】 2018.01.01
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效
【效力級(jí)別】 部門(mén)規(guī)范性文件
國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知
（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)）
國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局；各全國(guó)性中資銀行；中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司：
為完善銀行卡跨境使用的反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）等法規(guī)，國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）就銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易有關(guān)問(wèn)題通知如下：
一、個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣。超過(guò)年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。
個(gè)人不得通過(guò)借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。
二、外匯局每日通過(guò)銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間當(dāng)日17時(shí)起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。
發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實(shí)施前款規(guī)定。涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于2018年4月1日前完成。
三、個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢(xún)境外提取現(xiàn)金明細(xì)；委托他人進(jìn)行查詢(xún)的，應(yīng)提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書(shū)。
四、個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過(guò)等值1000美元調(diào)整為等值1萬(wàn)元人民幣，由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)；人民幣卡管理維持每卡每日不得超過(guò)等值1萬(wàn)元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。
五、發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善客戶(hù)管理，加強(qiáng)政策宣傳，采取有效方式提示發(fā)生境外提取現(xiàn)金交易的持卡人注意政策變化，引導(dǎo)個(gè)人減少境外大額現(xiàn)金使用，并妥善保管暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人信息。
六、發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)人民幣卡清算組織及個(gè)人違反本通知規(guī)定的，按《條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
七、本通知自2018年1月1日起實(shí)施?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)〔2010〕53號(hào)）第三條第（七）款、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理的通知》（匯發(fā)〔2015〕40號(hào)）自2018年4月1日起廢止。
外匯局各分局、管理部接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行等。
特此通知。
國(guó)家外匯管理局
2017年12月29日
